河北
“您符合国家养老扶贫政策条件
只要配合刷流水
就能领194万元专项养老扶贫资金！”
11月20日上午，邯郸市公安局峰峰矿区分局反诈中心接到邯郸市峰峰矿区农村信用合作联社工作人员报警称，一位大爷在网点取现31000元，但其对转款的对方信息却毫不知情。接到报警后，反诈中心联合巡警一中队立即前往网点核查。经了解，峰峰矿区居民李大爷接到一通自称扶贫办的电话，称李大爷符合国家养老扶贫政策条件，可以领取194万元的国家养老扶贫资金。听到对方各种政策条款，李大爷信以为真，便添加了对方为好友，后被拉入一个群聊。
群内都在聊扶贫的相关话题，许多群友表示自己已收到扶贫款，并晒出收款截图。群内负责人称领取扶贫款项，需要先包装“流水”，需要张大爷提供银行卡，接下来会有一笔国家测试资金转入他卡里，他需要取出来，最后转入指定的账户，任务完成便会发放扶贫资金。不久，李大爷银行卡内进账31000元，其便按照诈骗分子指示准备将钱转入指定账户，这样他也可以获取500元钱的辛苦费。经查，李大爷卡内31000元资金是诈骗分子的赃款，其差点就成为了“洗钱”的工具人。民警及时制止了李大爷的取现转账行为，并将31000元成功返回受害人。
近期，很多诈骗分子通过网络社交平台或邮寄快递等方式，散播“无需资金即可参与扶贫项目”“领取国家高额扶贫款”等虚假信息，诱导下载涉诈APP。待你注册成功登录APP后，诈骗分子便会以你“流水不够”“贡献度不够”为由，让你提供银行账号，他们垫资帮助你刷流水、刷贡献度，你只需要将收到的资金转到对方指定账户或将资金取现后交给对方。
在无需成本就可参与“扶贫项目”或巨额“扶贫款”的诱惑下，多人提供了自己的银行账号给对方“刷流水”取现，导致自己转出去的资金有去无回，还沦为诈骗分子的帮凶。
诈骗套路解析
（一）此类诈骗往往紧跟时事热点、重点政策，利用群众对政策理解的偏差，再伪造国家机关印章制作假文件博取信任，诱导被害人通过下载App加入事先准备好的诈骗群聊。
（二）群里的骗子还会安排“托儿”在群聊中“反馈”成功申领资金的截图，制造“很多人都能成功申领”的假象，骗取被害人的信任。
（三）骗子会向被害人提供银行卡号，诓骗被害人“缴纳前置费用”。在被害人转账后，又以账号错误、操作失误等各种理由要求继续转账。最后，转账资金有去无回。
警方提醒
（一）不轻信陌生电话，或来历不明的邮件快递。收到此类文件，不要轻信其中的内容，更不要扫描文件上的二维码或是添加上方的联系方式。
（二）收到此类“政策”文件时，一定要从官方平台向有关部门致电求证，不要轻信网上非官方的报道信息。
（三）如不幸被骗，一定要第一时间保留聊天记录、交易记录、联系方式等证据，为警方破案提供线索，并立刻拨打110报警，最大限度挽回损失。
（四）各类诱惑参与洗钱的套路频频出现，若提供银行卡参与“收款”或“取现”，成为洗钱环节中的一环，可能涉嫌犯罪，公安机关将依法严厉打击
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