服务多元投资需求提升投资者获得感 工银瑞信5只QDII基金下调费率

公募基金费率改革进行时。继主动权益类基金、ETF等产品之后，合格境内机构投资者（QDII）基金也加入降费阵营。近日，为更好地满足广大投资者的投资需求，降低投资者的理财成本，工银瑞信基金旗下五只QDII基金相继发布公告称，工银全球精选股票（QDII）、工银香港中小盘（QDII）、工银全球股票（QDII）、工银新经济混合（QDII）、工银印度基金（LOF）等五只基金自2025年2月7日起下调管理费率及托管费率，调整后的管理费率统一为1.20%，托管费率均为0.20%。

业内人士表示，费率改革可以更好地惠及基金投资者，是公募基金行业落实新“国九条”中关于“稳步降低公募基金行业综合费率”的重要举措，也是公募基金行业践行投资者利益优先价值取向的重要体现。

工银瑞信此次调降费率的5只基金均为权益类QDII，投资范围覆盖境外成熟市场和新兴市场，既有老牌绩优QDII，也有创新新锐。如工银全球股票（QDII）与工银全球精选股票（QDII）均是国内成立较早的QDII基金，成立时间均逾14年，在长期运作中通过对不同国家、地区的资产配置和股票精选，助力投资者实现长期稳健的回报。基金定期报告显示，截至2024年末，工银全球股票（QDII）、工银全球精选股票（QDII）自成立以来净值累计分别增长211.45%、294.80%，超额收益分别达132.92%、53.49%；工银香港中小盘（QDII）则是主投香港上市的中小盘中国概念股票的基金，自成立以来实现了24.30%的回报，超越业绩基准达20.25%；此外，作为国内首只主投印度市场的“先行者”，工银印度基金（LOF）主要投资于境外跟踪印度市场的相关基金，该基金近三年、近五年净值分别上涨23.55%、51.79%，自成立以来累计实现收益50.82%，成为投资者在海外投资上多元化配置的优质工具。

公募基金降费已成为行业落实“普惠金融”的积极行动。2023年7月8日，证监会发布《公募基金行业费率改革工作方案》，全面优化公募基金费率模式。以工银瑞信基金为代表的公募基金公司纷纷响应号召主动降费。业内人士认为，公募基金公司通过费率改革稳步下调行业综合费率水平，具有多重积极意义。一方面，此举显著降低了投资者的投资成本，推动中长期资金入市，体现出公募行业的责任担当；另一方面，降费改革可推动行业在产品设计和投研服务方面的高质量专业化发展，切实促进基金行业专注提升客户服务能力，进一步促进行业高质量发展。

事实上，工银瑞信基金成立以来持续践行投资为民初心，多措并举提升投资者获得感，用实际行动奋力书写“普惠金融大文章”。2024年，公司响应政策，调降多类产品的交易佣金费用、管理费等，积极向投资者让利。同时，公司产品积极分红，其中备受关注的A50ETF设置了独有“双分红”机制，2024年实现了四次分红，中证A500ETF则是全市场首只分红的同类产品，提升投资者获得感。此外，工银瑞信持续深化投资者陪伴，公司投教基地连续六年获得监管“优秀”考评，“投知里”养老主题“夕拾馆”连续两年亮相服贸会，胜利油田投教基地成功揭牌，大投保体系建设不断完善。

展望未来，工银瑞信基金将坚定不移地提升投研能力、创新服务模式、完善投教生态，以更专业的视角、更多元的产品、更优质的服务，更好地服务居民财富管理的需要，助力投资者获得感与满意度持续提升。

数据说明：

1. 工银瑞信5只下调费率的基金具体指：工银新经济混合人民币（QDII）、工银全球精选股票（QDII）、工银香港中小盘人民币（QDII）、工银全球股票（QDII）基金、工银印度基金人民币（LOF）。

2. 工银新经济混合人民币成立于2018年5月10日。谭冬寒自2022年1月10日至今担任本基金基金经理。该基金在2020-2024各年度、自成立以来值增长率分别为30.29%、-2.89%、-13.81%、-11.16%、-15.33%、-14.58%，同期业绩比较基准分别为9.63%、-18.83%、-3.88%、-3.39%、11.23%、-5.05%。数据来源于基金定期报告，2020-2024各年度数据来源于基金年报、季报，自成立以来数据截至2024年12月31日。

3. 工银全球股票成立于2008年2月14日。孔令兵自2020年12月21日至今担任本基金基金经理。该基金在2020-2024各年度、自成立以来值增长率分别为22.64%、-1.16%、-14.04%、3.54%、24.18%、211.45%，同期业绩比较基准分别为14.14%、0.39%、-10.77%、10.86%、21.49%、173.75%。数据来源于基金定期报告，2020-2024各年度数据来源于各年度年报、季报，自成立以来数据截至2024年12月31日。

4. 工银全球精选股票成立于2010年5月25日。林念自2020年12月21日至今担任本基金基金经理。该基金在2020-2024各年度、自成立以来值增长率分别为12.06% 、11.56%、-17.65%、22.22%、21.66%、294.8%，同期业绩比较基准分别为8.73%、15.83%、-10.82%、24.27%、19.24%、330.01%。数据来源于基金定期报告，2020-2024各年度数据来源于各年度年报、季报。自成立以来数据截至2024年12月31日。

5. 工银香港中小盘成立于2016年3月9日。单文、耿家琛分别自2022年1月11日、2023年4月25日至今担任本基金基金经理。该基金在2020-2024各年度、自成立以来值增长率分别为57.59%、-4.24%、-29.46%、-20.24%、11.08%、24.30%，同期业绩比较基准分别为10.17%、-11.32%、-7.54%、-13.19%、9.06%、4.05%。数据来源于基金定期报告，2020-2024各年度数据来源于各年度年报、季报。自成立以来数据截至2024年12月31日。

6. 工银印度基金人民币成立于2018年6月15日。刘伟琳自基金成立起至今担任本基金基金经理。该基金在2020-2024各年度、近三年、近五年、自成立以来净值增长率分别为5.15%、16.84%、-0.67%、16.66%、6.62%、23.55%、51.79%、50.82%，同期业绩比较基准分别为6.32%、16.70%、-2.29%、20.05%、6.83%、25.31%、55.85%、68.33%。数据来源于基金定期报告，2020-2024各年度数据来源于各年度年报、季报，自成立以来数据截至2024年12月31日。

7. ETF全年分红次数、宽基分红次数等数据来源于工银瑞信基金，数据截至2024年末。

风险提示

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。工银全球精选股票（QDII）是投资于全球资本市场的股票型基金，其预期收益及风险水平高于债券型基金，亦高于混合型基金。工银香港中小盘（QDII）是投资于香港等海外市场中小盘中国概念股的股票型基金，预期收益及风险水平高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金。工银全球股票（QDII）属于全球股票型基金，在一般情况下，其风险与预期收益高于债券型基金，亦高于混合型基金。工银新经济混合（QDII）为灵活配置混合型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币市场基金。本基金为全球证券投资基金，除了需要承担与国内证券投资基金类似的市场波动风险之外，本基金还面临汇率风险等海外市场投资所面临的特别投资风险。工银印度基金（QDII）为基金中基金，主要投资于境外跟踪印度市场的相关基金（包括ETF），力争实现对印度股票市场走势的有效跟踪。本基金长期平均风险和预期收益率高于混合型、债券型基金和货币市场基金。基金过往业绩不代表其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。投资者投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等法律文件，及更新等法律文件，在全面了解产品情况、费率结构、各销售渠道收费标准及听取销售机构适当性意见的基础上，选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。基金投资须谨慎。