新型客户尽职调查管理平台：持续性联动监控，穿透风险关系

近日，包括邮储银行、青海银行、郑州农商银行等10余家银行公开发布个人客户身份信息治理公告，开展对个人客户身份信息真实性、完整性、有效性核实工作。其核实的个人客户身份信息包括但不限于：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限等。

银行开展个人客户身份信息核实工作有其必要性。在当前日益复杂的金融环境中，不法分子利用虚假账户信息进行电信诈骗、洗钱等非法活动，不仅严重侵害了客户的合法权益，也对金融安全构成了严重威胁。客户身份识别是预防金融犯罪的首要环节，能够有效防范不法分子利用虚假身份进行非法活动，不仅有助于保护客户的资金安全，也有助于维护金融体系的稳定。

在此背景下，领雁科技凭借在金融科技领域深厚的积累，升级打造新型客户尽职调查管理平台，及时响应满足监管要求，提供从政策解读、业务咨询到系统落地的全面服务，通过系统实现“客户尽职调查、持续客户尽职调查、客户控制措施管理、客户洗钱风险评估”等功能的深度联动，为金融机构提供强有力的支撑。

及时响应监管需求，覆盖满足客户尽调全业务、全流程、全场景

客户尽职调查是一项系统工程，主要包含：准入阶段获取和记录相关信息、筛查关注客户名单、核实身份背景信息、审查阶段评估风险等级、根据风险等级采取适当地风险控制措施、高风险且难以控制的客户关系退出等环节，从信息搜集到控制措施的实施，每一个环节都至关重要。

面对金融工作中尽职调查平台部门化、场景局部化、数据离散化、流程碎片化及任务无序化的痛点，领雁科技新型客户尽职调查管理平台以全局视野重构尽调流程，通过信息采集、名单核查、高风险点识别、产品核查、风险分析、调查信息、客户评级与控制措施等阶段，适应全部门、全场景、全流程需求，同时支持灵活配置尽调模版，进行不同强度及层次的差异化尽调工作，满足开户、持续、强化和简化尽职调查的不同需求，且促进各部门间的协同与相对独立，共同管理风险，增强履职能动性。

在这些措施共同助力下，将客户尽职调查工作彻底贯彻风险为本的原则，确保金融机构在维护金融安全的同时，为客户提供更优质的服务。

智能客户尽职调查系统，从数据到报告，穿透风险关系

在客户尽职调查过程中，数据是核心驱动力。通过收集、整合并分析来自客户、市场、监管等多方面的数据，能够更全面地了解客户的真实情况，评估潜在风险，从而做出更为科学合理的决策。

客户尽职调查管理平台通过数据集市、风险视图、交易分析、关系分析等功能，将内外部数据接入、清洗、整合，实现数据标准化、结构化入库，基于反洗钱尽职调查应用场景提供系统化、平台化数据查询、展示、监测、预警等一系列功能。并基于大数据、图计算引擎、人工智能、机器学习等技术，利用平台交易分析工具、关系分析工具实现客户风险画像、综合查询、关联分析、对比分析、资金流向分析······最终实现挖掘多重关联，穿透复杂关系与隐形路径的目标。

综合与个性化，探索多方面价值赋能

作为反洗钱综合管理系统与业务管理中的重要一环，客户尽职调查发挥着整体防线的前沿哨兵作用。

领雁科技新型客户尽职调查管理平台不仅融合多维度数据赋能客户尽调，同时以客户尽调促进数据联通，助力各条线深度融合，在客户管理、业务管理、营销管理、风险管理等各方面产生价值。并不断根据历史信息持续、动态优化尽调流程、强度等，实现尽调任务管理的连续性和完整性，产生更多数据价值及服务价值。

与此同时，在全生命周期模型设计与管理、有效模型自学习优化/跟踪分析、高效且独到的数据挖掘与分析方法的强大能力下，以尽调任务之间的协同为底层逻辑，平衡各业务板块的履职风险需求，融合独立预警系统的协同调度功能，并允许业务领域模型分支进行灵活调整，以此强化尽调需求部门的客户尽调管理执行力与主观能动性，携手促进尽调工作的顺畅推进与持续优化。

专家团队是驱动业务持续、稳健发展的关键力量，领雁科技汇聚了业内资深专家，他们曾专业从事客户尽职调查业务，拥有丰富的业务咨询、技术研发、交付实施等实践经验。在产品质效方面，通过项目合作时间，吸收了与数十家国内领先商业银行合作的经验，结合当前最新的监管要求和动向，精心打造并推出了以风险为导向的新型客户尽职调查产品，助力金融机构提升风险管理水平。在咨询服务方面，凭借多年的项目建设经验，为金融机构提供客户尽职调查内控制度体系建设、业务工作管理、应对监管检查以及IT系统建设的管理咨询服务，助力金融机构在客户尽职调查领域实现全面合规。