爆雷规模数百亿元的海银财富,传来最新消息!
9月11日上午,上海市公安局奉贤分局对外发布,依法对海银财富管理有限公司涉嫌非法集资犯罪立案侦查,对韩某某、韩某、王某等多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。目前公安机关正全面搜集犯罪证据,全力推进案件侦办、追赃挽损等各项工作,最大限度保护投资人权益。
据新华财经,9月10日市场流传关于海银财富实控人韩宏伟被带走的消息。
市场传言称海银财富老板韩宏伟及高管20多人被警方带走审查,还有人发布了现场图。
图片来源:网传现场图片
据证券时报调查报道,海银财富理财产品已全面停止兑付,至今未能拿出有效的善后方案,大量底层资产甚至被证实完全捏造、虚构,所募集的大部分资金去向不明。约有近5万的高净值用户踩雷,涉及规模高达700亿元。兑付危机出现后,海银财富实控人韩宏伟曾向投资人承诺“兜底”。
700亿元“资金池”爆雷
媒体调查:大量底层资产完全虚构
据上海证券报,去年12月,海银财富发布公告称,近期受经济下行的影响,项目出现迟延,海银财富已成立专项小组,积极协调项目相关方筹划处置方案。根据最新的监管政策和行业导向,海银财富主动退出,对存续业务进行梳理。就此,海银财富全面爆发风险。
多位海银财富投资人向记者透露,海银财富所售的产品起投金额为30万元或100万元,年化收益率在7%—10%区间,产品资金用途大多用于给企业融资。过去几年,海银财富和五牛控股通过注册投资公司、伪金交所公司,编造虚假投资项目,设计包装了大量应收账款类、城投债类等投资理财项目,随后由海银财富在全国各地下设的170多家分公司进行销售,诱导了上万名投资人购买,合计募资金额上百亿元。众多投资人已经向警方和监管部门提交了举报材料,等待进一步调查结果和反馈。
据证券时报,记者历时超过2个月,分赴浙江、上海、山东、湖北等8省市实地调查发现,海银财富所销售的理财产品全数违规,并操控数十家空壳公司构筑了规模超过700亿元的“嵌套资金池”。
调查进一步发现,该等资金池所投向的底层资产,相较于募资额普遍出现严重缩水,大量底层资产甚至被证实完全捏造、虚构,所募集的大部分资金去向不明。
早在2021年底,相关监管部门就已经展开了对“伪金交所”的清理整顿。根据相关清整指导意见,“伪金交所”所从事的所谓“挂牌、摘牌业务”“登记、备案业务”皆为非法金融行为,并予以严厉打击与取缔,相关公司被要求关闭注销,或者变更名称及经营范围。
据投资人反馈,海银财富的理财师在向客户销售产品时,声称是经过登记备案合法的金交所产品,对投资人构成重大误导。
海银财富官方微信号在2023年12月17日曾发布公告称,受经济下行的影响,项目出现迟延,已成立专项小组,积极协调项目相关方筹划处置方案。2023年的最后一天,海银财富称,公司正在聘请第三方专业中介机构加紧梳理资产情况,有关工作一旦完成后,将及时发布相关公告。
据其官网介绍,2006年,海银财富成立于上海陆家嘴区域,在国内80余座主要城市先后设立170余家财富中心,拥有员工超2500人。
天眼查App显示,海银财富管理有限公司由海银控股集团有限公司持股85%,王滇持股15%。海银控股集团有限公司法定代表人为韩宏伟,其持股比例为99%,韩玉持股1%。
来源:警民直通车奉贤微信公众号、每日经济新闻、证券时报、中国新闻周刊等
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