上海
承兑汇票贴现是持票人向银行等金融机构提出申请将票据提前变现，银行等金融机构按票面金额扣去自贴现日至汇票到期日的利息，将剩余金额支付给持票人。
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承兑汇票贴现利率的定价主要受到以下因素的影响：
1、基础资产类型：不同类型的 票据（如未贴现的银行承兑、已贴现的电子银行承兑和电子商业承兑）的利率通常参考信用主体在市场上发行的存单或融资券的最新估值。
2、央行政策：央行的再贴现利率直接影响银行的融资成本。如果央行调整再贴现利率，整个票据市场的贴现利率也会随之变化。此外，央行的货币政策（如紧缩或宽松）会影响市场资金的供需状况，从而影响贴现利率。
资金市场动态回顾
昨日资金面整体维持均衡态势。
早盘，部分国有股份制银行进行了隔夜资金融出，隔夜资金利率融出报价在加权+20bps附近；7天期资金利率报价在1.95%-2.15%之间，14天期资金利率报价在2.10%-2.30%区间内，但成交较少。午后，市场资金面变化不大，隔夜资金融出利率回落至加权+10bps附近，7天期利率调整至1.85%-2.00%，市场资金供需均衡，临近尾盘，资金利率保持稳定直至收盘。
从票据与国债、同业存单的利差来看，截至12月30日，票据与国债利差为60BP，而票据与同业存单利差为-3BP。盘中，票据利率一度短暂高于同业存单利率，但随后回落至其附近，票据利率触及同业存单利率往往成为买方入场的信号。
转贴现市场动态
昨日，承兑金额达2378.95亿元，贴现金额为1938.83亿元，交易量约为1430亿元。买盘方面，在大行逐步退场后，市场买盘收票情绪减弱，更多选择高价观望。供给端表现依然强劲，一级市场票源充足，出票情绪活跃。缺乏大行引导后，市场利率迅速反弹。买盘对上涨情绪的谨慎使得收票有所放缓，预计今日市场仍可能受到情绪影响，存在一定上行空间。
昨日转贴现市场成交量约为858亿元，相比前一交易日减少约459亿元。
市场收票情绪减弱，票价涨后回落但整体仍呈明显上行态势。
早盘一开盘，市场便出现大量卖盘，延续上周五的涨势，买盘纷纷大幅提高报价收票，双边报价稍显混乱。卖盘顺势迎合市场成交，票价全面上行，各期限承兑汇票均有明显涨幅。其中，足月国股承兑汇票利率一度成交至1.70%附近。非银机构集中入场建仓，同时中小机构陆续补充规模，带动票价在午后回落，尾盘价格震荡企稳，最终足月国股收于1.60%左右。
近一个月国股银行承兑汇票贴现利率走势
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