“财富规划论坛” 筑牢家庭经济基石

为持续深化“家·恋”-2025年客户服务活动的温情理念，聚焦中年群体在家庭财富管理中的核心需求，让客户在专业解读中明晰财富规划方向、提升资产配置能力，8月3日，富德生命人寿湖北十堰中支的职场里氛围专注而热烈，一场以“稳健规划，守护家的未来”为主题的财富规划论坛在此顺利举办。18位客户带着对家庭财务稳健的关注而来，在知识分享与案例解析中，共赴一场与安心邂逅的财富之约。

活动当天，工作人员精心布置场地，将其打造成专业的“财富智慧空间”。会场摆放着简约的桌椅，前方设置了主讲台与电子屏，桌上为每位客户准备了财富规划手册和纸笔。休息区提供了普洱熟茶和坚果拼盘，醇厚的茶香与沉稳的氛围相得益彰。

活动以“家庭财富问卷调研”开场，通过统计“当前最关心的财务问题”，梳理出“子女教育金储备”“父母养老规划”“家庭应急资金配置”“资产保值增值”等核心议题。随后，特邀的金融理财师围绕“家庭财富规划的‘攻守之道’”展开分享：“中年阶段是家庭财富的‘责任高峰期’，既要应对子女教育、父母赡养等刚性支出，也要为自身养老储备能量，规划核心在于‘攻守平衡’——‘守’是通过稳健型产品筑牢保障底线，‘攻’是适度配置增值类资产提升收益空间。”

理财师结合典型案例进行深度解析：“以一个年收入50万元的家庭为例，建议将资产分为四部分：30%配置保障型保险，应对突发风险；20%作为流动性资金，满足3-6个月的家庭支出；30%投入稳健增值类产品，锁定长期收益；20%可尝试指数基金、优质蓝筹股等，博取更高回报。”清晰的比例划分和具体产品举例，让抽象的“规划”变得可操作。

互动问答环节，客户们纷纷提出实际困惑：“孩子还有5年上大学，教育金该怎么存更稳妥？”“父母身体不好，除了社保，还需要补充哪些保障？”理财师逐一耐心解答：“教育金适合选择‘强制储蓄+确定收益’的年金险，每年固定存入，到期能领取确定金额，避免中途挪用；给父母配置百万医疗险+意外险，保费低且实用性强。”

现场还设置了“一对一咨询”环节，理财师根据每位客户的家庭收支、负债情况、风险偏好等，提供个性化的规划建议。一位企业中层管理者感慨：“之前总觉得钱放在银行最安全，今天才知道‘分散配置’的重要性，尤其是孩子的教育金和自己的养老金，确实需要提前规划。”

活动中，工作人员向客户介绍了“家·恋”服务体系中针对家庭财富管理的延伸服务，比如定期家庭财务健康诊断、财富规划线上课程等，让客户能持续获得专业支持。

活动尾声，工作人员为每位参与者送上“家庭财富规划工具包”，内含资产负债表模板、年度预算表、风险测评问卷等实用资料。大家带着满满的收获交流着心得，不少人表示“这样的论坛太及时了，解决了我们这个年龄段最焦虑的财务问题”。

此次“财富规划论坛”，是富德生命人寿湖北十堰中支践行“以客户为中心”理念的精准回应。通过聚焦中年群体的财富管理痛点，将专业知识与个性化指导相结合，不仅让客户明晰了家庭财富规划的方向，更在理性分析中感受到“为家护航”的责任与温度。未来，十堰中支还将针对不同生命周期的财富需求，推出更多专业化活动，与客户一同在稳健规划中，续写“家·恋”的安心篇章。