湖南
岁末年初，广东各地市金融监管分局对外披露了2024年开出的监管罚单。据湘财Plus统计，共计8家农商银行合计被罚款884万元，其中河源农商银行、肇庆农商银行、江门农商银行、揭东农商银行、云浮农商银行的罚款金额达到百万，仅河源农商银行就被罚295万元，这其中贷款业务是违法违规行为的重灾区。
湘财Plus注意到，广东河源、肇庆、江门、揭阳、云浮、惠州、湛江、汕尾金融监管分局日前陆续披露了2024年内开出的监管罚单，其中：
河源农商银行收到最大罚单。据河金罚决字〔2024〕6号罚单披露，因贷款风险分类不准确、贷款数据统计不正确、贷款业务严重违反审慎经营规则、监管意见落实不到位，被罚款罚款295万元，时任行长助理陈燕青被警告并处罚款5万元，信贷管理部副总经理（主持全面）曾雪红、时代花园支行、东埔支行行长张志超、普惠金融服务中心主任陈卫平、普惠金融服务中心办事员陈俊达等人被警告；
肇金罚决字〔2024〕7号，肇庆农商银行因贷款风险分类不准确，被罚款120万元，时任白土支行行长成振昌被警告；
江门农商银行合计被罚款109万。据江金罚决字〔2024〕5号罚单披露，该行因违规收费被罚款35万元，时任公司风险管理部总经理卢广毅被警告；丰乐支行因贷款业务严重违反审慎经营规则被罚款39万元，时任支行行长袁劲、黄荫鸿、业务部客户经理胡镓亮被警告；江海中心支行因贷款风险分类不准确，被罚款35万元，时任支行行长梁健军被警告；
广东揭东农商银行收到揭金罚决字〔2024〕9号罚单，因贷款业务严重违反审慎经营规则、关联交易管理不到位，被罚款105万元，时任霖磐支行信贷员刘俊斌被禁止从事银行业工作4年，时任该行董事长许妙忠、副行长（主持工作）陈再雄、霖磐支行信贷员周培燊均被警告；
云浮农商银行收到云金罚决字〔2024〕13号罚单，因股东股权管理不到位、违规增加小微企业融资成本、贷款业务严重违反审慎经营规则，被罚款100万元，时任云浮市云安区农村信用合作联社理事长、云浮农商银行副行长张伟明，时任云浮市云城区农村信用合作联社副主任阮家宁、陈锦忠均被处以警告的处罚；
广东龙门农商银行合计被罚款95万元。惠金罚决字〔2024〕7号罚单显示，该行因违规收费被罚款65万元，时任副行长刘碧月被警告；西林支行因贷款业务严重违反审慎经营规则，被罚款30万元，时任西林支行综合客户经理张海燕被警告；
广东雷州农商银行收到湛金监罚决字〔2024〕34号罚单，因转嫁押品评估费，被罚款35万元，时任信贷管理部副总经理（临时负责人）陈田、信贷管理部总经理何育连、公司授信管理部总经理唐益均被警告；
汕尾农商银行收到汕金罚决字〔2024〕2号罚单，因小微企业划型不准确，被罚款25万元，时任公司业务中心主任周伟军、公司业务中心经理刘一帆被警告。
除广东龙门农商银行之外，其余7家农商银行收到的均为2024年内首张监管罚单。2024年8月，龙门农商银行因违反银行结算账户管理规定；未按规定将假币解缴中国人民银行分支机构；违反征信人员和用户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被人民银行惠州市分行警告，罚款49.6万元。
从被处罚的原因上看，贷款业务违法违规问题的重灾区。湘财Plus注意到，本地农商银行之外，建设银行、农业银行的分支机构也因贷款业务严重违反审慎经营规则被处罚，其中：
建设银行肇庆市分行、揭阳市分行、揭阳仙桥支行分别被罚款60万元、60万元、30万元，农业银行肇庆分行、惠州分行、南海分行分别被罚款50万、50万元、40万。此外，农业发展银行茂名市分行以贷转存、贷后管理严重违反审慎经营规则，合计被罚款64万元。
统筹/新湘财 撰文/湘财Plus
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