加速迈入司库服务新周期：深化司库运营综合服务

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国资委基于“一号文”中提出的2023年底阶段性建成目标为基础，对央企逐个开展了司库建设中期现场验收工作。所有的中央企业也基本已经完成阶段性任务，如国家电网有限公司在此次验收中评分位列第一，中国能源建设集团也位居央企前列。

随着央企司库体系建设形成创新示范，部分地方国资委也开始推动辖区内地方国企的司库体系建设，陆续举办司库体系建设培训会或发布省属司库体系建设指导意见等，并交出多份高分答卷。此外，国内大型企业集团也在纷纷对标央企打磨与完善自身司库体系。

企业司库体系建设离不开商业银行的支持。我国商业银行积极响应企业司库体系建设和运营需求，以优质的金融服务助力实体经济高质量发展。

加快推出司库服务体系

2023年10月底召开的中央金融工作会议强调了金融要为经济社会发展提供高质量服务，加强对重大战略、重点领域和薄弱环节的优质金融服务，对金融机构服务实体经济提出更高的要求。

在金融强国战略下，国内商业银行正在加速迈入司库服务的新周期。近两年，在一号文的东风下，依托长期沉淀的金融专业能力与科技实力，商业银行纷纷探索与推出司库服务体系，加快司库品牌建设，从而推动以央企为代表的大中型企业集团司库体系建设，并逐渐形成符合自身经营特性与业务特色的创新做法与服务经验。

精选

例如，2022年9月，工商银行推出司库信息系统，助力企业实现“提高资金运营效率、减低资金成本、防范资金风险、赋能企业主业发展”的司库管理目标。12月，交通银行推出央企司库建设服务方案。2023年2月，中信银行发布“天元司库”服务体系，推出自主研发的司库管理系统——“天元司库”管理系统。3月，招商银行推出“企业数智金融”品牌，针对国企司库体系建设提供财资管理云“咨询+科技+金融”综合服务方案，江苏银行打造“智盛司库”服务体系。5月，建设银行发布《中国建设银行全球司库服务方案》，并建立“建鼎司库”品牌。6月，中国银行发布《中国银行企业司库全球数字金融服务方案》。8月，农业银行发布“农银睿达”司库服务品牌，广发银行推出以银企直联为核心的央国企司库服务方案，上海银行发布司库管理“上行e企赢”服务方案。9月，天津银行发布以银企直联为核心的央国企司库建设服务方案。11月，杭州银行发布“3+4+X”杭银金引擎司库服务方案。12月，浦发银行全新推出了GTS全球司库服务方案。

深化司库运营综合服务

随着司库体系建设中期验收工作的结尾，各家央企的司库系统在功能、性能、集成及安全性等关键方面均达标。国资委在2023年底召开的中央企业财务工作会议中指出，2024年，央企将以司库体系建设为切入点和突破口，充分发挥司库数智化能力，全面启动财务管理数智化转型升级。这也标志着企业司库体系将从建设阶段进入运营阶段，会更突出“综合化”“一体化”“数智化”“生态化”特征，也对银行司库服务体系提出了更高的要求。

一方面，银行司库服务重心将从建设司库信息系统转向提供“司库体系建设咨询+信息平台建设+多银行整合+综合金融服务”整体司库服务方案，充分发挥银行科技实力与金融力量，全力支持广大企业推进司库运用并实现数字化转型。

其次，银行司库服务将重构服务供给模式、产品研发方式和客户拓展方式三大运行逻辑。通过构建开放接口、产品中台，打造更加灵活、敏捷和高效的司库服务供给方式，并将司库服务对象拓展至企业外部整个产业链以及内部所有部门与员工。

最后，银行要强化自身数据能力与生态能力的输出，与企业司库形成数据交互共享，提供相关金融资源监控、决策支持等。同时，银行还将通过总分支行联动，与其他金融机构、科技公司、政府机构等合作，为企业有效整合内外部资源，打造泛金融服务生态圈，从而提供全方位、全场景、一站式的数字化司库解决方案。

千帆竞发，勇进者胜。随着央企司库体系建设的收官，商业银行需要快速适应企业司库管理模式的升级，提前做好司库服务的布局规划，聚力提高司库综合服务能力，从而在竞争中谋得突破迎来新发展。

《2023—2024年中国司库报告》

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以“数智化融合，迈向战略型司库”为主题，从“司库顶层设计和内在机理”“司库体系全景和建设路径”“银行司库服务和金融创新”“企业司库实践和标杆案例”与“未来司库洞察和发展趋势”五大视角，全维度刻画和勾勒中国司库发展蓝图。

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