北京
为进一步增强广大群众的风险防范意识，提高风险识别能力，根据监管部门工作要求，茌平农商银行持续开展防范非法金融教育宣传活动，组织辖内支行以营业网点为宣传主阵地，灵活开展进村入户、金融夜校等活动，加大宣传下沉力度，营造和谐健康的金融环境。
（一）发挥网点作用，筑牢宣传主阵地。依托营业网点多的优势，以营业网点为宣传“主阵地”，开展形式多样的防范非法金融宣传教育活动。一是辖内29家支行悬挂防骗标语，利用LED滚动播放字幕，在厅堂摆放防诈骗案例，同时对等待办理业务的客户发放宣传折页、防诈骗宣传手册等，强化客户防诈意识。二是利用厅堂微沙龙近距离为客户分析真实案件，揭示诈骗风险及手法，进一步提升客户风险之别能力和防范意识，切实发挥营业网点宣传主阵地作用。至年末，开展厅堂微沙龙1260余场次。三是通过制作反诈短视频、网剧等形式，及时发布预警信息提示、宣传防范知识，并在微信朋友圈、微信群组等平台转发宣传视频，扩大宣传覆盖面。累计制作反诈小视频5则，微信公众号发布宣传稿件16篇。
（二）加强账户管理，开展源头治理。为有效防范金融风险，守护百姓“钱袋子”，通过加强账户管理，加快“沉睡账户”清理，从源头遏制非法金融活动。一是对新开账户、挂失补卡换卡等业务，严格做好“五问两查”工作，同时对开户异常的客户加大尽职调查力度，及时核实客户真实的开户用途及资金需求。二是推进一人多户、长期不动户清理工作，逐渐完善细化防控、管控措施，控增量、压存量，调整超限账户清理情况考核指标，加快超限账户清理；结合“沉睡账户”唤醒、客户信息综合治理工作，精准发力，正面引导，严控账户涉案风险。三是加大账户风险排查力度，结合日常报表、反洗钱信息监控报送系统和风险防控系统，对预警账户及时核实、合理管控，填报问题台账，按月报审，对不同渠道发现的可疑账户和各级有权机关认定的涉案账户，采取差异化控制措施。
（三）丰富宣传渠道，保证宣传效果。为进一步延伸宣传触角，工作人员进社区、入市场、到学校，扩大受众范围，确保宣传出实效。一是各支行网点成立红马甲宣传队，深入社区、学校、企业、新社会组织，针对企业法人、财会人员、农村老年人、流动就业人员等重点人员开展精准宣传，重点讲解非法集资、电信诈骗的危害，结合真实案例，深入揭示欺骗手法，提高群众的防骗意识和能力。二是联合区政法、区公安局，自5月份起至10月31日，在全区范围内开展为期半年的打击治理电信网络诈骗宣传活动，结合“普惠金融进村入户”活动，通过发放宣传折页、现场讲解真实案例，普及防范电信诈骗金融知识。三是组织开展“金融夜校”“防诈小课堂”等老百姓易于接受的宣传活动，发挥农金员人熟地熟的优势，邀约百姓参加，并发放精美小礼品，通过提问的方式，提高村民参与度，切实提高村民的防范意识。至年末，共开展现场活动350余场次，深入辖内300余个自然村，发放宣传折页近万份，覆盖村民4.8万余人。（李聪）
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