当心成为“洗钱”工具人！警惕这11个项目涉嫌非法集资、传销诈骗

别美了！银行卡都被冻结了！警惕这11个项目涉嫌非法集资、传销诈骗！

当心成为“洗钱”工具人！

你一定遇到过这样的剧本，一个煞有其事的“官方人士”，捏着一张需要签保密协议的“红头文件”，虚张声势的告诉你：“你的贫苦被‘国家’看到了，快来领钱，别声张，拉你信任的人来。”这个时候，你会不会觉得，天啊，终于有人要将我挽救于水火？

纵观今日案例，其实一个在外人眼里看起来十分拙劣的剧本却频频上演，甚至能让不少高学历人群趋之若鹜，家属们常困惑不解：“为什么真的有人会相信，仅凭一张身份证、一张银行卡就能换来国家的巨额扶贫款？”

究其原因，与其说是对“国家权威”的盲目依赖，不如说那些“清债”“补贴”的字样正好迎合人们心中“快速解困”的迫切渴望，许多人更是将身份证号、银行卡视同于一张普通的卡片，未能深刻认识到在数字黑产链条中，自己亲手奉上的全套身份信息，就是犯罪分子实施洗钱、诈骗的完美“白手套”。

公安部刑侦局针对不法分子利用领取“扶贫款”诱导群众参与洗钱进行了详细解读，醒醒吧，当你满怀“解困”希望交出个人信息的那一刻，就是在给骗子“递刀子”，而这把“刀子”终将会捅向自己。

民族资产解冻类诈骗

1、虚构的“全民圆梦”APP

冒充国家公职人员，以“免费发放扶贫款”为由吸引人们实名注册下载并上传身份证、银行卡等相关信息，要求参与者遵守所谓的“保密”法。该APP下载提示未备案且携带病毒，被禁止安装。

2、虚构的“小康生活.cc（星火燎原）”

网友因轻信该项目“发放扶贫款”的虚假话术，上传个人身份证、银行卡信息。随后发现个人信息被盗用参与洗钱，导致名下银行卡均被冻结。

3、虚构的“中办国办128”

宣称某朱姓老人将发放巨额资金，要求参与者登记信息并缴纳所谓的128元“国税”领取500万元。该项目为典型民族资产解冻类诈骗，切莫相信。

4、虚构的“收尾行动”

打着国家旗号以为“追梦人清债”为由宣称实名认证可获得23万元，每日签到获得100元工资，根据推荐人数发放补贴和奖励金，达到10人以上可申请负债清零。

网友反馈，不法分子在群内扮演身份，发布虚假收款图片、取钱视频等忽悠参与者，增加可信度，大多数参与者因此被蒙蔽，信以为真。

该项目下载提示未备案且携带病毒。

5、虚构的“中国新征程”APP

该项目上线至今，骗了无数中老年参与者加入，几乎已到末路之期。近日，网友表示项目方开始推出“买一送一”活动，并承诺6月30日将发放所有历史认购收益和补贴款，试图以此再收割一波。这次是兑现还是跑路？想必已不用多说。

资金盘

1、WSC币（王某聪币）

最低500USDT起投，静态日化3%左右；动态直推25%，并根据推荐人数最高可拿15代级差奖和45%分红，通过TP钱包注册合约地址交易。

网友经人介绍入单，被骗7500元，据网友反馈，在其聊天群内，与网友经历相同的参与者不在少数。

该项目炒作虚拟币交易属非法金融活动，涉嫌非法集资、传销，存在洗钱风险。

2、CosmFinance

虚拟币交易平台。通过质押、挖矿、购买节点炒作虚拟币。网友表示，该项目上线不到一个月的时间，多名用户在购买节点后无法进行交易，造成严重财产损失。

根据《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》相关规定，在我国，开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。

3、DFAI

宣称具备AI技术的金融投资工具，推出7天与11天两种股票合约投资产品，200美元即可起投，每日收益在1.5%—2%区间。

平台设置推荐奖励机制，推荐新人可获得直推、间推各10%奖励。此外，按照推荐人数及团队累计投资金额分为六个级别，最高可获得60%收益分成及每月最高5万美金的薪资。

该项目以保本高收益为承诺，凭借远高于常规投资的回报率吸引公众参与，涉嫌构成非法集资行为。同时，其构建多层级架构，以发展下线作为计酬基础，具备传销活动的典型特征。

网络传销、赌博、诈骗

1、百利宫

用户通过链上充值在平台购买博彩产品，每日收益2—300元不等。网友表示，参与者充值后才可获得进群邀请码，且通过“任某聊”软件进行沟通，完成群内每日发布任务，通过33复制、66复制发展下线。该项目为网络赌博平台，远离！

异地聚集式传销

1、郑州新密49000

网友被朋友以考察项目的名义带至该地听课，4天时间里，传销组织每天4节高强度的轮番为其“洗脑”。

该组织主要采用公排跳排模式，设有小家4.9万、大家14.4万、大小家同做19.3万三种合作模式，通过团队运作和人员晋升实现收益，出局可赚900万元。

据网友反馈，自己所在团队系去年12月从开封分流而来，参与者中大多接受过高等教育。

2、合肥长丰1040

网友朋友以介绍工作为名，将网友带至长丰县，到达后对所谓的“工作”只字不谈，反而带其听课学习了4天“1040”。

网友表示，该组织谎称“国家暗中支持项目”，利用伪造文件、参观地标等方式增强可信度。以“五级三晋制”发展下线，要求新人缴纳3800元作为职业资格入门费，宣称3年可赚1040万元。

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