中国股市：90%散户不知道的 “仓位管理九大铁律”，悟透即可复利

交易暴露了人性的哪些弱点

1、 “懒”，主要表现为不劳而获的心态

交易是生意还是赌博?有些人认为这是一场赌博。但大多数人永远不会用言语承认这一点。所以我们问;如果你将交易视为一项业务，你会为之投入多少时间和精力?如果一个人想成为数学家、物理学家、电气工程师、医生、律师等等，他们必须做的第一件事就是去学校获得最基本的基础知识。由于高回报的潜力吸引了大量人才，交易比上述每一门学科都要困难。但有多少人比其他专家花更多的时间和精力研究交易呢?

大多数人时不时地试图从朋友、经纪人或其他渠道获得内幕消息。这些信息往往是免费的，而免费信息往往毫无价值。不努力工作是不可能从市场上获得相应回报的。

2、 “愿”，就是一厢情愿的心态

其表现主要有以下几个方面，寻求对自身有利的新闻。交易从自己的得失，往往对市场走势有主观的预期，所以特别愿意从自己的小道消息中获利。事实上，经验丰富的交易员知道，市场上大多数所谓的“新闻”都是为了某个特定利益集团的利益而传播的。

意志坚强的人是失败者。关键是市场对未来的关注远远超过了对现在的关注。如果市场的观察能够客观，那它就失去了第一手资料。如果你输了，你就输了。我们经常看到很多人在得了不治之症后，很容易被江湖郎中愚弄，相信一些家庭秘方或某种特殊的力量。许多人知道自己做错了，却不愿承认错误。相反，他们在“被困”的借口下等待他们。这些人所犯的错误是不尊重市场。当一个人失败时，市场清楚地告诉你，你犯了一个错误。市场是客观的，与市场作对永远不会有好结果。

3、 “贪”，表现是很明显的

每个人都知道贪婪不好，但绝大多数人不能放弃贪婪。

在交易中，由于交易规则的限制，买卖往往是一对一的，也就是说，你付出的每一分钱都能得到你想要的。因此，这一规则本身就是对投资者贪婪的一种外部限制。但是在市场上，由于实行了存款制度，你可以用一分钱买十件商品，甚至二十件商品，所以这种贪婪往往会暴露出来。大多数投资者在市场上失败的主要原因往往是过度投资，或“过度交易”。他们希望一夜暴富。面对如此巨大的利润，他们忽视了巨大的风险，开始冒险。要进行正确的风险管理，前提是要杜绝腐败。但是很难放弃。

如何有效控制仓位

仓位管理九大铁律：

1、入市买卖损失不应超过资金的十分之一

就是说损失到达10%时无论如何必须离场，因为一般来说，损失达到10%说明该次操作是错误的，此时应果断离场。

2、永远都要设立止损位

这是对上条规则的再次强调，只是说设立的止损位并不一定是亏10%，可以按需要适当设立例如5%之类。

3、永不过量买卖

所谓永不过量，就是适量买卖，这里有两层意思：①方向不明的时候不要投入太多的资金。②不要操作太频繁。

4、永不让所持仓盘转盈为亏

简单的说就是已经赢利的基础上再设立一个止赢位，该止赢位是相对于账上最低赢利来设的，且设立的点位不低于买进的成本价，这是保证有效获利的一个好方法。

5、永不逆势而为

反之就是顺势而为，这是最普遍的认识了。但实际上很多人说对趋势难于把握，又怎么能顺势而为呢，其实想永远完全测准市场的趋势是不可能的，只可能是尽量做到在多数时候的准确。

所以很多人将重点放在预测市场的趋势上，其实弄懂一些基本的趋势指标就基本可以应用了。

胜利的关键不是预测的准度，而是有没有严格按照预测的趋势顺势买卖。很多人明知自己持仓与市场趋势是反向的，但又找个理由死死持仓不动，最终成深度套牢，在根本上说就是违反了这一法则所导致的。

6、有怀疑即平仓离场

这是对上条法则的延续，当您不能判断趋势是上还是下的时候，最好离场观望，因为这时您已经无法执行顺势而为的规则了，此时您还留在市场中，就是盲目投资了。

7、只在活跃的市场买卖

这个活跃的市场可以理解为不同交易市场的不同交易品种。

8、永不设定目标价位出入市而只服从市场走势

这里再次强调顺势而为，并且警告永不设定目标价位出入市。应该注意，这里的意思并不是要您不设立止损止赢价位，而是说另外一种情况：忽略了市场的走势，这才是非常危险的，也正是本条规则的本意所在。

9、不将所持仓平盘可设置止盈保障所得利润

这里是说的心态问题，许多人交易喜欢靠感觉，平仓没有原则根据，变成随意性太大的“乱来”，所以本规则推荐用预先设立止赢位的办法。

“1248”仓位管理，分批买入法

投资者在什么时候运用1248资金买入法呢?总结出了两种情况，具体如下：

1、 资金熟悉的好股票回调的时候。当看好一只基本面很好的股票时，你不想追高，而是想要逢低买入的话，你就可以在一个相对低点买入100股或者1000股，等这只股票回调时跌幅每达到一个台阶时，加倍买入一次。

例如每跌幅达到5%的时候，就加倍买入一次，这样就可以逐渐的摊低成本还可以买在一个相对低点。本人曾将持有的长线股兰花科创就一直用这种方法买入。这里的相对低点标准，就是：股价跌幅达到70%以上，市盈率10倍以下，市净率3倍以下，上市公司的业绩不但不能预减还要预增。

2、短线操作趋势还不明的时候。当你看好一只个股，但是还需要观察一下，就先买入计划买入量的十分之一，等到股票走势符合你原来的预想时，就可以把其余的分几批买入，或者干脆把剩余的一次性买入。

接下来继续给大家介绍几种常见股票买入时的仓位管理方法：

1.漏斗型仓位管理

这类方法主要适用于热衷抄底的激进投资者，初始进场资金量比较小、仓位比较轻，买入股价不涨续跌，后市逐步加仓，且加仓比例越来越大，进而摊薄成本。这种方法对投资者心理素质要求较高，优点是初始风险比较小，在不爆仓的情况下，漏斗越高，盈利越可观。

2.矩形仓位管理

这类方法主要适用于行情启动同时跟进的投资者，事先把准备入场的资金量进行等分，我们常说的二分之一、三分之一仓位就是典型的矩形仓位管理法。初始进场的资金量，占总资金的固定比例，随着股价持续上行，后面机会出现，再按这个固定比例加仓。

3.金字塔型仓位管理

这类方法主要适用于保守投资者，通常在行情启动后首次回落时建仓。初始进场的资金量比较大，比如4-5成仓位，后市如果行情按相反方向运行，则不再加仓，如果方向一致，逐步加仓，且加仓比例越来越小。

需要特别注意的是，首次建仓后没有止跌反而向下破位了，则不再加仓，做好止损出局的准备。