北京
随着信息技术的发展，电信网络诈骗手段日益翻新和隐蔽，电信诈骗风险形势愈加严峻，工商银行大连市分行主动作为，践行大行担当认真履行打击治理电信诈骗违法犯罪责任，以科技赋能风险防控，以智能模型为识别引擎，充分开展可疑账户风险监控，强化风险账户跟踪治理。该行依托“融安e核”智能风控模型有效识别管控风险账户，一年多来累计拦截企业账户疑似涉诈资金400余万元，有效助力打击电诈、防控外部风险冲击，守护好人民的“钱袋子”。
工善其事，多重滤器护航精准识别。该行积极应用各类数字化、智能化工具，借助“模型识别、视图识别、专家识别”等风险识别手段，对客户交易、属性、资金结算等信息进行全面监测和分析，实现对风险账户的准确揭示、靶向甄别、有效识别、高效处置。
防大于堵，事中干预优于事后治理。该行依托智能风控体系将风险监测关口前移，通过“融安e核”准实时监测模型实现对异动资金的实时跟踪，动态监测，即时预警，快速熔断，有效发挥运营风险管理的主动性。
多维施策，发挥风险联防共治合力。为严防风险，该行构建全方位、多维度、深层次风险联防共治体系，建立和完善“横向到边、纵向到底”全方位监控流程和完整闭环，确保响应及时、管控有力，切实守护人民群众财产安全。
下一步，工商银行大连市分行将持续深入践行金融为民初心使命，切实履行电信网络诈骗治理责任，依托“融安e核”系统持续做好对风险账户的精准识别、动态堵截和高效处置，为保护客户资金，维护金融安全自觉履行国有大行责任担当。
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