邮储银行抚顺市分行成功拦截诈骗洗钱案件

本文转自：人民网-辽宁频道

近日，邮储银行抚顺市分行清原县清河路支行成功拦截一起以“代领国家扶贫款”为幌子的新型洗钱骗局。

当天，客户张先生神色紧张地走进邮储银行抚顺市分行清原县清河路支行，要求取走卡内39000元现金。支行工作人员在受理业务时，发现张先生表述含糊，在聊到资金用途时，更是闪烁其词。于是，支行工作人员耐心询问起了客户具体情况。原来，张先生前不久在网上看到一则扶贫项目广告并按照广告内容下载了相关App。在使用App过程中，对方客服向张先生介绍只需要配合他们完成“走流水”任务，简单进行收款、取现、转账操作即可领取“国家扶贫款补助”，深信不疑的张先生向对方提供了银行卡号和身份证照片。当天下午，其银行卡收到一笔39000元的转账。随后，张先生根据对方要求前往银行柜台准备取现再转账。

邮储银行抚顺市分行清原县清河路支行工作人员凭借日常反洗钱信息积累的经验，迅速察觉到该客户可能遭遇了“代领国家扶贫款”的新型骗局，于是，工作人员果断报警。在等待警察到来的过程中，工作人员耐心提示张先生，这种只需要你帮忙“走流水”，不骗你钱最后还给你转钱的“好事儿”千万不要相信。一旦照做，极有可能掉入“洗钱”陷阱，沦为违法犯罪分子的“帮凶”。一开始，张先生还对工作人员的说法将信将疑，随后，支行工作人员在网上找到了多个类似案例并逐一给张先生讲解，张先生这才意识到了被骗的严重性。目前，此案正在侦办中。

据了解，这是一种打着“扶贫款”幌子以“走流水”为由，让当事人参与“洗钱”的新型骗局。首先，诈骗分子以“发放扶贫款”、“发放慈善款”等为幌子，通过电话、短信、社交软件等方式发布“可以免费获得扶贫款、慈善款”虚假广告，引导当事人下载虚假基金会App或登录虚假网站。然后，诈骗分子以“走流水”为由，要求当事人提供银行卡、身份证。最后，诈骗分子要求当事人取现后再转到指定银行账户，以此种方式完成“洗钱”。邮储银行抚顺市分行相关负责人表示，金融机构将持续加强反洗钱监测与宣传，提高员工风险识别能力。同时提醒公众，不要随意出售或提供个人信息，不要接收来历不明的大额转账，更不要帮助陌生人提现或转账，谨防成为电诈“工具人”。