山东
齐鲁网·闪电新闻1月13日讯 近日，华夏银行聊城分行建设支行的工作人员突然接到来自北京警方的一通电话，表示有一张银行卡涉嫌过渡涉诈资金，希望银行方面能够协助排查，防止资金被转移。很快，在警银联手之下，20万元诈骗资金被成功冻结，为受害人挽回了损失。
华夏银行聊城建设支行副行长郑晓娟告诉记者：“当天下午两点半左右，我们接到北京大兴警方张警官打来的电话，称我行某客户可能存在涉诈嫌疑，看我行是否能够协助排查。当时民警还跟我们说希望我们在非法资金流入前不要采取任何措施，以免打草惊蛇，中断了线索。”
接到电话后，郑晓娟立即安排工作人员对警方提供的账户进行核实和密切监测，果然发现就在当天下午5点37分时，有一笔20万元的资金汇入该账户，汇款人为外地个人。银行工作人员立即对该账户采取了暂停非柜面交易的管控，并把情况向北京的张警官进行了说明，由于反应迅速，措施得力，成功保护了20万元被骗资金。
就在华夏银行对涉诈账户进行管控的第三天，卡主吴女士来到银行大厅，声称手机银行转账失败，要求柜台提现20万元。银行工作人员立即向吴女士进行了情况说明，询问她这20万元资金的来源及用途。吴女士却含糊其词，始终没有说清楚。工作人员耐心给她讲解了国家关于反电诈的法律法规，告诉她目前账户涉嫌过渡涉诈资金或洗钱资金，希望她能够积极配合警方，但当时吴女士拒绝提供任何信息后离开了网点。
在接下来的两天里，吴女士又多次向银行打来电话，希望能够使用该笔资金，工作人员一次次耐心向她解释，终于，吴女士同意配合，向聊城市公安局东昌府分局反诈中心报案。
原来，吴女士前不久收到一个快递，里面的一份文件显示，她可以申领国家发放的“扶贫金”，于是，手头紧张的吴女士信以为真，与一名“扶贫办”的工作人员取得联系，在对方的言语诱导下一步步落入陷阱。
客服告诉吴女士，她可以申请90多万元的“扶贫款”，前提是吴女士先用自己的银行卡去给别人进行捐赠，也就是所谓的给自己增加“善心值”，而且“扶贫款”是不用她本人出的，由“扶贫基金会”出钱。吴女士就按照客服的安排，把自己的银行卡提供给对方，她银行卡里边进入了20万元的款项，其实这个款项是其他电信诈骗受害人被骗的款项。
针对此类诈骗，民警提醒市民，平时要增强反诈意识，不要向陌生人提供自己的银行卡等信息，以免沦为诈骗分子的帮凶。
闪电新闻记者 宁佳 聊城台 高嵩 岳强 报道
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