河南
近日，一则“光大银行客户经理利用职务之便设庞氏骗局诈骗银行客户1.6个亿”的事件引发热议。
生效判决书记载，2009年6月至2022年6月期间，席薇利用其光大银行郑州某支行客户经理的身份，使用微信或电话，向客户推荐虚构的光大银行理财产品，骗取31名被害人的信任。截至案发，席薇共计骗取9448万余元。其中她花在直播平台的充值打赏金额就多达6000余万元。郑州市中级人民法院判定，席薇犯诈骗罪成立。
据媒体报道，席薇自2009年6月至2022年6月担任客户经理期间，通过伪造理财产品协议、私刻银行业务章，向31名客户（多为老年人）承诺“保本高息”，诱骗其通过现金转账等方式将资金转入其个人账户。她利用“庞氏骗局”模式，以新客户资金支付旧客户利息，掩盖诈骗行为长达13年。
就追赃问题，法院指出，席薇向网络直播平台充值及对主播的打赏，不属于合理的消费行为，客观上造成众多被害人被骗款项无法偿还，应依法予以追缴，按比例发还被害人。鉴于直播平台和主播已对打赏金额分成，法院认定分别向直播平台和主播追缴。但由于涉案主播众多，绝大部分主播收受打赏金额较小，法院最终决定只追缴接受了两万元以上打赏的主播。
在案发后，光大银行郑州分行仅表示已对涉案支行进行整顿，但未提及对受害者的赔偿计划。2024 年该行因员工行为管理问题被罚款 4220 万元，年内 66 次行政处罚中涉及信贷违规、内控失效等问题。
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