江苏
现代快报讯（通讯员 朱羽 邵臻 记者 曹德伟）利用POS机和商铺收款二维码，两年时间内，非法套现1000余万元。近日，镇江丹阳市公安局破获了一起非法经营案，抓获了一名犯罪嫌疑人，有力维护了金融市场秩序的稳定。
2024年5月，丹阳市公安局经侦大队在工作中发现：赵某经营的商铺绑定的银行账户资金交易量大、快进快出，交易行为违背正常消费习惯，资金交易的“过渡性质”非常明显。据此，办案民警判断，赵某涉嫌利用商铺绑定银行账户，帮助他人进行信用卡套现。
民警随即将赵某依法传唤至公安机关。经审讯，赵某对其违反国家规定，通过自持的POS机和商铺收款二维码，以虚构交易的方式，将自己或持卡人信用卡内的信用额度刷出，先转入自己的商铺绑定银行账户内，再以银行转账等资金返还方式将套现资金转至他人指定的账号，为自己或其他信用卡持有人非法套现的犯罪事实供认不讳。
原来，赵某在丹阳经营一家美容工作室，2022年9月以来，因购房等原因，其每月需偿还的贷款较多。一个偶然的机会，赵某想到可以将自己名下的信用卡刷商铺收款码套现，然后再将套现资金汇至贷款即将到期的信用卡，这样不仅不会影响个人征信，还因为商铺收款码信用卡套现费率低，能节省一笔钱。
一开始，赵某只告诉了家人，并使用自己和家人的信用卡来回套现。之后，赵某和朋友说起了这件事。“从那之后，朋友就都到我这边来刷卡套现，还介绍他的同事、朋友来。”赵某交代，“对他们，除了扣除每万元交给银行的30元手续费，我还收取每万元5—8元的手续费。”
截至案发，赵某帮他人信用卡套现流水达1000余万元。目前，因涉嫌非法经营罪，赵某已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
“这起案件中，赵某的行为明显超越经营范围，以营利为目的，为朋友以及社会不特定人员提供信用卡套现服务，是一种扰乱金融市场秩序的行为，且情节特别严重，涉嫌非法经营罪。”办案民警介绍。
丹阳警方提醒：信用卡套现行为，会降低持卡人信用卡额度，增加持卡人形成不良信用记录、敏感信息被泄露、账户被冻结的风险，还有可能被犯罪分子利用，为“洗钱”等违法犯罪行为提供便利条件，成为犯罪资金隐藏、转移的渠道。
如果持卡人以非法占有为目的，恶意透支，还有可能构成信用卡诈骗罪。
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