财通基金升级服务体系，“与财同行”助推高质量发展

100+场客户活动、600万次客户触达——这是财通基金2024年实施“服务提升年”主题行动下的数字剪影。而在这背后，财通基金在用力思考：如何以客户为中心，提升投资者获得感、真正发挥“金为民服务”力量。

明明选择了长期绩优基金，但没有挣到钱？为什么赎回后，基金净值却开始反弹了？为什么感觉自己的收益和产品业绩相去甚远?——这些都是基金投资者时常提及的痛点。而在这些问题背后，或是当下基金投资者投资获得感不强的真实情况。

近日，中国证监会发布《推动公募基金高质量发展行动方案》（下文简称《行动方案》），深化“以投资者利益为本”导向，对公募管理人如何提升投资者获得感提出了更高要求，推动公募基金从资产管理机构升级为与投资者共担风险的财富管理伙伴。

既面对基金投资者的真实痛点，又有监管提出的行动指南，作为公募基金管理人，需结合自身实际，拿出提升投资者获得感的切实行动。5▪15全国投资者保护宣传日之际，财通基金发布“与财同行”服务品牌——已与投资者同路共行14年，财通基金希望带着思考与行动，与投资者们一起踏出破题的全新一步，共同寻找“投资者获得感”这一时代命题的解答。

解答投资者服务新课题

投资者获得感究竟来自哪里？直接来源显然是投资收益，也就是通过投资基金赚了多少钱；但再往下拆解，投资收益既包含了产品净值的涨跌，也包含了因申购和赎回的投资行为带来的损益。

因此，要切实提升投资者获得感，既要有“投”的内功，专注建立多元产品线、巩固投研基本盘，满足投资者多样化需求、管理好产品净值、切实为基民们赚到钱；又要有“伴”的温度，通过产品适配、理性引导和长期陪伴，缓解投资者的损失厌恶与波动焦虑，引导投资者建立符合市场规律的认知，避免频繁申赎、追涨杀跌。

截至2024年底，财通基金14年来已累计服务747万户投资者，并与188家代销渠道、618家机构客户开展合作，客户服务足迹以上海、北京、广州、杭州、成都5地分支机构为坐标遍布全国。从第一位客户、第一场活动、第一条观点陪伴开始，财通基金就不断探索投资者服务与陪伴工作，也看到越来越多投资者逐渐建立起基金知识体系，形成了自己的投资观。

但破局不能只靠一招一式，单向输出的服务和千人一面的陪伴不能解决客户的全部需求，为更好服务投资者，从2024年开始，财通基金全面升级客户服务体系，并于2025年5月15日正式推出“与财同行”服务品牌。这不仅仅是一句品牌口号，更是财通的行动承诺。展望未来，财通基金将通过专业观点、多元活动、精细运营三条路径，切实提升客户投资体验，与客户朋友们携手同行、共同成长。

共建“与财同行”新路径

从单向输出到双向奔赴，从千人一面到千人千面。以“与财同行”服务品牌为圆心，财通基金将服务半径进一步拓展，具体从三条路径，力求提供有温度、有态度、有力度的服务。

“专业”观点，即通过市场洞察类观点提供专业陪伴。从2013年2月官方微信号发布的第一条“投研连线”市场短评开始，经历10余载更新迭代，如今财通基金以“财通观市”研究品牌为抓手，构建起了"及时速评—月度观察—热点直播—季度策略—年度展望"的长效观点矩阵。

2024年，财通基金全年发布各类观点报告224篇次、产出30余万字深度解读、发起百余场陪伴类观点直播，尤其坚持“及时迅速”，建立"涨跌阈值触发+热点及时响应"观点机制，让观点在重大政策调整与市场异动后第一时间触达客户。例如，在去年9.24市场情绪抬升后的“财通观市”系列专题直播，不仅随着市场变化周度更新，新颖的观点传播形式也受到一线销售和客户的好评，短短2个月直播13场，累计观看人数突破300万。

“多元”活动，即通过客户服务和投教类活动提供温暖陪伴。目前，财通基金已形成覆盖投资者全生命周期的四大活动模式：一是大中型投资策略会，包括年度峰会、区域论坛、行业洞见会等；二是定制场景的投资交流会，如“走进财通”活动，小范围交流市场前瞻、资产配置等话题；三是公益类投教活动，如投资者教育进社区、财商夏令营等特色活动；四是“橙财课堂”投教课程，主打知识分享和投教陪伴，目前已构建覆盖“少年-中青年-老年”和“基础-进阶-特色”的“一纵一横”全生命周期的投教陪伴体系。

2024年，财通基金以“服务提升年”为锚点，持续开展客户活动100余场，覆盖超600万人次。在“走进财通”客户活动中，主动邀请不同年龄、职业背景、地域分布和理财需求的客户走进公司职场，通过面对面的直接交流，进一步理解他们理财诉求中的共性与不同，以便快速提供解决方案；而在“好好享寿”专项活动中，创新地将“产品+投教+公益”联动起来，引导各类人群认识养老、重视养老、筹谋养老，通过寓教于乐的方式为中青年提供养老投资的解决方案，为银发群体提供走进社区里的养老知识，同时织就金融向善的公益网络，让晦涩的理念化作可感知的行动。

“精细”运营，即通过1+N+数智赋能的方式提供精准陪伴。目前，财通基金全力推进“以客户为中心”重塑客户运营体系重大改革。以定增客户的服务为例，围绕定增投资的全生命周期和多策略管理，财通基金下设主观策略组、量化策略组、多元策略组等多个小组，为每一位定增投资者配备专业突出且经验丰富的市场一线人员，并整合各小组专业人员支持，为客户综合金融需求提供“一站式”解决方案。形成1（财富管家）+N（多条线服务支持）+数智赋能的精细化客户运营新模式。

此外，财通基金通过数百轮的客户回访，对现有客户需求进行分类别的精细画像，在此基础上建立起"优享-尊享"分类分级服务标准。优享服务实施全天候响应机制，尊享服务则在此基础上打造多维增值服务网络，从专属礼遇到1V1财富管家、1+N综合服务，从定制化资产配置方案到公益项目参与通道，形成覆盖机构客户与高净值个人的全生命周期服务生态。

锚定高质量发展新航向

14年成长相伴，财通基金希望把对投资者的服务得失和思考深度复盘，注入“与财同行”服务品牌的行动纲领中，凝练成更体系化、更标准化的统一范式和战术打法，实现更加高频高效地响应需求，用服务创造更大的价值。

持续“伴”的温度，更需注重“投”的内功。在行业《行动方案》的指引和公司“改革重塑年”的主题之下，财通基金将以“与财同行”为锚点，持续聚焦能力建设，夯实投研基本盘、提升产品创设力、优化服务感知度。

在投研建设方面，财通基金立足长期回报根基，一方面持续筑牢“开放包容、求真务实、产业研究、长期回报”的投研文化，团队统一理念，多元发展；另一方面将内培和外引结合，注重人才梯队培养，确保投研服务最大程度适配客户的差异化需求。同时，在绩效考核上淡化短期的业绩排名，更注重三年以上的长线考核。

在产品布局方面，财通基金现已构建权益、固收、量化、组合、定增五大策略线，并在每个条线中按风险等级、投资范围、资产久期、收益预期等进一步布局不同收益风险特征的产品，努力满足机构与个人客户的多元配置需求。尤其在近年外部不确定加大的背景下，基于投资者对于“求稳”的诉求偏好，加大投入“进可攻、退可守”属性的固收增强产品线，继续完善不同目标风险和期限的养老FOF产品线。

在客户服务方面，财通基金将以“与财同行”系列活动作为发力点，坚持提供有温度、有态度、有力度的客户服务。借助一次次客户交流和互动，将个性化需求转化为可执行的定制化服务方案，结合多维度的精准陪伴，让投资者在面对市场不确定性时拥有更加切实和前瞻的认知。

久久为功，伴您财通。在公募基金高质量发展的新阶段下，财通基金将以“与财同行”为支点，将品牌口号化作行动指南，用涓涓细流般的长情陪伴和真干实绩，助您一路财通。

财通基金深知，提升投资者获得感是一项慢变量的长期工程。但即便短期无法直接见效，也仍然想长期把正确的事情做下去，为基金投资者服务优化提供一些有价值的参考。任何单一路径都无法100%实现“让基民获得更好收益”的行业命题，所以，财通基金愿意在“且行且思”中实践，与更广泛的投资者同心同行、共筑公募行业新生态下投资者与管理人共生共荣的星辰大海。

(编辑：许楠楠)