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《人的经济学》

[美] 弗农·史密斯 巴特·威尔逊 著

中信出版集团 出版

内容简介

诺奖得主弗农·史密斯力作，反思现代经济学分析框架，将人的情感因素引入经济学分析。

新古典经济学虽然对市场中的自利交易有较强的解释力，但它无法解释人们在交易与生活中的利他行为。经济学家试图通过修补效用函数来解决这一问题，但无法给出逻辑一致的预测和解释。

在本书中，诺奖得主弗农·史密斯及其长期合作者巴特·威尔逊，通过回溯现代经济学之父亚当·斯密的两本重要著作《道德情操论》和《国富论》，来寻找弥补经济学这一缺陷的方法。他们发现，斯密的理论特别注重人的社会性，即人们在日常生活中的情感、道德伦理等因素对个人决策的影响。所以，不是经济学一开始就建基于太过抽象的假设之上，只是随着经济学的发展以及对简洁模型的推崇，才使经济学一步步把“人”抽象为“理性经济人”。

作者认为，是时候将完整的人纳入经济学分析，使经济学能够更好地与现实世界联结，并提高其对现实的解释力。

本书是现代经济学的寻根之旅，也为经济学的未来发展指明了可能的方向。

作者简介

弗农·史密斯（Vernon L. Smith）

美国查普曼大学乔治·阿吉罗斯（George L. Argyros）经济学和金融学讲席教授。他因对实验经济学的开创性贡献于2002年获得诺贝尔经济学奖。他是美国经济学会的杰出研究员，查普曼大学经济科学研究所的创始成员之一。

巴特·威尔逊（Bart J. Wilson）

美国查普曼大学唐纳德·肯尼迪（Donald P. Kennedy）经济学和法学讲席教授。查普曼大学经济科学研究所的创始成员之一。

目录

“比较译丛”序　

前　言　

致　谢　

第一章 人的经济学　

第二章 亚当·斯密所在世界的用语及其含义　

第三章 社会宇宙中的举止　

第四章 弗兰克·奈特的先发制人　

第五章 理解人类举止的公理和原理　

第六章 预测特定情境下行动的命题　

第七章 受规则支配的秩序中的合宜性与共情　

第八章 信任博弈带来的发现　

第九章 最后通牒博弈与强索　

第十章 新型信任博弈的设计、预测与评价　

第十一章 反思传统博弈论的形式结构　

第十二章 实验经济学与叙事　

第十三章 从仁慈和正义到《国富论》

参考文献

精彩书摘

前言

本书的两位作者一直都在研读和讨论亚当·斯密于 1759年出版的著作《道德情操论》，这项工作持续了十年以上。当然，我们对这部著作的理解依然不够深刻。逐步消化斯密的思想和理论模型需要时间，我们必须承认自己之前的理解是有局限的。经济学教育和传统理论建模经验从一开始就制约着我们。但通过不断思考那些尚未解答的问题，我们的认识也有所提高。20世纪八九十年代，双人博弈的一些实验证据，比如众所周知的最后通牒博弈，揭示了经济学理论中的矛盾，这些矛盾直到21 世纪初仍未得到解决。此后还出现了许多重要的实证研究，但经济学家尚未把这些新成果整合到一个令人满意的理论之中。

实证研究给出了两类截然不同的证据。在信任博弈实验里，匿名配对的受试者明显表现出了人与人之间交往中的关心、利他和相互依赖的特征。信任对方的行动也得到了对方的充分信任作为回馈。在最后通牒博弈里，提议者提出的 20 美元的慷慨分配方案违反了基于人是自利的假设所做的预测，回应者会欣然接受慷慨的分配方案，却会拒绝经常比一分钱也得不到要好得多的较为吝啬的分配方案。相反，实验市场中的买卖双方则主要表现为自利的、追求自身效用最大化的，且他们的效用最大化只取决于自己的私人收益。

经济学家对人性的这种二分化提出了两种虽被广泛接受但不太令人满意的解决方法。

第一种方法是在个人效用最大化表达式中加入其他人的利益。也就是说，最后通牒博弈的提议者和回应者各自的效用中都包含了对自身利益和对方利益的考量。这种循环推理逻辑似乎轻松地挽救了新古典效用最大化模型，使之成为一个普遍适用的理论，前提是你必须恰当地使用纳入了他人利益及其结果的效用表达式。更复杂的实证研究进一步发现了效用最大化理论有待补充完善之处。当某些人发现人们的意图或某些特定情境很重要之后，就沿用历史悠久的托勒密式曲线拟合的传统，在效用函数里添加新参数，以便把这些发现补充进去。但是，并没有更为宏大的未经实验检验的理论框架能够推导或预测出这些实证结果。

第二种方法是承认社会交易只是互惠经济交易的一种特殊形式。在信任博弈实验中，与商品和服务的交易类似，人们在生活中的很多时候互惠互利，也在实验室的信任博弈中相互交换信任。这种解决方法同样属于循环推理，只是给稳健的经验规律贴上了新的标签，即得到善待的人会回报以善行。

以上两种解决方法都没有从更深的根源上重新思考人的社会性。为什么自己的效用函数里会包含其他人的收益？这是怎样发生的？它不可能出现在一个3岁孩童身上，不会出现在反社会人士身上，当然也不会发生在精神病患者身上。换个说法，为什么人们在有机会获得别人的慷慨赠予，且自己的真实身份不会被对方知悉时，却依然会用真诚行动去回馈对方？为什么当你去服装店、超市或通过亚马逊网站购物时，却很少想到要帮助店家，从而购买那些加价最高的商品呢？

《道德情操论》改变了对这一切的思考方式。斯密为人际关系建立了理论模型，这些关系涵盖家庭，也包含更多亲戚、邻朋友和熟人，再向外扩展到那些我们不认识的人。在这样的社群中，通用规则决定了我们对社会性的根深蒂固的遵从，而所有实用性服务的交换都发生在社会性主导的人际关系之从根本上讲，人类具有的情感（sentiment）、同感（fellow feeling）及合宜感（sense of propriety）等，正是构建人际关系和通用行为规则的基础。同时，它们也是斯密构建的宏大理论的基石。根据定义，这个理论涵盖了我们在实验室中观察到行为表现不符合效用最大化理论预测的各种类型的受试者。根据斯密对感激-奖赏或怨恨-惩罚的情感分析，受试者可以被划分为不同类型。在实验室的具体案例中，这些不同类型的受试者（他们可能会在自我克制、情境解读以及自我欺骗等方面犯错）曾经被学者称为利他主义者、有条件合作者、对背叛行为的惩罚者、对不公平报价的拒绝者等等。提出这些分类的目的则是为了让效用最大化理论能继续从表面上解释各种现象。

然而，人们必须通过学习才能习得社会性和通用行为规则。

我们从小并没有这方面的倾向，但天生具备社交能力。父母知道我们的无知，迁就我们不能自我克制的毛病，只是出于安全原因才会稍加约束。到了上学的年龄，我们与自己差不多

同龄的伙伴聚在一起，此时正如斯密所说，“没有谁会得到迁就式的偏袒”。孩子们很快就会发现，如果自己能缓和愤怒，就可以更好地与玩伴相处。他们就这样“进入了学习自我克制的大学校”，并开始坚定地走向成熟。

这些行为规则具有一般性，也就是说，这些规则的出现要么基于想为别人做点好事，这会引发对方感激并给予相应回报的冲动；要么基于想对他人做点坏事，这会导致他人的怨恨，并引发对方更强烈的欲望去施加与怨恨成正比的惩罚。前一种情况事关仁慈（beneficence），后一种情况则涉及通过限制和控制不正义感受的机制来实现正义。社会的两大支柱，即仁慈与正义由此得以树立。仁慈构成了我们称颂的那些美德：礼貌、善良、体贴、同情、荣誉感和正直。良好行为的这些特征无法通过强索、胁迫或立法来实现。正义的目的则是将伤害行为扼杀在萌芽状态，惩罚既不过分也不缺失，在对无辜者提供适度保护的同时，为侵害者指明更好的出路。因为如果所有人都陷入毁灭性的相互伤害，社会就无法存续。

斯密在《道德情操论》中提出的观点可以解释前面所说的双人博弈的结果，同时完全符合市场效用最大化分析，标准社会经济学模型则不行。本书将进一步扩展斯密的见解，同时介绍基于《道德情操论》的几项新实验设计，这些实验能够产生与理论预测相符的稳健结果，或者能够根据模型中的误差来源或不确定性，合理地重建结果。

由旧元素构建的新综合理论显示，新古典传统非但没有适度补充甚至还远离了斯密的古典学派的主导思路。这类新的均衡概念对结果的定义过于狭窄，似乎只有在不包含制度的一般均衡市场分析和博弈论的局部均衡分析中，才是不错的替代。在某种程度上，新古典传统甚至把人排除在社会科学的一般研究对象范围之外。《道德情操论》开篇就将整本书的基调定位为关于人的研究，相比之下，在几乎所有研究生层级或中级经济学教科书中，你很少能找到将消费者理论的应用范围定位于人而非黑猩猩或鸽子的内容。只要所做的选择与一套公理相符，则整套理论就能适用于任何物种。与此相反，斯密在1776年出版并广受关注的另一本著作《国富论》开篇就是在谈论人而非任何其他物种。即便是那篇只有斯密研究者读过、其他人很少知道的文章《天文学史》（The History of Astronomy），前20页谈的也不是天文学这门学科，而是关于人以及为何会有这样一门被称作天文学的学科，它源于人类的好奇天性，以及好奇、惊喜和钦佩等情感因素。经济学界此前忽略了对人类行为的社会和经济范围的基本了解，忽视了人与人之间相互吸引的同感共情，也忽视了那些激发人们行动并借以评判自己和彼此行为的情感因素。研究亚当·斯密会使我们对经济学的研究更加人性化，我们希望这对读者会有帮助。将现代均衡分析方法应用于人类的经济和社会行为仍大有可为，但这些行为同时也都包含着伦理道德因素。

（本文经授权整理自中信出版集团图书《人的经济学》前言）

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编辑丨王晗

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