浙江
近年来，以央企为代表的大型企业集团纷纷开启全球司库体系建设，运用现代网络信息技术，加强对全球资金等金融资源的集约、安全、高效管理，更加重视对境外资金的集中管理和境内外资金的统筹使用。中国银行紧跟企业需求，立足全球资金一体化管理需要，积极用好上海自贸区等地制度创新红利，优化跨境资金池及全球财资管理产品服务供给，为多家央企等大型企业提供优质、高效的全球财资解决方案。
为应对全球化经营需要，同时也为建立健全集团内部财资管理体系，某制造业央企C集团于2022年启动司库体系建设工作。由于该央企项目结算周期长且结算资金涉及多个币种，海外成员分布也较为分散，为此集团向合作银行提出了结合司库体系建设，进一步提升跨境投融资和贸易便利化水平，实现集团全球资金统筹管理以及汇率风险工具创新等多项业务诉求。为服务C集团司库建设，更好支持全球化经营战略，结合其发展战略、行业特点和资金管理模式，中国银行发挥全球化服务优势，由中国银行上海分行提供涵盖境外账户可视、全功能型跨境双向人民币资金池、CIPS（人民币跨境支付系统）标准收发器对账和收付服务、FT（自由贸易）集中收付汇等跨境资金管理综合服务方案，实现全球资金一体化管理。
无缝对接企业司库系统，支持全球账户可视和集中操作。中国银行通过银企直联渠道接入C集团司库系统平台，已为C集团提供300余个境内外账户余额、交易明细的统一展示，并提供本外币账户支付、境内现金池统一支付和主动调拨等多种配套现金管理产品服务。
升级跨境资金池服务，实现境内财务公司对境外资金集中统一管理。依托上海自贸区政策红利，中国银行协助C集团将其原跨境人民币资金池升级为自贸区全功能型跨境双向人民币资金池，由财务公司开立人民币、美元、欧元和港币等不同币种的跨境资金池FT专户，实现本外币资金跨一线的全自由流通。该项目系在沪央企首单FT全功能型跨境双向人民币资金池项目，提升集团财务管理精益化、集约化、智能化水平。目前，C集团自贸区全功能跨境人民币资金池已纳入成员超过30家，其中境外企业15家，涉及四个币种共计120余个账户，累计跨境人民币资金交易超百亿元。同时，中国银行作为集团跨境资金集中运营的合作银行，为集团在集中管理成员外债和境外放款额度方面提供各项支持。
优化FT账户集中收付汇服务，协助客户实现汇率风险避险保值。为提升境外资金留存安全性、便于集团统筹管理资金，中国银行在为集团开展自贸区全功能跨境资金池基础上，又为集团申请了FT账户集中收付汇业务开办资格，由财务公司利用FT专户代理境内或境外成员实现经常项下的代收代付、集中收付或净额轧差业务。对于集团因收款账期延长及汇率敞口风险扩大的隐忧，中国银行结合企业的收款方式，开创性地提供了滚动远期、单买期权、组合期权、FT远期等多场景解决方案，获得企业高度认可，联动海外分行为集团办理了全国FT项下超远期保值交易首单。
提供CIPS标准收发器服务，丰富跨境金融服务渠道选择。中国银行通过CIPS标准收发器渠道，支持企业完成包括人民币、美元和欧元跨境本外币资金调拨业务，为延伸跨境资金服务渠道积累了更多实战经验，进一步满足集团跨境资金交易的安全性和时效性要求。
近年来，中国银行紧跟央企等大型全球化经营和全球司库体系建设步伐，升级推出“企业司库全球数字金融服务方案”，构建完善全球一体化服务、金融与科技双轮驱动、多元产品有效组合服务体系，成为众多大型集团全球司库体系的重要金融合作伙伴。
下阶段，中国银行将继续以全球现金管理服务为抓手，持续提升金融赋能实体经济能力，为企业提供更加全面、专业、高效的一体化服务，为构建国内国际双循环新发展格局、稳步推进人民币国际化以及加快建成上海国际金融中心贡献新的力量。
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