我虚拟币出金被冻卡了。。。！！

中链文叔，你的困难，我来解决

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信任是前提，理解是关键，付费是尊重

说一说我做币商前卖币被冻卡的经历，文叔在17年接触币圈，20年在某易某安做币商，在做币商前一直活跃在二级市场，赚了一些吧，大概在19年7月份市场正处于熊市的样子，好久没有出金了，想卖一些usdt，但是不知道最近的风头如何。

在某银行反洗钱部门工作的一个朋友曾经和我说，单笔转账大于5万，就会自动触发银行反洗钱系统，不是说一定会冻结你的卡，而是会对你这笔交易进行更严格的审查，秉着这样的想法，我最后卖出了49,800元。

当时我还想着会不会被冻卡呢？要不要把这笔钱转到另一张卡上，但是我最后选择了按兵不动，按兵不动这一行为也不好说是对还是错，结果三天后我转账的时候发现我的卡被冻了，然后我就开启我的解卡坎坷路。

第一、致电银行客服，接线员说网上无法解决，需要我去线下网点去解决。

第二、去银行线下网点，工作人员说我的卡是被河南警方冻结的，并告诉了我是哪里冻结的，让我拨打96110反诈中心询问。

第三、致电96110，接通按零人工服务，两个星期没人接，中间有一星期我没有打。

第四、关重新致电银行，我想看看有没有其他的解决方案，银行回复说公安冻结银行也没有办法，接着拨打本地110，听了1分30秒的音乐才接通，我寻思着这要是被人追杀，等我电话接通了，我腰子都被别人嘎了。

接线员说这事还只能找96110，实在不行给我转到督查问问。然后我又听了10分钟音乐后，我挂断了电话督察虽然没有接我电话，但是音乐着实让我的心情舒缓了下来。

第五、拨打河南那边的110，我想着接电话的本地警方还是得去联系河南警方，不如我去掉中间商，直接拨打河南110去问问。接线员说我没有权利直接找河南警方和他们对接这种。

第六、再次拨打本地110。这次接线员问了我的地址后，让我等电话。

第七、去派出所，几分钟后派出所派专车来接我了之后，终于找到了我要的答案。

第八、我这个是二级涉案卡，是币商收到受害者的资金后，我把币卖给他，币商又转给了我，导致我卡被冻结的。

当然我后面提供了我的这些完整的交易证明，叔叔排除了我的涉案嫌疑后，然后联系异地公安，把受害人的赃款退了回去，

兜兜转转终于联系到了，朋友们我这么辛苦不值得一个点赞吗？

那么我结合这个案例和大家讲一下，为什么卡会被冻结？冻卡之后该怎么办？如何避免被冻卡？

我的卡不单单是被河南警方冻结了，还被安徽等地警方冻结，就在前一天还有人报案，被诈骗3000元，然后又把我这张卡冻结了。看来这49,800还是一笔一笔赃款凑出来的，这真是辛苦这帮孙子了。

对于虚拟货币出金来说一般有两种冻结：

银行风控和公安冻结：

银行风控顾名思义就是银行觉得你的账户存在异常，比如我早些年卖u到账后直接转到别人账户，这就是因为大额快进快出导致的风控。

除此以外还有其他原因，比如夜间高频率转账，大流水转账等，都是触发了银行的反洗钱风控，这种是要你本人去网点柜台解释清楚并出具《涉案风险审查表》去反诈叔叔哪里审查签字后，才会给你解除。

如果你的账户是被公安冻结的，那么恭喜你你收到黑钱了，你离诈骗和网上赌博是如此之近，仿佛已经嗅到了缅北腰子的味道。

公安开始断卡行动之后，冻结的规则是联动5级，什么意思？比如说被害人把钱转到了骗子的a账户，然后这笔钱经由bcde到达f账户，那么abcde这5级账户全部冻结，但也有冻到第七层的，这种基本就是临时止付3天，后就给解冻了。

根据公安机关办理刑事案件程序规定：

第二百四十三条冻结存款的期限为6个月，每次续冻期限最长不超过6个月。

第二百四十七条，对于冻结的资产，经查明确实与案件无关，应在三日内已通知金融机构等单位解除冻结并通知被冻结的所有人。

那么交易所出金冻卡之后该怎么办呢？

首先上银行查询是银行风控还是公安司法冻结，如果是银行风控就好解决，去网点实话实说解除，如果是公安司法冻结，因为你交易所卖币一般是收不到一手黑的（除非币商是干坏事洗钱的，那么就有可能受害者直接打钱给你，你就是一手黑），因为是币商打钱给你的，所以币商一手黑的话，那么你最多二手黑。

耐心先等待临时冻结期限结束。，如果叔叔迅速查明案情，可能3天后就根据247条解冻了，如果3天之后没有解冻，恭喜你中大奖了，你就要准备资料主动处理了。

这种正式冻结你名下会出现后遗症的，比如无法办理银行卡，名下其它银行卡无法使用，你需要做的就是找银行拿到冻结文书及编号、联系到承办人叔叔、整理好材料，排除你的涉案嫌疑，并拿到叔叔开具的不涉案证明！你会遇到很多困难！

比如之前我这种冻结情况，多地警方家数额不大，躺平就可以。民警说冻结地公安会给我打电话，或者让本地公安协助找我去派出所了解具体情况，排除嫌疑就可以顺利解冻，不然的话就得无限期的等待。

当然案情复杂，公安机关也会续冻，但是如果你这笔钱是比较着急的，你就主动去联系警方，如果需要的话也可以委托专业人士处理。

交易所出金不管怎么选择商家，都不能100%规避你收到黑资的概率，只能尽可能的避免！如果你非要在交易所出金，那么出金的正确姿势是什么？

一、选择知名交易所

小型交易所对广告商的审查不严格，对保证金的要求较低，商家资金审核要求不高，做坏事的成本也低！

二、看广告商的信息

注册时间越长越好，交易笔数越多越好，保证金数量越多越好，商家在交易所这种复杂的环境下能够长时间存活，可能是有一定的干货的。

三、不要贪图小便宜

如果你发现有一个买家出价明显高于其他的买家，那一定要谨慎，很有可能他的钱不干净，急于出手。

四、不要选择重要的银行卡出金

不要选择房贷卡或者工资卡，个人也不建议用支付宝或者微信，只要钱不干净，支付宝和微信也照封不误，如果你银行卡多，个人认为如果被冻结了，对我们生活影响会小点。

五、到账之后去银行蹲点提现

害怕冻结被卡钱，就直接去蹲点，到账后就立刻取出，这一点就看你的金额了，如果你超过5万以上恐怕也挺不方便的，但是并不能避免你银行卡被冻结涉案，唯一的好处就是你资金可能能保住。

六、闲钱尽量不要动，如果这笔钱是要转给他人或者近期急用，那么可以转出去或者自己在几张卡里转几手，但要做好准备，比如你收到钱是二级，那么你就要承担3~5张卡被冻结的风险，如果短时间这笔钱没有用，就尽量不要动。

以上所有的方法对于散户来说都是不得已的办法，因为你没有信任的安全的出金渠道，这些办法在交易所出金只能是下策中的上策了，而我在做币商之后就没有在交易所出金了。

卖币收到黑钱是否是善意取得，当然从法理角度理解是这样的，但是这里面情况非常复杂，有很多因素在影响，比如各地的叔叔办案风格不一样，当地内部政策要求以及对当地人的保护，就算你是善意取得，很可能叔叔照样会让你退赃退赔！你钱被冻在卡里，你没有任何办法。站在叔叔的角度，受害者为大，不管怎么样追回受害人的资金，迅速结案是他们唯一目的。

其实并不是所有的公检法人员都能正确理解虚拟货币的，毕竟人家不是这方面的专家。

之前叔叔说虚拟货币是不合法的，还是别玩了，我说我这不是配合国家清退吗，而且我持有虚拟货币是合法的。

叔叔问中国哪条法律说持有虚拟货币合法，我一想这不撞我枪口上吗？

2013年12月5日，中国人民银行等五部委发布关于防范比特币风险的通知，然后已经沉默了。

比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。

我是文叔，关注币商事务所，专注加密圈法律法规，银行卡司法冻结、两卡惩戒申诉、币商OTC、安全出U渠道等领域。

远离违法犯罪，少走弯路，

没事多看文章，有事付费咨询！