400亿集资诈骗案判决后，她依然逍遥法外！

发生在英国伦敦的洗钱案，被曝出63亿美元赃款。

01 从洗钱案到诈骗案

上个月下旬，有一个关于洗钱案的新闻冲上热搜。

这起案件发生在英国，警方查获的东西是数万枚比特币，按照当时的市值估算，大概有63亿美元。

而被抓的嫌疑人，是一名华裔女性，身份并非什么大富豪，只是一名餐馆送外卖的女性。

而她的另一重身份，是另一名华裔女性的助手，那个人才是洗钱案的主犯。

英国那边的信息还显示，这个人从2014年到2017年之间，欺骗近13万中国投资者获得巨额赃款，并换成比特币携带到英国。

当时，对于主犯的身份，以及所从事诈骗案，网上出现过不少猜测，其中一种猜测认为，

那起案件很有可能就是曾经赫赫有名的昆明泛亚有色金属案。

虽然后来不少证据证明，英国那边的洗钱案很可能与此并无关系，而是另一起案件，不过泛亚有色金属案依然值得一说，各种剧情也是相当曲折离奇。

02 金融与金属

这起案件的关键人物之一，

单九良

，是个山西人，他创造性地将金融与金属资源结合起来。

早在2006年他成立的上海考尔煤炭电子交易有限公司，就已经开始推行

“现货补偿交易+中间仓”

贸易模式。

交易商只需要缴纳交易金额的20%就可以双向交易，如果双向交易不对等，例如买入比卖空要多，那么考尔提供货物;反之，考尔提供资金买入货物。

2011年4月21日，泛亚有色金属交易所成立，注册资本一个亿，几乎全盘采用了过去的交易模式。

这里号称是全球最大的稀有金属交易所，拥有全球95%的铟库存。

一方面，交易所通过人为操纵的方式，掌握稀有金属的定价权，使其价格持续上涨，造成了市场繁荣的假象，人们相信购买这种金属可以增值保值。

另一方面，交易所通过电视广告、名人站台等方式，进行大面积推广，吸引无数投资者入局。

案发之前，交易所已经拥有注册会员22万人，融资超过430亿人民币。

03 日金宝

泛亚旗下有一款基于稀有金属“铟”的“日金宝”理财产品。

业务模式并不是很复杂，投资者给泛亚钱，委托泛亚购买有色金属货物，按日收取泛亚支付的利息。

购货方交付20%的保证金，按日支付万分之5的费用（即年化18%），投资者获得的是每日万分之3.75左右（年化13.5%）的固定收益。

根据一些投资者的介绍，实际上当时泛亚的交易价格就比外面现货市场要高30%左右，但是泛亚推出了这样的话术：

——以外面的价格只能买到5斤、10斤；要大批量购买只能在泛亚以泛亚的价格去买。泛亚在为国吸储，如果占有了全部储量，那么就掌握了定价权，以后的收益会更高。

只是根据一些投资者回忆，虽然泛亚平台上的相关金属价格一直在涨，但是国际市场的价格并没有受其左右，二者之间始终相差很悬殊。

04 极致光鲜的外表

泛亚宣传“第三方托管、银行监管账户、随进随出”模式，让投资者吃下定心丸。

然而事后的种种信息证明，所谓的“第三方托管”根本不存在，投资者的资金已通过银行完全进入了泛亚的对公账户。

整个泛亚就是在搞一场十足的庞氏骗局。

只是在当时，泛亚有着权威批准，一些媒体信息显示，泛亚的成立，有着省市两级金融主管部门签发红头文件批准，还有各级行政官员牵头筹备发起成立，官方甚至称其为“事业单位”。

怎么看都是一副背景深厚值得信赖的模样。

日金宝项目宣传推广期间，全国各大银行都在给它开通银商通道方便转账，中央电视台上也在反复播放专题投资理财节目。

还有着郎咸平等一些权威专家站台，疯狂宣传造势。

因此，泛亚与其日金宝项目，看起来外表光鲜十足，光芒万丈，和其他集资诈骗案根本不是同一个档次的。

05 兑付危机

早在2014年年底，就有少数投资者警觉地发现泛亚有问题，赶紧提现了一部分资金。

2015年4月开始，越来越多的投资者发现，自己遇到了提现困难，活期理财产品“日金宝”突然无法提现。

6月3日，云南省清整办向泛亚发函，支持其依法依规开展经营业务。

7月12日，泛亚发布公告宣布，2015年8月31日起，泛亚原有的现货委托受托业务将终止，同时，收益按年提取，不再进行价格溢短处理。

8月份，泛亚的一则公告，让投资者们从单纯的财务或理财投资者变成了泛亚高价囤积的现货持有人。

8月22日，“泛亚”负责人单九良及其哥哥单业良及另外一位泛亚高层在上海金茂大厦被上海当地购买了泛亚前述“日金宝”理财产品的投资者堵截，随后，被扭送往上海市浦东警方。

但是浦东警方未予受理该案，称需要向云南警方了解情况。

接下来，单九良曾一度失联，直到2016年6月被捕。

06 弃车保帅

虽然负责人兄弟被警方抓获，但是，案件当中还有两名非常重要的角色并未落网。

一个是公司的财务总监，温笛，另一个则是泛亚的二号人物，张子诺。

后来，人们根据泛亚内部的文件确认，张子诺的真名实际上是张鹏，她就是单九良的妻子。

只是在2015年那个时间段，不少人对此人的认知依然是“张子诺”，就连泛亚事发之后，通缉令上的名字也是张子诺。

而张鹏则使用着真名，大摇大摆地带着巨款离开中国，前往国外。

有消息透露，据说当初单九良绕着国境线跑了一圈，一路吸引警方的事先，最后才被警方抓获，成功地给妻子和财务总监创造了逃脱的时间与空间。

整个计划十分缜密，相当有深谋远虑，只可惜没用在正道上。

07 希望渺茫

曾几何时，不少人根据些许线索，分析认为发生在英国伦敦的63亿美元的洗钱案，可能就和泛亚有关。

只是后来，不少证据表明，更有可能的其实是另一起案件。

也就是说，如今的泛亚二号人物张鹏，和财务总监温笛，依然逍遥法外。

13万受害者的数百亿被骗资产，眼看追回的希望越发渺茫。

唯一值得慰藉的，或许就是大部分当事人还是得到了法律的审判。