民生银行青岛黑龙江南路支行成功堵截电信诈骗案例

2025年5月9日，退休老人纪女士前往民生银行青岛黑龙江南路支行，要求进行一笔5万元的大额转账，经办柜员按照常规流程询问转账用途，纪女士声称这笔款项用于投资。鉴于纪女士年龄较大，且收款账户为云南某个人账户，柜员立即意识到潜在的风险，对纪女士进行了详细的风险提示。在此过程中，纪女士显得十分急切，进一步询问发现客户持有两个手机，其中一个手机上安装了来源不明的软件，且与所谓的“客服”签署了一份保密协议。柜员迅速将这一情况上报给营运主管，经核查后判断，纪女士很可能遭遇了电信诈骗。营运主管试图联系纪女士的子女以核实情况并劝阻，但纪女士坚持认为其子女对此不知情，不允许联系，并坚决要求立即转账。

面对一系列异常特征，支行迅速启动风险防控机制，向上级分行汇报了相关情况，并立即联系了市北反诈中心，报告可疑线索，请求派出所出警协助。警方迅速响应，协助支行工作人员成功挽救了纪女士的5万元资金。

在处理这起电信网络诈骗案件的过程中，民生银行青岛黑龙江南路支行的工作人员与属地反诈中心的民警始终保持高频次、深层次的信息交流，凭借敏锐的职业洞察力和强烈的社会责任感，展现了精准研判、高效联动、快速处置的专业素养，成功阻断了诈骗资金链，挽回了受害人的经济损失。此次警银紧密协作，不仅彰显了民生银行工作人员务实尽责、精益求精的职业精神，也为构建“全民反诈、全社会共治”的新格局树立了典范。

为了巩固此次反诈成果，支行在事件处理完毕后，迅速组织了一场内部培训，旨在总结经验、提升员工的反诈意识和应对能力。培训中，营运主管详细复盘了纪女士遭遇电信诈骗的整个过程，特别强调了识别异常行为、及时上报和与警方高效合作的重要性，进一步增强了员工的专业技能和实战能力。

此次事件的成功处置，不仅有效保护了客户的财产安全，也为构建和谐稳定的金融环境做出了积极贡献。民生银行青岛黑龙江南路支行将继续秉持“以客户为中心”的服务理念，不断提升风险防控水平，为客户提供更加安全、便捷的金融服务。同时，支行也将继续深化与公安机关的警银协作，共同维护金融市场的安全与稳定。