银行卡频繁转账几次会被冻结？转账次数不是关键，主要问题在这里

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互联网的快速发展，让我们现在的支付方式变得多种多样。带给我们便捷的同时也有一定的问题存在，身边很多朋友反映，银行卡频繁转账就会被冻结，不知道其中的原因到底是为何。

现金支付已经成为过去式，现在的人们更加依赖于银行卡等方式进行交易。然而，频繁的银行卡转账也会导致卡被冻结，这让很多人在使用的时候多了几分担心，为什么银行卡频繁转账就会被冻结呢？

一、频繁和陌生账户进行转账

尽管银行卡支付是我们的个人隐私行为，但实质上，我们账户里面的每一笔流水账都是在银行的监控下完成的。对于普通人而言，能够涉及到的日常转账基本上是以工资和花销为主。

一般来讲，银行卡的消费转账基本都会有对应的商家码显示，基本都是较为安全和稳定的收付状况。我们每个月账户的进账和出账基本都是有迹可循的，上下偏差不会特别大。而且一些转账账户基本上都是固定的，无外乎就是家人和亲朋。

如果你的账户突然开始频繁的给陌生账户进行转账，并且数额比较大，那么银行监控就会进行特别监察，看看是否有可疑的交易出现。如果涉及到一些犯法、洗钱等行为，银行会马上冻结银行卡。

金融洗钱不仅仅是为国家经济发展带来了很大的隐患，这也是一种触犯法律法规的严重问题。如果账户一旦涉及洗钱等非法问题，就不只是冻结银行账户这么简单了。

二、突然大笔资金的入账

如上所说，我们的银行卡除了特定的大额存取，日常的开销基本都是处在百元左右的浮动。假设某一天，你的账户突然消费几十万，或者入账几十万，这就会引起银行卡安全系统信号的警报。

如果银行卡突然出现大笔资金入账，且不知道此笔款项的来源，一定要切记不要随便使用这笔款项，在和银行确认后，通过银行来维护自身的财产安全。对此，银行会及时根据情况核实，一旦发现问题便会立即冻结银行卡。

三、转账账户涉及违法违规

随着网络时代的到来，虚拟货币交易在网络上接连不断。打击虚拟货币市场是我国一直坚持不懈在做的事情。如果日常的流水账中出现虚拟货币交易，银行就会马上冻结账户。

虚拟货币的危害远比我们想象的还要大，作为区块链技术的数字资产，如果遭受到网络黑客的袭击，那么，个人信息就会外泄，投资者会产生非常大的资产损失。因此，对于像虚拟货币等一些非法资产的转移我们应该重视起来，避免误入歧途。

如果账户转账时提醒所转账户有风险，这个也是要引起重视的。可能这个账户已被列入涉赌涉诈骗的违规账户当中。如果依然和这样的账户进行交易，银行会视我们在从事不法行为，或者会认为你的账户受到诈骗行为，对于这样有风险的账户银行会及时冻结。

结语

银行卡频繁转账，不是导致容易被冻结的根本原因。冻结因素主要还是取决于在转账的过程中出现异常转账。

因此，在我们银行卡的日常使用当中，保持正常健康的交易是很重要的，当有陌生人想要和你的银行卡进行大额交易时，定要引起警惕，避免钱财受到损失。

对于银行卡还有可能被冻结的原因，你还有更多的了解吗？

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