2025年2月18日| 银行承兑汇票贴现利率公示&银票承兑贴息参考价

承兑汇票贴现是持票人向银行等金融机构提出申请将票据提前变现，银行等金融机构按票面金额扣去自贴现日至汇票到期日的利息，将剩余金额支付给持票人。

2025年承兑汇票贴现利率更新（数据来源：银行直贴报价）

地方城商银行承兑汇票扣息费用（数据来源：银企贴成交统计）

• 自贡银行：10万承兑汇票，贴息（1.15%）
• 营口银行：10万承兑汇票，贴息（1.15%）
• 鞍山银行：10万承兑汇票，贴息（1.14%）
• 辽阳银行：10万承兑汇票，贴息（1.08%）
• 苏商银行：10万承兑汇票，贴息（1.15%）
• 天津金城银行：10万承兑汇票，贴息（1.15%）
• 盛京银行：10万承兑汇票，贴息（1.15%）
• 温州银行：10万承兑汇票，贴息（1.10%）
• 河北霸州农商银行：10万承兑汇票（1.19%）
• 大连银行：10万承兑汇票，贴息（1.05%）
• 四川天府银行：10万承兑汇票，贴息（1.10%）
• 宁波临商银行：10万承兑汇票，贴息（1.05%）

（以上为部分报价仅供参考，银企贴官网授信银行承兑汇票名单1000余家，持票企业可凭票据照片联系银企贴客户经理询价）

银票价格实时浮动，请以银企贴官网最新试算结果为准。

承兑汇票贴现利率的定价主要受到以下因素的影响：

1、基础资产类型：不同类型的 票据（如未贴现的银行承兑、已贴现的电子银行承兑和电子商业承兑）的利率通常参考信用主体在市场上发行的存单或融资券的最新估值。

2、央行政策：央行的再贴现利率直接影响银行的融资成本。如果央行调整再贴现利率，整个票据市场的贴现利率也会随之变化。此外，央行的货币政策（如紧缩或宽松）会影响市场资金的供需状况，从而影响贴现利率。

资金市场动态

今日市场流动性偏紧，5000亿元MLF和330亿元逆回购到期，加上1253.76亿元债券缴款及573.5亿元债券兑付，到期资金合计5330亿元，资金面仍然承压。Shibor利率全线上涨，其中隔夜Shibor上涨至1.933%（+4BP），1周Shibor升至2.209%（+21BP），2周Shibor录得2.427%（+36.2BP），1月期Shibor上涨至1.766%（+1.9BP），其余期限利率亦小幅走高，整体来看，短端利率上行幅度较大，资金紧张状况未见缓解。

承兑汇票转贴现市场动态

承兑汇票市场早盘交投活跃，买盘率先进场抬价收票，卖盘随即积极出票，7-8月双国承兑汇票贴现利率继续上行，8月双国贴现利率暂在1.26%，7月双国暂在1.19%。临近午间，市场供需力量均有所减弱，但买盘情绪略强于卖盘，足月双国贴现利率在1.23%-1.25%区间震荡，7月双国则在1.18%-1.19%区间波动，午后市场预计仍将保持小幅震荡走势。

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