学法时习之丨非法集资套路深，这些案例助你“避坑”

来源：人民网

非法集资手段层出不穷，花样百出，让民众防不胜防，屡屡陷入骗局。今年5月15日是第十六个全国打击和防范经济犯罪宣传日。人民网整理了几起相关案例，旨在提醒广大民众切勿被高额回报的诱惑冲昏头脑，坚决远离非法集资陷阱，时刻牢记“天上不会掉馅饼”。

案例一：以预售养老服务消费卡非法吸收公众资金

江苏省徐州市天爱养老服务公司在未办理养老机构备案的情况下，利用发放宣传材料的形式，虚假宣传建设养老服务设施、投资获得高额回报等内容，向社会售卖数额不等的消费卡，并返还消费券用于抵扣旅游等服务。但实际上，非法吸收的集资款只有部分用于建设养老服务设施。为防止更多的社会老人上当受骗，江苏省徐州市铜山区政府将该风险入库，抽调有关部门精干力量，组成天爱养老风险处置化解工作专班，专司相关事宜。专班对天爱公司涉嫌非法集资整改情况进行现场走访、查验、谈话，发现该公司已全面停止宣传业务，且全部退赔。

以案说法

近年来，以养老服务为名的非法集资、吸收公众存款等犯罪活动频发。此类犯罪不仅给老年人带来巨大的财产损失，还造成严重的精神伤害。老年人及其家属应提高警惕，增强辨识和防诈能力，认清此类营销模式的真实意图和套路。同时，各级民政部门应加大日常监管力度，对收取大额预收费的养老服务机构进行重点监管，及时发现并介入非法集资风险，最大限度减少老年人经济损失。

案例二：以虚拟货币投资为诱饵非法集资

2019年6月，被告人史某、朱某以陕西丝路起点网络科技有限公司的名义在西安市高新区财富中心设立办公地点，对外以中投善泉投资基金管理有限公司名义，利用自行搭建的BRTR平台发行、交易USDT、QC、BRTR货币，并以保本高息和享受豪车使用权为诱饵，吸引社会公众投资。经审计，截至案发，共有114名集资参与人报案，集资总金额634万余元，已返还516万余元。法院经审理认为，被告人史某、朱某的行为构成非法吸收公众存款罪，依法判处有期徒刑四年，并处罚金。

以案说法

2021年9月，中国人民银行等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确规定虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，不应且不能作为货币在市场上流通使用，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。不法分子常以“金融创新”“区块链”等名义，通过发行、交易虚拟货币吸收资金，实则构成“借新还旧”的庞氏骗局。广大投资者应保持清醒头脑，不盲目轻信高额回报承诺，远离虚拟货币交易炒作活动，以免个人财产受损。

案例三：以虚构投资项目为名实施集资诈骗

2016年8月，被告人赵某某注册成立某商贸有限公司。在该公司没有实际经营的情况下，对外宣称自己与上层领导有关系，投资到某商贸有限公司可以赚取政府养殖补贴，到期返还本金并按照投资数额2%的比例返还补贴，本金和补贴没有任何风险。赵某某通过发放宣传卡等形式向社会公众非法集资，后将集资款部分用于支付到期的本金、补贴、偿还个人借款等。因无力兑付到期集资款，赵某某又注册成立某养殖技术服务有限公司，继续以高额回报为诱饵虚假宣传养殖补贴项目，吸引社会公众投资。至案发前，赵某某非法集资3.5亿余元，造成经济损失2588余万元。法院经审理认为，被告人赵某某的行为构成集资诈骗罪，判处其有期徒刑十四年，并处罚金五十万元。

以案说法

在涉农、房地产、新能源等领域，一些企业和个人常以“项目投资”“入股分红”等名义，以高利为诱饵进行非法集资。此类犯罪行为隐蔽性强、欺骗性大，广大投资者在投资时应保持高度警惕，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，通过正规渠道咨询相关信息，判断项目的真实性和合法性，避免被不法分子利用和欺骗。

（综合民政部、陕西省高级人民法院、济南市中级人民法院等整理）