涉案4000万的车贷诈骗犯罪团伙被捣毁！警方顺藤摸瓜另揪出10个“平行”骗贷团伙！

3月18日，镇江丹阳警方通报，该局经侦大队历时数月，一举捣毁一个跨8省13地的汽车贷款诈骗犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人25名，斩断了一个覆盖招揽、包装、配资、骗购、销赃等多个环节的犯罪链条，涉案金额1000余万元。此外，丹阳警方还依托该案的侦办，分析梳理出互为“平行”的另外10个贷款诈骗犯罪团伙，涉及全国22个省（市）、420辆汽车贷款，涉案总金额达4000余万元。

2023年1月，丹阳市某汽车销售公司至市公安局报案称：近期，公司有14辆汽车的购车贷款全部逾期，且购车人全部失联。“更让我们猝不及防的是，公司发现购车时购车人申请贷款资料中的工作单位、收入、居住地址等都是虚构的。”报案人焦急万分，“14辆汽车均已过户，公司损失至少达300余万元。”

受理案件后，丹阳市公安局经侦大队立即成立专案组，结合汽车4S店及涉案金融机构提供的购车、贷款等资料中的信息全力开展案件侦办工作。

“通过调查，我们发现，这14辆汽车的贷款分期购车交易有几个共同点。”办案民警孙洋洋介绍，14辆汽车对应的购车人均为外省市人员，在本地无固定工作及住所，且14辆汽车的首付款、车险、车辆购置税款、贷款月供资金均由一名梁姓男子垫付。办案民警还发现，这14辆车被购车人从汽车4S店提走后，在很短时间内被转移至外地，未在车管所办理抵押手续，直接上牌、提档、将车辆转卖过户。车辆转卖套现后，车款打入指定账户，随即按照约定比例，通过转账、取现等方式由梁某、张某、李某及购车人等分赃。

顺着赃款资金去向“顺藤摸瓜”，办案民警又发现了中介人员刘某、方某、王某等人，犯罪团伙组织架构逐渐明朗。

至此，办案民警基本确定了一个以梁某、张某、李某为核心，刘某、方某等人为骨干，在全国各地招募数十名经济能力较差、急需用钱的流动人员作“白户”购车人，从而实施犯罪活动的贷款诈骗团伙。初步估算，该犯罪团伙涉及的涉案车辆达70余辆，多家汽车销售店及金融机构被蒙骗，涉案金额达1000余万元。

因案情重大，收网宜早不宜迟。2023年2月8日，见抓捕时机成熟，专案组立即组织20余名警力，制定周密抓捕方案，奔赴长沙、广州、武汉等8省13地，开展集中收网行动，先后抓获犯罪嫌疑人25名。

“我们这个行为实际就是在诈骗金融公司的贷款来获取利润。因为我平时花销比较大，之前还欠了一些债务，为了挣钱做了违反法律的事情，我现在非常后悔。”到案后，主要犯罪嫌疑人梁某这样交代。

面对找上门的民警，其中一名“白户”购车人赵某表示：“我没有固定收入，中介对我进行‘包装’，然后以我的名义购车骗取金融贷款，将车卖掉后再按比例给我钱。”

“赵某所说的‘包装’，多以虚增资产、伪造资金流水等方式进行，中介还会给他们培训专业话术，伪造出‘资质良好’的假象，而像赵某这样的人群，因为急需用钱或贪图小利，同时对个人征信不重视，极易被诈骗团伙许诺的好处诱惑，参与其中。”办案民警孙洋洋提醒广大群众，“千万不要为了一点蝇头小利，成为诈骗团伙的‘背债人’，陷入犯罪泥沼。”

据了解，截至目前，已有8名团伙核心骨干成员被法院依法判处有期徒刑3年至11年刑期不等，17名“白户”购车人、中介及收车人员被移送起诉，案件正在进一步侦办中。

本文来源：现代快报 通讯员 邵臻 现代快报/现代+记者 曹德伟

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