在任两年的联社主任，突然被监管限期免职

银行业再现监管撤职案例。中信银行、九江银行相继发生高管任职资格批复文件被撤销之后，一位县级农村信用合作联社的主任，在任两年后被排查发现曾被行政处罚两次，不符合任职条件，监管部门限期该联社免除其职务。

在任两年的主任被限期免职，曾参与违规行为决策

据金融监管总局阿勒泰监管分局披露，该局于2021年12月27日核准了刘海英拟任福海县农村信用合作联社主任的申请，后经排查发现，刘海英曾于2019年11月15日、2021年12月15日分别受到原银保监部门、央行的行政处罚，不满足银行业金融机构高管任职资格的相关规定，因此该局决定撤销2021年的批复文件，同时要求该社在撤销决定下发之日起5日内，按要求免去刘海英福的主任职务。

△福海县农村信用合作联社。

阿勒泰监管分局依据的规定是原银监会2013年发布的《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》，按照该办法第八条规定，金融机构拟任、现任高级管理人员的任职资格基本条件包括具有良好的守法合规记录、具有良好的品行及声誉、具有良好的经济、金融从业记录等，同时第九条规定受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到两次以上的，不符合前述条件。

湘财Plus检索发现，福海县农信社2019年因内控管理不到位、违规发放贷款致使发生案件风险、严重违反审慎经营规则，被阿勒泰银保监分局罚款40万元，同时该社时任理事长刘登同、主任薛亮、监事长曾令学、副主任刘海英、靳生勇全部被收到罚单，罚金从5万到7万不等。其中，刘海英参与违规行为决策，负主要管理责任；后续贷款支付过程中，未按规章制度进行授权，作为计财部分管领导，负直接领导责任，被罚款6万元。

△刘海英2019年被处罚情况。

阿勒泰监管分局提及的2021年的罚单，系福海农信社存在违反人民币管理、反洗钱、金融消费权益保护相关规定的行为，被给予警告，并罚款27万元，刘海英对违反反洗钱相关规定的行为负有责任，被罚款1万元。

自核准任职资格起，刘海英担任福海农信社主任已有两年。他上次出现在公开信息中是2023年8月，出席该社与福海县法院召开的联席会议专题研究部署涉农合机构案件执行工作。刘海英在会上表示，全力配合法院开展执行工作，希望在双方的共同努力下，力争涉农合案件不良贷款清收工作取得新突破。

国有大行也有高管撤职 还有理事长提供假毕业证书

这是近期监管部门披露的第三个银行业金融机构高管被撤职的案例。湘财Plus此前文章提及，监管部门核准任职资格后又撤销批复文件的现象较为罕见，且追溯期较长，甚至有银行10年前的批复文件也被撤销。

其中，中信银行乌鲁木齐分行行长助理程伟因不具备本科以上学历被撤职，其正式上任履职尚未满半年；九江银行合肥包河支行行长周青玲因从业年限造假被撤销批复文件，该撤销决定的追溯期长达10年，而周青玲实际早已未担任前述职务。

湘财Plus注意到，上述原因之外，还有其他原因被撤销批复文件，且下到村镇银行，上至国有大行均发生过类似事件。

△工商银行。

原银保监会黄石监管分局2021年9月披露，该局于2021年2月核准了王定波的任职资格，经调查核实，工商银行湖北省分行存在未如实报告王定波存在不良贷款责任认定复议等情况，决定撤销批复，限期该行调整其高管岗位。

原潮州银保监分局2022年披露，该局于2020年批复了陶青玲潮州潮安长江村镇银行财务部负责人的任职资格，经调查核实，陶青玲未取得国家或国际认可的会计、审计专业技术职称，不符合任职资格条件，限期该行免去其职务。

此外，还有人提供伪造毕业证书被撤销批复的情况。佳木斯银保监分局2021年披露，该局2019年对刘敬辉拟任佳木斯市郊区农村信用合作联社理事长的申请事项予以核准，经调查核实，该社提供的刘敬辉黑龙江大学金融学本科毕业证系伪造证书。

统筹/新湘财撰文/湘财Plus