反诈防骗 安全支付｜三协会举办深圳金融业反洗钱反电诈联合培训

来源：市场投研资讯

（来源：鹏华基金鹏友会）

为全面贯彻党中央、国务院决策部署，打击治理电信网络诈骗，在中国人民银行的指导下，人民银行深圳市分行贯彻落实加强反诈宣传教育，提高全民防骗意识、识骗能力，推动金融行业电信网络诈骗“资金链”治理深入开展。

为推动深圳金融机构贯彻落实《反洗钱法》，全面理解和掌握现阶段反洗钱新形势与新任务，加强行业间沟通交流，深圳市证券业协会合规（风控）专业委员会联合深圳经济特区金融学会反洗钱专业委员会、深圳市投资基金同业公会合规风控专业委员会，于8月6日举办深圳金融业反洗钱反电诈联合培训。培训特别邀请中国人民银行深圳市分行、罗湖公安分局、招商银行深圳分行、平安人寿、国信证券、腾安基金等单位有关领导和专家授课，147家深圳地区证券、银行、基金、期货、保险、信托、非银行支付等行业义务机构近300名金融从业人员现场参加。

培训会上，人民银行深圳市分行聚焦《反洗钱法》要点解读与金融机构反洗钱履职案例剖析展开分享，从新《反洗钱法》的修订背景和核心修订要点切入，系统介绍了当前反洗钱工作监管的新形势、新要求与新任务，结合辖内金融业反洗钱工作的实际开展情况，明确指出了当前反洗钱监管的关注重点，揭示了金融机构在反洗钱内控制度建设与执行中存在的漏洞及有效性不足的问题，并就提升辖内金融机构反洗钱有效性提出意见建议，进一步强调机构应强化责任意识、优化内控机制、完善客户管控、健全监测体系。

罗湖公安分局立足“全民反诈”背景，从洗钱的定义与法律界定出发，详细分享了电信诈骗与洗钱的关联模式、新型洗钱手段的特征。民警通过生动鲜活的案例，详细讲解了洗钱行为的识别要点，最后结合国家相关政策与反诈工作总体部署，强调“全民反诈，刻不容缓”的重要愿景。

罗湖公安分局围绕企业电信诈骗精准防护措施进行讲解，从网络安全技术视角出发，深入剖析新型电信诈骗手段，重点阐述了企业通讯工具被盗用实施诈骗的防范要点，分析了当前电信诈骗的发展态势。针对企业面临的电信诈骗风险，民警提出了涵盖终端安全防护、员工意识与操作规范防范、企业长效防御机制建设以及技术升级补充建议四个维度的精准防护与应对措施。

招商银行深圳分行从受益所有人识别实务角度，分享了构建“制度+流程+系统+队伍”四位一体的受益所有人识别工作机制的经验，并结合客户所有权或控制权结构复杂、涉及特殊身份等特定风险情形、持续尽调与受益所有人识别三类典型案例进行深入解析，介绍了招商银行深圳分行反洗钱工作经验。

平安人寿保险从查冻扣客户洗钱风险分析切入，详细介绍了查冻扣客户信息基础管理和单个查冻扣客户洗钱风险评估的核心要点，强调了定期开展查冻扣客户数据分析的必要性，并提出了针对性的管控完善措施，为金融机构有效开展风险防控提供了切实参考。

国信证券以客户尽职调查与数据隐私保护要点主题切入，介绍了客户尽职调查基本要求、初次尽职调查和持续尽职调查类型、采取强化尽职调查措施的适用情形，以及如何从制度和系统层面开展客户数据隐私保护等，分享了国信证券在科技赋能下的创新实践，为金融机构平衡合规要求与客户体验提供了可行方案。

腾安基金带来了基于风险的客户分群管理探索相关经验分享，重点分享了公司开展客户分群尽职调查的总体目标、客户初次识别和持续识别管理流程以及客户合理行为预判规则构建等内容，为金融机构客户分群管理思路提供了有益借鉴。