浙江
5月23日10时，建设银行玉环大麦屿支行的营运主管小杨瞥见大门口闪过一个匆忙的身影，一名男子攥着银行卡在叫号机前徘徊，“请A003号客户到1号窗口。”当电子音响起，男子快速挪到柜台前。
“帮我取两万！”男子操着一口方言，目光始终游移在柜台玻璃与手机屏幕之间。这一切，引起了营运主管小杨的警觉，他对柜员小李表示，要求其对该笔业务进行仔细询问，随后柜员小李对客户进行询问：“向先生，请问您这笔资金是用于什么呢？”“装修用，帮我快一点。”经过查询，向先生的账户并未存在可疑，在业务办理完成、柜员小李将现金交付客户后，尽管流程合规，营运主管小杨凭借日常反诈培训形成的敏感度，回想向先生在办理业务时神情略显紧张，接听电话频繁且刻意回避工作人员视线，这些细微异常行为触发了小杨的深度风险意识。
随后，小杨立即依据内部规定及警银协作协议，通过专用“警银联动”信息平台，将此次取款的关键信息实时报送至属地公安机关反诈中心。公安机关反诈中心接到建设银行玉环大麦屿支行推送信息后，高度重视，依托大数据平台进行快速关联比对与深度研判。经紧急核查确认，向先生正在遭遇冒充“公检法”类的典型电信网络诈骗。诈骗分子以向先生“涉嫌洗钱”需“配合调查”为由，诱导其将资金集中取出并准备转移至所谓“安全账户”。公安机关立即启动拦截程序，一方面迅速联系向先生进行劝阻拦截，另一方面对涉案账户及资金流向进行紧急管控。
最终，公安机关成功在向先生即将按骗子指示进行下一步转账操作前介入，有效阻止了2万元资金被骗转出。
本次成功堵截2万元电信诈骗资金，是一线员工高度责任感、敏锐风险意识与高效警银联动机制共同作用的成果，彰显了建设银行玉环大麦屿支行作为金融安全防线“第一哨所”的价值。
未来，建设银行玉环大麦屿支行将持续完善风险防控体系，深化与公安机关的协作，不断提升技术应用水平与人员金融专业素养，以更坚实的屏障守护好人民群众的“钱袋子”，为维护金融秩序和社会稳定贡献力量。
文/柯嘉敏
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