江苏
2025年4月17日，农行泗洪县支行辖属红旗支行凭借高度的风险敏锐性与规范的应急处置流程，成功堵截一起金额高达40万元的可疑涉诈异常取现事件，以实际行动筑牢金融反诈防线，守护群众“钱袋子”安全。
4月16日，一位外地男性客户致电农行泗洪红旗支行，称需预约大额取现40万元，用于筹备孩子结婚彩礼。次日上午，该客户如约来到网点。在业务办理过程中，网点客服经理按规定询问取款用途，客户给出的答复与预约时一致。然而，柜员在资金核查时发现，该笔40万元款项系当日由江苏银行同名账户转入。进一步追问资金来源时，客户解释为卖车所得，但表述含糊，令人更起疑的是：其一，客户出示的卖车合同签署日期为当日，且无法提供交易对方联系方式及沟通记录；其二，客户手机内留存着他人指导其应对银行问询的聊天记录截图；其三，客户曾使用特殊加密软件频繁删除通讯记录。这些异常举动，立即引起了网点内勤行长及客服经理的高度警觉。
发现可疑情况后，内勤行长迅速启动应急预案，第一时间将相关情况进行上报，并联动当地反诈中心请求支援。短短二十分钟，派出所民警迅速抵达现场，将涉事客户带离调查。经核实，该客户账户当日已被广州警方通过刑侦专线冻结，目前案件正在深入侦办中。
此次事件中，农业银行工作人员严格执行“三问两核一处置”反诈操作规范，通过资金溯源、行为观察、技术核查等手段精准识别风险，为警方后续侦查赢得宝贵先机。未来，农行泗洪县支行将持续深化反诈宣传教育，不断提升员工异常交易识别能力，进一步强化警银协作机制，以更坚实的举措守护金融安全，为构建清朗稳定的金融环境贡献农行力量。（刘亚兴）
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