北京
年内首张暂停部分业务罚单落地。
3月14日，大连证监局发布3张罚单，开源证券大连分公司被责令限期改正，并被采取暂停办理需要合格投资者认定相关业务六个月的监督管理措施；该分公司负责人李洋被采取责令改正监管措施；从业人员夏兰艳被采取出具警示函监管措施。
违规事项直指开源证券大连分公司多名员工为多名投资者代开虚假收入证明用于合格投资者认定，还存在向非营销岗下达营销任务、合规岗招揽客户的行为。
近年投资者适当性管理违规罚单有所增多，去年有多达45例。为有效防控该类违规，券商高管及一般员工需提升思想层次认知，对具体违规案自查，加强重点风险管理，借助大数据、人工智能等金融工具予以防控。
开虚假收入证明用于合格投资者认定
就违规内容来看，开源证券大连分公司存在以下三类违规事项。
一是，分公司多名员工不区分客户实质是否满足合格投资者条件，一段时间内主动为多名投资者代开虚假收入证明用于合格投资者认定。
二是，分公司对于合格投资者认定事项未尽管理职责，多名员工在投资者开具收入证明过程中存在不当行为，致使用于合格投资者认定的多份材料不实；分公司亦未发现个别合格投资者投资经验证明材料存在明显错误。
三是，分公司存在向非营销岗下达营销任务，合规岗招揽客户的行为。
夏兰艳在开源证券大连分公司从业期间，存在不当协助客户提供个人收入证明相关材料用于合格投资者认定的行为。
大连证监局指出，上述行为反映出开源证券大连分公司内部控制不完善、存在较大风险隐患。李洋作为公司负责人对此负有责任，应当充分汲取教训，进一步加强证券法律法规学习，提升自身合规意识，规范从业，并在收到决定书之日起30日内提交书面整改报告。
《证券期货投资者适当性管理办法》第三条规定，向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构（以下简称经营机构）应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。
第六条第一至三项规定，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息，一是自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；二是收入来源和数额、资产、债务等财务状况；三是投资相关的学习、工作经历及投资经验。
第二十二条第一项规定，禁止经营机构向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务。
去年全年45例投资者适当性管理违规案
近年来，投资者适当性管理违规罚单屡见不鲜，且呈现小幅增长态势。
业内统计，2024年，涉证券投资者适当性管理监管处罚案例共45例，涉33件违规事件，波及26家券商，“机构+个人“双罚有14例。
全面了解投资者信息不到位、适当性管理不足是主要违规事由，均有9例，二者合计占比达40%。其他具体处罚事由包括风险揭示不充分（2例）、客户回访不到位（1例）、提供不相匹配服务（2例）、提供测评答案（7例）、主动推荐高等级产品或服务（4例）。
对于投资者适当性管理合规风险防控，有券商合规人士建议，一是，券商高管及一般员工均应充分认识适当性管理工作重要性；二是就监管处罚案例违规事由，针对性自查自纠；三是统筹管理、强化各业务链条重点风险管理；四是强化并严格考评员工执业行为管理；五是借助大数据等金融科技，减少道德问题引发的违规风险。
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