假扶贫真陷阱？番禺警方破新型洗钱骗局成功拦截10万元

“这钱是国家给的扶贫款，你们警察凭什么管？”8月7日晚，张大爷怒气冲冲地将上门劝阻的广州番禺民警推出门外，手里紧紧提着刚取出的10万元现金。他不知道，这笔“天上掉下来的扶贫款”，正将他拖入一个精心设计的诈骗陷阱。

近日，广州番禺警方在十五运会残特奥会社会面防控“百日行动”中快速反应，识破一个打着“国家扶贫”幌子的骗局，成功为事主张大爷拦截10万元，避免其成为帮助诈骗分子洗钱的电诈“工具人”。

时间回到8月5日，番禺公安分局反诈中心接到预警信息：辖区一名老人家的账户发生10万元的异常流水，各项特征与电信网络诈骗手法高度吻合。反诈中心立即启动警银联动机制，通知辖区各大银行留意异常取款情况。

次日清晨，反诈中心再次收到预警。很快，民警锁定了退休人员张大爷夫妇。当派出所民警上门劝阻时，张大爷情绪激动：“这是‘民族资产扶贫项目’的启动资金！”老伴李阿姨更拿出手机展示：“看看！这都是国家部委的红头文件！”民警发现，老人手机里竟安装了十几个所谓“扶贫App”。

民警耐心讲解诈骗套路，但老人执迷不悟，坚持要按“扶贫办主任”的要求取现并将现金送出，才能助力完成“扶贫项目”。见老人不愿配合，为保证资金安全，民警随即联系社区警力接力开展保护工作。

过了两天，反诈中心劝阻民警再次一早来到张大爷家中，此时他正在客厅焦躁地踱步。“扶贫办主任刚来信息，说再不交钱项目就黄了！”民警抓住机会：“大爷，您说这钱是扶贫款，那为什么是从个人账户转来的？”民警当场将提前收集好扶贫款骗局的相关视频和材料展示给张大爷夫妇。看着一个个真实的案例和熟悉的套路，2位老人这才恍然大悟。

原来，诈骗团伙伪造了“国家扶贫”“乡村振兴”的官方文件，声称张大爷夫妇有资格获取一笔扶贫款，但要求银行卡先刷流水，还往老人账户汇入10万元资金，进一步骗取老人的信任，要求老人将10万元取现并送出才能领取扶贫款。

其实，这笔10万元的款项是不法分子进行电信网络诈骗获得的赃款。“他们让您取现，就是要洗白这些黑钱。”民警指着转账记录说：“您要是交了钱，就可能变成洗钱共犯了！”

看着终于反应过来的老人，民警们长舒一口气。张大爷红着眼眶说：“要不是你们三番五次来，我这把年纪触犯法律，这退休的日子就没得安生了……”

在此类骗局中，不法分子通常以发放“扶贫款”“慈善款”等为幌子，通过电话、短信、社交软件等方式发布“可以免费获得扶贫款、慈善款”的虚假广告，引导事主下载虚假App或登录虚假网站。随后，以“走流水”为由，要求事主提供银行卡、身份证。最后，骗子要求事主取现后转到指定银行账户或交给前来接应的人员，以此种方式完成“洗钱”。

警方提醒

面对陌生人以发放补贴、高额回报等为由要求转账、取现的情况，务必提高警惕，多方核实，以免被不法分子利用，成为电诈“工具人”。

来源 | 广州番禺公安

编辑 | 邹皓明

审核 | 孙轶英

校对丨胡普甜

复核 | 叶平生

签发丨陈宇红