警惕这15个项目涉嫌非法集资、传销诈骗！速速卸载！

古罗马哲人塞涅卡说：“真正的危险，是从不知道危险存在。”

当我们复盘一桩桩骗局的时候，会发现所有悲剧都始于对“异常高收益”的侥幸，终于对“沉没成本”的执念，那些看似“稳赚不赔”的项目，本质上都是用新投资者的本金填补旧坑的庞氏游戏;那些宣称“躺赚暴富”的层级体系，不过是利用人性弱点搭建的财富金字塔，在金融诈骗的战场上，事后的懊悔从无意义，唯有事前的清醒认知才是铠甲。

任何违背市场规律的“奇迹”，背后必定藏着精心设计的陷阱;而那些让你趋之若附的“机会”，往往是收割的镰刀正在磨刃，远离贪婪的幻象，便是对骗局最有力的防御。

一起来看看今天这15个项目，“你”又躲过了么?

民族资产解冻类诈骗

1、虚构的“中国国债”APP

前段时间项目方就开始强制要求用户缴纳50%保证金，近日又开始冻结用户账号，疑似进入收割阶段。

该项目冒充“中央国债登记结算有限责任公司”的名义，虚构推广“国债2024”、“国债2024、“AI量化交易”等高额返利项目。

早在24年1月，信息通信行业反诈中心就以明确表示该项目系诈骗。

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2、虚构的“启梦者”APP

冒充国家机关，以“领取扶贫款”吸引人们实名注册下载并诱导其提供详细身份证、银行卡等个人信息。该APP下载提示未备案、存在高风险。

3、虚构的“越秀集团”APP

冒充“越秀集团”名义，声称实名注册赠送6千股票+5万元现金余额，即可申请房屋、车辆以及一张100万现金额度+50万信用额度的创兴银行卡，每月还可领取8万元工资和年终奖。邀请新人根据响应人数还有额外收益。该项目系诈骗，切莫相信!

资金盘、虚假投资理财

1、华太原始股

承诺高收益向不特定对象兜售原始股。用户需将投资款打到公司指定账户兑换等价“金贝”，利用“金贝”在商城购买5千元—10万元不等的礼包获得等价原始股。网友反馈，该项目一直宣称即将在纳斯达克上市，但目前APP已无法打开，对方对此表示今年7月才可恢复正常，疑似崩盘。

2、八某好物

用户需在会员区下单300或400元产品成为创业会员获赠礼品引流，每送一份礼品赚6%奖励，招募会员享30%提成、招募渠道得5%，根据业绩享10%—30%奖励。累计30个创业会员可晋升团长，团长除创业会员权益外，团队每送一份礼品获得15元核单奖励。更高层级如店主、品牌、运营中心，分别有20 - 30元不等的核单奖励、15% - 25%招渠道奖励及消费区30%—40%利润分成等。

根据《禁止传销条例》，该模式通过购买产品获得入门资格，并以直接或间接发展人员数量、业绩为依据计酬，存在多层级返利，符合传销特征。

3、金某(Gold Nest Web 3.0)

以USDT和平台代币ACE为交易媒介，设置0.1U—4000U不等的入场门槛，用户需购买ACE代币参与。

静态收益宣称通过“买家排队进场助推股价”实现原始资金4倍增值后强制出局;动态收益则依赖“人员倍增”，即通过发展下线扩大团队规模，获取“高拨比”市场补贴，形成层级化的团队计酬体系。

核心机制“除权分化”宣称突破传统金融规律，通过“N进N除”实现“只涨不跌”，实质是利用“复利+倍增”的话术包装庞氏骗局。静态收益依赖后续资金不断入场推高所谓“股价”，动态收益则通过拉人头构建金字塔式层级，底层参与者的资金用于填补上层收益，缺乏真实业务支撑。

4、MICRO微易

会员需购买100—400000美元不等的8种梯度配套，通过“AI交易系统”每日获取固定静态收益，年化率高达24.1%-139.5%，宣称“一年365天稳定盈利”。

动态设置“董事、经理、合伙人”等多级代理体系，直推可获得其配套金额的一定比例分成;高层级会员可从团队整体业绩中抽取比例收益，形成“以发展人员数量和投资金额为依据”的层级计酬模式。

平台币MEC，宣称可用于抵扣手续费、质押收益、链游支付等，并通过“挖矿+销毁”机制制造稀缺性，承诺升值。

其模式涉嫌非法集资、传销，炒作虚拟币属非法金融活动，存在洗钱风险。

5、HKEK煜某金融

“威云”崩盘后转移的新平台，套用正规公司背景，利用高额回报吸引投资者，其回报率已经远超市场正常水平，存在巨大风险。

新人投资1千—1万美元，邀请人、新人、上级均可获得相应奖励。根据团队人数和直属下级人数划分5个等级，发放晋升奖励和分红。该项目涉嫌非法集资、传销，利用虚拟币交易属非法金融活动，存在洗钱风险。

假冒正规企业的网络传销诈骗

1、假冒的“腾讯支付”

冒充“腾讯”名义，以“原始股”“私人财富卡”和“全球通用支付金”吸引人们参与，大肆发展下线。该项目系诈骗，与腾讯毫无关系，切莫相信。

2、假冒的“抖音扫码支付”

打着“抖音”旗号，宣称消费者通过抖音支付二维码付款可享红包立减、抖音分期等消费补贴;商家每笔线下扫码支付可获抖音官方20条精准推送霸屏广告。推广体系包含推广员、主任、经理、总监、区域总监等多层级，推广员需完成推码数量及流水累计等任务获取推码收益、5年内商家0.56‰流水分润及500元/人的推荐奖励。晋升主任需招募4个及以上推广员，更高层级晋升均以招募一定数量下级团队为条件，并享受基于下级团队的管理收益。

该模式通过设置多层级，依靠团队计酬，涉嫌传销。

网络传销诈骗

1、屹某惠民

以“惠民保障服务”为核心业务，设置推广员、经理、高级经理、总监等层级，要求参与者通过发展下线来提升层级，并依据层级按级差发放服务费，还设置直接育成团队奖励，平级或超越均享受1%。该模式以发展人员数量和层级关系作为计酬依据，符合传销特征。同时，该项目属商业补充医疗保险，并非国家医保局直接出台的政策性保险，试点推广说法存疑，理赔门槛、续保存在隐患还望消费者理性甄别。

异地聚集式传销

1、山东烟台4390学习卡

该传销组织打着销售“学习卡”旗号，以公司名义发展下线，鼓吹投资4390元购买一张学习卡加入该组织，出局赚208万元。

网友朋友陷入该传销一年时间，目前已升至主管级别，面对劝说无动于衷，网友无奈寻求专业老师帮助。

2、秦皇岛中绿

该传销组织打着“国家项目”、“平债”、“消除不良信息”等名义，要求新人缴纳2900元-43500元加入该组织，谎称到达高级别可以平掉贷款，出局可以获得1.5亿元的回报。

网友因家人生病欠债被骗至该传销组织投入4单。

3、山东济南莱芜48000

该传销组织打着“旅游”旗号，以旅游、理财等名义，诱骗新人至酒店听课洗脑。宣称小盘4.8万元，大盘14.3万元，大小盘19.1万元，采用公排跳排的模式发展下线，出局可赚32万—600多万。

网友被朋友带至莱芜区，对方打着“亿源系统旅游”旗号在某会议召开集会，现场禁止使用电子设备，防备严密。

4、青岛黄岛50300

打着“资本运作”“资本孵化”“资金游戏”“富人俱乐部”“民间互助小额理财”“民间小额贷款”“分享经济”等旗号，采用“五星制”，每人发展三名下线，呈几何级数发展，9岗分钱。2-3年获得800万元的回报。

网友被朋友带至黄岛地区参与该项目5个月的时间，对方利用各种视频和书籍歪曲解读，为新人洗脑。参与者以东北人居多，谎称总部在北京，分部在上海，而在黄岛出局的人可获得证书以及分部通行证。

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