陕西
近日，兴业银行西安分行凭借反欺诈智能风控系统精准预警与高效应急响应机制，成功阻断一起电信诈骗案件，帮助客户张女士保住了40万元存款。该案例获得公安机关高度认可，西安市新城区反诈中心向该行及员工颁发表彰证书，成为警方、金融机构协同打击电信诈骗的典范。
“若不是银行及时管控账户并反复提醒，积蓄可能已落入骗子口袋。感谢你们帮我守住了这笔钱！”3月14日，张女士对兴业银行西安分相关工作人员致谢。就在十天前，她遭遇新型电信诈骗陷阱，诈骗分子通过远程操控诱导其将定期存款转为活期，兴业银行反欺诈系统及时捕捉到账户异常。兴业银行总行反欺诈处置专班与西安分行迅速启动应急联动机制，分行欺诈防控专员俞凯收到预警后，将客户的操作流水、交易流水、账户信息进行分析，并将分析结果同步推送至开户网点。兴业银行西安新城支行会计主管牛晓波带领团队展开“抢救行动”：立即对账户实施“只收不付”管控，连续拨打电话、多渠道联系客户，调取近期交易流水分析资金流向，经过争分夺秒的处置，终于在诈骗分子转移资金前与客户取得联系，阻止了这场电信诈骗。
此次精准拦截的背后，源于该行"总-分-支"垂直响应机制与常态化"反诈尖兵"培训的协同发力。数据显示，仅2024年至今，该行累计拦截电信诈骗141起，为客户避免经济损失超300万元。兴业银行西安分行相关负责人表示，下阶段将持续通过科技赋能筑牢金融安全防线。
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