企业开通云信账户步骤有哪些，如何进行流转和融资？建议收藏备用

目录

1 前言
2 注册认证
3 云信流转
4 云信融资
5 云信持有到期

1前言

企业开通云信账户步骤有哪些，如何进行流转和融资？建议收藏备用，云链金融平台已于2016年9月1日正式上线，您将可以体验到云信带来的创新型金融体验。在此我们希望以简单易懂的方式为您介绍在云链金融平台上的业务操作流程及需要注意的操作细节，使您在最短时间内了解云信的操作方法，避免在实际业务操作中遇到困难。

在开始注册流程前，请仔细阅读《平台所需资料清单》，提前准备相关企业资料，便于您顺利快捷的完成平台注册。

2 注册认证

• 步骤一

首先请登陆云链金融平台，网址www.yljr.com，点击“申请注册”按钮。

注意：为了提高安全性和兼容性请务必使用WIN7及以上版本操作系统和IE9及以上版本浏览器。（平台暂不支持苹果MAC操作系统）

请仔细阅读《平台所需资料清单》，据此准备相关注册资料，可在云链金融公众服务号查阅。

• 步骤二

在注册界面输入企业相关信息，请注意企业全称与营业执照上企业名称相同，输入手机号并点击获取按钮获取手机验证码。邀请手机号可以选填，填写完全部信息后，点击“注册”按钮。

注册成功后，点击“去实名认证”按钮，进入实名认证环节，进行企业身份验证。

• 步骤四

在实名认证界面中填写企业信息并上传企业相关证照（企业证照请将复印件加盖公司公章，扫描或拍照保存为JPG或PNG格式后进行上传）。《数字证书使用承诺函》请下载模板后填写企业信息并加盖公司公章和法定代表人签字，若非法定代表人签字请由法定代表人填写授权书一并上传。

注意：

• 此处“经办人姓名”请填写您自己的姓名，并上传您自己的身份证。
• 由于此界面内填写信息及上传资料较多，请您务必点击页面上方“暂时保存”按钮及时保存，以避免不必要的重复填写。
• 
  

• 步骤五

请详细浏览“如何获取Ukey”，选择可适用的Ukey进行绑定（目前平台与CFCA合作，支持全国106家银行Ukey可进行绑定验证），依次插入经办人Ukey和审核人Ukey完成绑定。

注意：

1) 由于银行与CFCA数据交互有24小时时间差，若企业使用的Ukey为刚刚办理完成或24小时内在银行柜台进行过证书更新及密码重置等业务，请等待24小时后再进行绑定操作。

2) 在绑定Ukey之前请务必确认在使用的电脑上可以正常登陆企业网银。

• 步骤六

完成实名认证后，进入开户环节。平台与中信银行合作，此环节中将由平台为企业在中信银行自动开通现金管理结算账户，企业在平台上进行的云信融资业务的相关资金将自动进入该账户，用户可在平台上对此账户进行转账操作。此现金管理结算账户的开通为纯线上操作，无需任何线下手续。

• 步骤七

若注册时未完成实名认证环节并退出了平台，如何回到实名认证界面？首先登陆平台账号，点击“管理我的账户”按钮，将跳转到“账户中心”界面，在此界面中点击“去认证”按钮，可重新回到实名认证界面。

• 步骤八

平台上每个企业账户下至少对应两名用户，分为经办人和审核人，分别对应经办人UKey和审核人UKey，此部分介绍如何添加另外一名平台用户。

完成开户后，平台将自动跳转到平台操作界面。请进入“企业用户”中的“用户管理”界面，点击添加用户，邀请另一名财务人员加入平台。输入财务人员手机号，下拉菜单中选择经办人Ukey为其绑定。该手机号将接收到平台发出的邀请信息，包括系统自动生成的登录密码，请财务人员尽快登录平台，在“企业用户—用户信息”界面修改登录密码。

• 步骤九

将经办人和审核人分别与相对应的Ukey进行绑定。注意：根据实名认证时输入的Ukey编号进行区分，务必绑定与权限相对应的Ukey。

• 步骤十

完成以上所有操作后，请等待平台审核通过，通过审核后该账户即可进行所有云信业务操作。

3 云信流转

• 介绍

云信可以进行任意拆分、灵活配置，可以进行流转、融资和持有到期，消除了传统纸质票据的限制。本节将介绍如何将持有中的云信支付给其他企业。

打开中企云链平台官网，输入用户名和密码，以经办人岗位登录。

首先点击 云信 - 云信流转 - 云信收支，选择需要背书转让的云信，再点支付

接下来输入接收方信息，如接收方名称，税务登记号和支付金额，这里的支付金额可以根据实际需要来填写，只要不超过本张云信总金额，用多少就填写多少，然后再点击 经办确认

最后换审核U盾重新登录，点击云信 - 特办任务 - 待处理，确认无误复核完成后，就可以通知下家签收这张云信了。

4 云信融资

• 简介

本节演示当企业有现金需求时，如何对账户中持有中的云信进行融资变现操作。云信融资基于真实贸易背景，在申请云信融资前，请提前准备好与云信支付方的贸易合同和发票，并保证合同、发票的真实性，且发票未进行过保理融资。

云信融资最快可T+0到账，上午提交融资保理申请，提交材料顺利通过审核，下午融资资金即可到账。

• 
  
• 步骤一

融资操作只需要审核人Ukey一级确认，所以请登录审核人账号。进入“云信流转-云信收支”界面，选中需要融资的云信并点击“保理融资”按钮。

• 步骤二

输入融资金额，融资金额根据企业的实际资金需求确定，但必须小于等于该笔云信金额。根据录入的融资金额，可实时计算出相关融资费用及融资净额。点击“下一步”按钮。

• 步骤三

填写合同和发票信息，并上传发票扫描件。上传完毕后，点击“保存”按钮，并进入下一步。

注意：

1) 发票代码和发票号码请用“+”分隔。如包含多份合同和发票，可点击“新增”按钮，增加一条记录后输入相关信息。

2) 纸质发票左上角数字段为“发票代码”，右上角数字段为“发票号码”。

3) 上传合同扫描件。若有多份合同，点击“添加”按钮，可输入多份合同信息。

4） 请确认上传的发票已经加盖了发票专用章。

5） 上传的合同与发票金额均需要大于等于云信融资的金额。

• 步骤四

勾选同意《无追索权(卖断型)国内保理合同》并插入审核人Ukey，进行Ukey确认,完成云信融资申请。

• 步骤五

在“云信流转-云信融资-融资进展”界面可以查看融资进展情况，点击“保理下载”按钮，可下载对应的《保理业务单》。

• 步骤六

保理融资完成后，请进行相关账务处理，参考如下。保理融资业务将由保理公司开具发票，在业务完成后将邮寄至企业登记于平台的通讯地址处，请注意查收。

• 步骤七

融资完成后，融资资金将自动转入企业在中信银行的一般结算户，在账户中心界面可以查询账户余额和账单

• 步骤八

用户可在平台上操作该一般结算户进行转账业务。登录经办人账号点击“支付经办”按钮，进入支付结算窗口，输入收款方信息，插入经办人Ukey进行确认。

• 注意：

在转账过程中，中信银行将按照人民银行规定的电汇资费标准收取转账手续费。可点击”费率查询”，查看具体费用明细。在转账时请务必留出必要的手续费，否则全额转账由于无法扣除手续费将会被系统自动退回。

• 步骤九

登录审核人账号，点击支付审核，插入审核人Ukey进行确认

• 步骤十

支付完成后，可以随时查看银行处理信息。

5 云信持有到期

• 步骤一

持有到期的云信将于云信到期日自动转换为现金转入用户的一般结算户中。云信持有到期无任何费用，云信将全额变现。

您可以点击账户中心中的“余额查询”，查询账户内金额。

• 步骤二

云信持有到期后，请进行相应账务处理，参考如下

• 云信融资须知

一、融资材料

（一）增值税发票

（二）合同或订单

二、上传增值税发票注意事项

(一)请勿漏盖发票专用章

发票上传联次无特别要求，第几联均可，发票票面清晰，要素齐全，如上传资料为发票第一联记账联时，请勿漏盖印章，印章为卖方增值税发票专用章或财务专用章。

请勿上传图例所示的未盖章发票：

图例1：

（二）发票真实、合理

发票的商品名称、数量、单价与合同约定存在逻辑合理性。发票的开具日期原则上应当晚于购销合同或订单的签订日期，特殊情况下可早于合同。

（三）已全额登记和转让的发票，不能再次作为融资发票。

（四）请勿漏传销货清单

增值税发票中“货物或应税劳务、服务名称”栏目为“详见销货清单”的情况，上传发票请连同销货清单一并上传，请在清单上加盖卖方增值税发票专用章或财务专用章。

三、交易合同

（一）合同供需双方印章清晰，并与合同关系人一致；合同应完整，如有附页，也请一并上传。

（二）合同要素填写齐全。

（三）合同中涉及公司名称与盖章不一致，如为企业名称变更过，请提供工商局出具的企业名称变更通知书（图例2）。

图例2：

四、其它

（一）交易资料真实、合理

云信的金额与合同（或订单）及发票金额之间存在逻辑合理性，云信金额不能大于合同金额或发票金额。

（二）请确保您上传的资料清晰可辨，请勿上传如图示不能清晰辨别内容的资料。

图例3：

（三）电子签章请加盖在“申请方电子签章”栏位（申请单左下方）

保理业务申请单为您办理业务的存档资料，系统盖章位置由您在提交融资时点击确定，请您将电子签章加盖在确认栏位内，确保您业务资料规范、合规。请勿将电子公章加盖在其他栏位。

图例4：

(四)上传资料应为下述资料的扫描件或照片：原件或复印件加盖公章。

请您保持联系人电话畅通，办理融资业务中涉及问题，需要与您及时沟通。感谢您使用云信，z祝您工作顺利！

• 中信银行账户函证操作流程

您公司通过云链金融平台线上开立的中信银行现金管理结算账户（一般结算户和还款专户）可进行银行函证，您需要将纸质函证申请函邮寄至中信银行，通过云链金融平台网上操作，进行验证过程以及函证缴费操作。

具体操作流程如下三步：

第一步：登陆平台

分别登陆经办人和审核人账号，所有缴费过程均在云链金融平台线上进行。

第二步：函证缴费

①、在经办人“账户信息”中，点击支付经办。

注意：

1）可以通过“查看金额”查看账户中金额，如若金额不足200元，需要补足

2）补足金额，企业可以通过银行转账、网银等多种方式向平台上的一般结算户汇转，需要提供：公司名称（一般结算户名称与您公司名称相同），账号（本公司一般结算户账号，账户中心中可查看），银行信息（中信银行总行营业结算部）。

备注：平台中的现金管理结算账户，意为本企业在注册认证时通过我平台在线开立的中信银行的银行账户，所以转账操作与普通银行网银转账无异。

②、进入“支付经办”弹出窗。在弹出窗中上方选择“函证扣费”，不修改任何信息，进行提交即可。

注意：

1）按照中信银行函证收费标准，银行函证费为每份200元。

2）请保证公司账户余额大于等于200元，否则将影响银行函证的进行。

③、插入经办人Ukey后，点击确认，输入Ukey密码完成经办人操作。

④登陆审核人账号，点选“支付审核”，进入“云信流转-云信收支-支付中云信”界面，并点击“审核人确认”按钮。再确认函证收费方和支付金额无误后，插入审核人Ukey，点击审核人Ukey通过，输入Ukey密码，完成支付操作。

第三步：邮寄函证。

纸质版函证邮寄地址及联系人信息：

银行名称：中信银行股份有限公司总行营业部

联系地址：北京市西城区金融街甲27号投资广场A座2层

邮编：100033

平台用户登录平台在“企业信息”—”下载中心“可以下载由中信银行出具并盖章的的“中信银行网上开户用户银行函证操作流程” pdf原版

来源：中企云链

（天下通商贸-您贴身的票据专家，做票据服务的领导者，面对商票融资难不再困惑）