河北
河南新财富集团实控人吕奕涉及的村镇银行诈骗案是近年来中国金融领域影响重大的刑事案件之一。自2011年起，吕奕通过上百家影子公司渗透并控制了至少13家城商行、农商行及村镇银行，并长期利用这些金融机构，通过股权渗透、质押套现以及内外勾结与行贿等多种手段，控制银行股权后，将其质押给其他金融机构获取贷款，形成“借新还旧”的资金链循环。涉案累计超400亿元，涉及全国六十余万储户。
3月23日，阿里资产网显示，中原银行（股票代码：01216.HK）11笔合计约11.06亿股的股权正在以5.6折的“骨折价”拍卖，占该行总股本的3.03%。此次拍卖总起拍价仅为5.95亿元，较评估价10.62亿元缩水近半，且已是第三次挂牌，此前两度流拍。
中原银行此次拍卖的11.06亿股股权涉及10家企业，包括开封市兰尉高速公路发展有限公司、河南坤元商贸有限公司等，均为2022年中原银行吸收合并洛阳银行、平顶山银行及焦作中旅银行时，原股东持有的股份折股而来。这些股权自2022年起被广州市中级人民法院冻结，主要因债务人拖欠广州农商行贷款未还，且背后牵涉河南新财富集团实控人吕奕的诈骗案。
按照媒体报道，河南新财富集团实控人吕奕涉及的村镇银行诈骗案是近年来中国金融领域影响重大的刑事案件之一。
吕奕自2011年起通过上百家影子公司渗透并控制了至少13家城商行、农商行及村镇银行（如禹州新民生村镇银行、开封新东方村镇银行等），长期利用这些金融机构，通过控制银行股权后，将其质押给其他金融机构获取贷款，形成“借新还旧”的资金链循环。例如，其控制的兰尉高速公司曾以公路收费权质押，从工商银行、建设银行等多家银行套取超20亿元贷款。这种非法集资、股权质押套现等犯罪活动，时间跨度长达11年。
吕奕还通过行贿银行高管获取贷款便利。例如，郑州银行前副行长乔均安因收受吕奕2300万元贿赂被判刑；恒丰银行原董事长蔡国华也曾违规批准向其贷款35亿元。
据警方调查，吕奕团伙通过非法转移、侵占资金累计超400亿元，直接导致2022年4月，河南禹州新民生村镇银行等4家银行因账外业务资金链断裂，储户无法提现，引发全国关注。该事件按照媒体的估算，大约涉及全国六十余万储户。尽管三年过去了，按照国家银保监会有关部门披露的数据显示，虽有自2022年7月起，河南银保监局等部门分七批次，为涉案的河南、安徽五家村镇银行垫付43.6万户、180.4亿元，但至今仍有存款数百万甚至上千万的数十万储户没法取出数百亿元的存款。
当年6月，许昌市公安局对河南新财富集团立案侦查，确认吕奕为首要犯罪嫌疑人。根据警方通报，截至当年8月29日，已逮捕234人。截至2024年1月，许昌市中级人民法院已对李笋、赵彩霞等20名主犯作出生效判决，但在2022年2月，吕奕在配合原银监会副主席蔡鄂生受贿案调查后，利用塞浦路斯国籍身份逃往美国。因涉案金额特大，时间跨度长达11年，社会影响恶劣，吕奕也被称之为2022年度中国最知名的在逃犯罪嫌疑人。
再回到本次中原银行11亿股权折价拍卖事件上来。这些股权此前已两次流拍。以河南海菱实业持有的2.43亿股为例，首次起拍价为评估价的7折（1.89亿元），二拍降至8折（1.51亿元），此次三拍价格与二拍一致，但仍未吸引买家。
中原银行自2017年港股上市以来股价持续下跌，截至今年3月，其股价仅0.3港元/股，较发行价2.45港元跌去87.8%，市值不足110亿港元。即便此次拍卖价较市价有折让，但按二级市场价格计算，11.06亿股仅值约3.12亿港元（约合2.8亿元人民币），而此次起拍价仍高达5.95亿元，实际估值倒挂明显。
提及中原银行，就不得不提一下该行的贪腐及内控问题。自2022年以来，两任董事长窦荣兴、徐诺金及多名副行长、监事因违纪违法被查，涉及违规放贷、受贿等罪名。2024年，中原银行因信贷违规、内控漏洞收到超10张罚单，合计罚款超千万元。
从上述情况来看，不只是暴露了中原银行股权价值的市场信心缺失，更折射出该行在资产质量、公司治理及行业风险上的多重隐忧。
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