云南
“内部员工充话费8折优惠！”
“充值460元得500元！”
类似这样的广告你看过吗？
表面是话费充值优惠
实际很有可能落入“洗钱”陷阱
有人疑惑
充话费怎么就变成“洗钱”了呢？
今天我们来揭秘其中套路
近日
昆明市公安局经开分局
在开展诈骗案件线索核查工作时
发现汪女士名下的电话卡涉案
经查
汪女士得知在某购物平台
充值话费比较划算
充值460元可得500元话费
于是就在该平台进行了充值
可随着话费到账
汪女士也收到运营商短信通知
因电话号码涉及电信网络诈骗案件
被“封号”处理
暂停通信功能
汪女士十分疑惑
自己从未做出违法诈骗行为
怎么就涉诈了呢？
直到民警找上门
汪女士才明白
诈骗分子通过话费“慢充值”的过程
已经完成了诈骗赃款的“洗白”
而自己则被卷入“洗钱”的漩涡
充话费为何变成了“洗钱”？
步骤一：发布广告吸引受害人
诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”“油卡充值”“电费充值”等各类优惠充值服务信息，吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。
步骤二：通过“充值”诈骗洗白赃款
受害人A购买了充值商品后，诈骗分子一般会承诺“3-5天或72小时到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。
境外诈骗分子收到转账后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值，完成了诈骗赃款的“洗白”。
步骤三：手机账号因涉案被封禁
诈骗受害人B发现自己被骗，向公安机关报案，并提交了转账的手机号码。警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。
民警提醒
1. 请选择正规渠道进行话费、水费、电费、油费等费用的充值，切莫因贪小便宜吃大亏。
2. 身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。
3. 无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。
来源：昆明警方发布
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