绍兴银行：“数智绍芯”工程新核心系统

来源：2024年度城市金融服务优秀案例征集活动

获奖单位：绍兴银行

荣获奖项：数字金融创新优秀案例

一、项目背景及目标

绍兴银行上一代核心系统自2015年10月上线运行以来，已经平稳运行九年。根据2022年人行信创工作安排，我行在信创白名单上，需参照信创第三批银行的要求开展信创改造工作。基于信创改造和数字化转型发展的迫切要求，经过前期专业咨询和同业走访，我行于2022年12月提出立项，启动了新一代核心系统项目群建设，并命名为“数智绍芯”工程，成立项目管理办公室。

二、项目/策略方案

1.在数据迁移方面，完成多个时间节点的数据迁移工作，按时向各测试轮次供数，技术人员和业务人员分工完成检核工作，为上游系统测试与下游报表抽数提供数据迁移保障。

2.在SIT测试方面，上游79个系统积极参与，各轮次测试案例执行共计98842条，所有涉及系统均达到轮次准出标准。此外，SIT测试共执行26个有效专题，所有专题全部满足SIT测试准出要求。

3.在非功能测试方面，项目组优先对所有新建重构系统进行基准、单交易负载、混合容量、高可用、稳定性等多项测试。同时梳理关键交易链路，完成了电子银行、柜面、自助渠道及各支付系统的端到端测试，共计测试案例528项。

4.在UAT测试方面，全行全职业务人员、兼职业务人员以及测试公司各轮次测试案例执行共计16.22万条，此外，UAT测试共执行21个有效专题，所有专题全部满足UAT测试准出要求。

5.在投产演练方面，制定了演练跟账、业务停业、数据检核、数据清理补录、紧急支付/挂失方案等投产方案，形成投产任务书。共计开展了一轮沙盘演练、三轮技术演练、六轮全行演练，并在每轮演练结束后组织复盘总结，查漏补缺，明确列出问题清单并制定整改优化方案，为正式投产打下坚实基础。

6.在基础软硬件方面，除核心业务系统数据库外，均部署在基于信创服务器、存储设备、操作系统、中间件、数据库的全栈环境上，并采用应用同城双活架构。此外，我行核心业务系统数据库采用OceanBase数据库主、备集群架构。主、备集群均采用同城三中心部署架构，并进行集群间数据准实时同步。

三、创新点

1.流程创新、体验提升：引入先进的流程管理理念，整体重构柜面、核心、大数据平台、事后监督等系统，彻底打通前中后台数据，实现业务整体流程的优化与自动化，大大缩短了处理时间，提升了各环节的处理效率；通过整合多个渠道，借助大数据分析，为客户提供个性化且体验一致的金融产品和服务，提高客户满意度和粘性。

2.自主可控，架构升级：新核心采用分布式微服务架构部署，降低了系统耦合度和维护成本，提升了系统可扩展性和容灾能力；使用OceanBase4.0最新分布式数据库，不仅实现关键技术国产化，还支持大规模用户访问和数据处理，使系统可以更加灵活应对业务增长及变化。作为全国范围内首家使用OceanBase 4.0数据库的金融机构，新核心系统上线后为整个金融行业树立了新的标杆；服务器及中间件也采用了国产软硬件，减少了对国外技术的依赖，提升了安全性和稳定性；借助统一微服务平台，持续强化自主研发、自主可控，提高了自身技术能力和创新能力。

3.性能与效率大幅提升：新核心系统通过采用分布式微服务架构和OceanBase 4.0数据库，实现了性能与效率的全面提升。核心系统TPS从原来的几百提升至两千多，能够更快速地处理大量并发请求，代发代扣万笔处理时间从原来的半小时缩减至几分钟，很好地提升了用户体验。同时，跑批时间也将大幅缩减，从过去的2小时缩短至1小时以内，有效缓解了夜间处理压力，提高了业务处理的时效性。

4.强化风控，安全提升：新核心系统在设计时充分考虑了技术架构的标准化与规范化，通过制定并实施一系列技术规范，如报文规范、流水号规范、日志规范、错误码规范和数据标准等，提升了开发和运维的效率与质量；重构企业服务总线，持续完善标准服务规范，推动各系统服务治理。升级了反洗钱系统并优化了新信贷管理系统，从而可以更精准的满足业务需求，及时发现和应对潜在风险，提升银行风险管控能力。

四、项目过程管理

2023年5月，项目办为推进项目顺利进行，优先招采项目管理咨询服务并安排咨询公司提前入场，对业务现状进行深入调研与梳理，明确了业务现状以及提升方向。同时对全行所有应用系统进行了详尽的梳理，详细分析了系统间的相互关联，除新核心系统外，精确识别出其他需要新建重构的系统19套，需配合改造的系统86套，配合测试的系统38套，为“数智绍芯”工程项目的全面建设范围及系统相互影响提供了明确指导。

参考同业实践经验并结合我行实际情况，项目办制定了为期18个月的里程碑详细计划，计划2023年6月启动主体需求分析，9月启动系统设计开发，12月中旬启动上游系统SIT功能测试，2024年4月初启动UAT用户验收测试，2024年8月启动正式投产演练，最终于2024年10月8日项目整体正式投产上线。

五、运营情况

“数智绍芯”工程新核心系统于10月18日正式投产，目前运行平稳，是我行历时17个月、举全行之力进行科技攻坚的“硬核之作”，也是一项涵盖业务转型、技术转型和实施转型，事关银行全局发展的系统性工程。

六、项目成效

“数智绍芯”工程是我行响应信创改造要求，满足业务多元化迭代发展，推动数字化转型落地，实现银行经营理念、管理模式、组织/人员、业务流程及极技术架构五大变革的重中之重工程，带来金融科技代际跨越，开启我行数智化转型新的里程。

七、经验总结

“数智绍芯”工程是我行有史以来规模最大、范围最广、投入人员最多的信息化工程，共计建设系统106套，同步实现了关键技术的国产化。克服高节奏、高压力、高强度的工作环境，把方向、管大局、保落实，全面聚集需求分析、架构规划、项目管理的核心任务，全方位落实、多维度推进，为数字化业务和管理升级夯实了基础。

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