非法吸收公众存款罪，应该如何辩护？

文：邹玉杰律师；
做一辈子刑辩，防一万人失足……

非法吸收公众存款类案件，属于相对多发的案件，针对此类由于具体情况不同，可以有如下几种不同的辩护方向：

一、无罪辩护

1.行为不具有非法性：

仔细审查涉案行为是否经过金融管理部门的合法许可，是否符合相关金融管理规定的具体要求。

例如，某些新型金融业务模式可能因法律法规的滞后性，导致其合法性界定不明确，此时需要深入研究相关政策法规，以及行业惯例和监管态度，以论证行为的合法性。

2.未满足公开性和社会性特征：

详细调查宣传推广的范围和对象。

如果只是在特定的小圈子内，如特定行业协会、专业交流群等，进行有针对性的资金募集，且这些群体具有明确的共同特征和特定联系，并非面向社会不特定对象，那么就不满足公开性和社会性的构成要件。

3.不存在利诱性：

认真分析所承诺的回报内容和方式。

如果回报是基于项目的实际收益情况，且明确告知投资者存在风险，并非固定的、不受市场因素影响的“保本加高额利息”模式，那么就不符合利诱性的特点。

二、罪轻辩护

1.准确认定犯罪数额：

全面梳理资金往来账目，对于存在复投的情况，要根据实际情况合理计算本金和利息，避免重复计算。

对于挂帐的金额，要查明其性质和原因，看是否应计入犯罪数额。同时，对于近亲属投资部分，若能证明其投资行为与普通公众有明显区别，如未进行公开宣传吸引，而是基于亲情关系的支持，可主张扣除。

2.强调从轻情节：

详细阐述行为人在犯罪中的具体作用和地位，如是否仅负责一些辅助性工作，如财务记账、文件传递等，对于核心决策和资金运作没有实质性的参与，以此论证其为从犯。

同时，提供行为人自首、坦白的相关证据，如主动向公安机关投案的记录、如实供述犯罪事实的笔录等，说明其具有认罪悔罪态度，积极配合司法机关办案。

3.积极退赃退赔：

展示行为人积极退赃退赔的实际行动和成果，如提供退赃的银行转账记录、与被害人达成的和解协议等。

说明退赃退赔行为对挽回被害人损失、缓解社会矛盾所起到的积极作用，请求法院在量刑时予以从轻考虑。

三、程序辩护

1.审查证据收集程序：

仔细审查侦查机关收集证据的过程，看是否存在违反法定程序的情况。

例如，是否存在未经合法审批进行搜查、扣押的行为，获取的物证、书证是否符合法定的保管和提取程序，询问证人、讯问犯罪嫌疑人时是否存在威胁、引诱等非法方法获取口供的情况。

如果发现存在上述问题，及时申请排除相关非法证据，以削弱控方的证据支持。

2.监督办案程序合规性：

关注整个办案过程中各项程序的执行情况，如拘留、逮捕等强制措施的适用是否符合法定条件和程序，是否存在超期羁押的问题。

同时，审查案件的移送、起诉等环节是否按照法定时间和程序进行，保障犯罪嫌疑人的合法权益不受侵犯。

如果发现程序违法问题，及时向相关部门提出异议，要求纠正违法行为，以维护犯罪嫌疑人的合法权益。

四、事实辩护

1.区分不同行为性质：

深入分析案件事实，准确区分正常的商业合作、民间借贷与非法吸收公众存款行为。

例如，对于一些企业之间的资金拆借行为，如果有明确的借款合同、合理的借款用途和还款计划，且双方是基于真实的商业合作关系进行的资金融通，就不应简单地认定为非法吸收公众存款。

2.明确资金流向和用途：

详细调查集资资金的流向和实际用途，通过银行流水、财务账目等证据，证明资金确实用于企业的生产经营、技术研发、项目建设等正当途径，而不是被行为人肆意挥霍、用于个人消费或者违法犯罪活动。

如果能够证明资金的合理使用和企业为了发展所做出的努力，将有助于减轻行为的社会危害性，为事实辩护提供有力支持。

五、证据辩护

1.质疑证据的真实性：

对控方提供的证据进行细致审查，从证据的来源、形成过程等方面寻找疑点。

例如，对于证人证言，要考虑证人与案件当事人的关系、证人的感知能力和记忆准确性等因素，判断其证言的真实性。

对于书证、物证，要审查其是否存在伪造、变造的可能，如合同文件的签名是否真实、财务报表的数据是否准确等。

对于司法会计鉴定意见或审计报告，要审查检材是否被污染、检材是否充分、鉴定意见是否确定或是否附条件、是否超范围等等。

2.审查证据的关联性：

分析证据与案件事实之间的关联程度，判断证据是否能够直接或间接证明犯罪行为的存在及犯罪嫌疑人的罪责。

对于一些关联性不强的证据，如与案件核心事实无关的旁枝末节信息、不能证明关键犯罪要素的间接证据等，可提出质疑，要求法庭在认定事实时不予采信，以削弱控方的证据体系，为辩护提供有利空间。

作者：邹玉杰律师

九章刑辩创始人，安徽律师门户网创始人；

亳州律协刑委会主任，金亚太（亳州）律师事务所主任，谯城区法学会首席法律咨询专家……

目标：穷二十年蛮力，救一百条人命！

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