北京
中信银行郑州分行深入贯彻落实国家反诈工作要求，以“科技驱动、综合防控、全员参与”为核心，通过“制度+技术+人防”多维度协同，形成了一套高效反诈新生态体系，筑牢金融安全的“防火墙”。
斩断可疑资金交易链条
近日，中信银行洛阳偃师支行柜台受理一名客户现金支取业务，工作人员在核实客户取款用途及资金来源时，客户表示为日常消费使用，称自己的银行卡不支持转账及线上支付，只能使用现金。在核实过程中，工作人员细心的发现客户账户资金交易频繁，且多为快进快出，客户曾多次提升非柜面转账限额，银行卡因异常交易已被紧急止付。综合考虑以上特征，银行工作人员迅速与当地反诈中心联系，反诈中心初步核实后快速出警。反诈民警到达网点后，进一步核实发现客户存在多次帮助外地陌生账号转入资金过渡的情况，且客户对多笔交易均无法解释，民警凭借丰富的经验当即要求客户到反诈中心进行审查核实，并对该行工作人员主动作为、专业细心协助打击治理电信网络违法犯罪活动所做的努力提出表扬。
识破高收益投资陷阱
6月初，一位老年客户来到中信银行洛阳牡丹城支行柜面办理开卡业务，柜员询问其开卡用途时，客户较为不耐烦，表示赶紧办卡就行了，不配合身份识别工作。经过耐心询问引导，客户称自己开卡用于投资金条，表示小额投资即可获得高额回报。柜员立即提高警惕，意识到客户可能正遭受电信诈骗，便向其解释投资需谨慎，但客户仍执意办卡。为了及时劝阻客户，工作人员及时报警，并提出可以协助与“投资大师”联系，了解投资回报及资金返还事宜。在工作人员的指导下，客户当场打电话联系对方能否现在返还已投资资金，对方支支吾吾地以各种理由不配合退款，还想诱导客户继续投资，这时客户对自己的投资行为开始有所怀疑。民警到达网点后，向客户了解具体情况，确定客户被骗，客户才如梦初醒，对民警和银行工作人员及时阻止自己进一步上当受骗表示感谢。
为践行“金融为民”初心使命，守好打击电信诈骗的第一道防线，中信银行郑州分行对内常态化开展员工培训，提高员工风险识别能力和服务水平，履行好金融消费者权益保护义务；对外积极开展防范电信诈骗、非法集资、反洗钱等金融知识宣教工作，提升公众防范意识，为营造安全稳定的金融消费环境贡献中信力量。(来源：中信银行郑州分行公司 作者：王晨钰 梁飞)
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
