辽宁
2025年，建设银行沈阳皇姑支行辖内青山路支行通过精准把握市场脉搏，成功落地家族信托、保险金信托等创新业务，探索出支行从传统理财向综合财富管理转型的可行路径。
面对激烈的市场竞争，青山路支行敏锐捕捉到高净值客户群体对财富传承、风险隔离的核心需求。营销主管方芳对存量私行客户进行深度画像，发现75%的企业主客户存在家企资产混同、代际传承规划缺失等问题。基于此，支行组建由客户经理、财富顾问构成的服务团队，创新推出“诊断式财富规划”服务模式，为客户量身定制家族信托方案，成功签约千万级订单。
为破解专业服务与客户认知的鸿沟，支行通过真实案例建立共鸣，运用生活化比喻阐释架构，借助可视化图表强化理解。在服务客户过程中，以“财富时光机”概念具象化呈现资产代际传承路径，用"家庭财富安全锁"诠释风险隔离机制，使复杂的信托条款转化为客户可感知的价值承诺。在业务推进过程中，支行建立前中后台联席会商机制，联动财富顾问、风控专员组成柔性小组，针对客户个性化需求快速响应。在一些紧急项目中，仅用72小时便完成从需求诊断到方案定稿的全流程服务，创造了令客户惊叹的速度。
未来，建行沈阳青山路支行将继续深化财富管理转型，为客户创造更多价值。
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