汇卡商务、信汇、易联和银联支付遭罚没超4200万元 近1个月16家机构被罚

金融虎讯 12月25日消息，近日，中国人民银行广东省分行行政处罚信息公示表显示，汇卡商务、信汇电子商务、易联支付、银联网络支付等4家支付机构遭到重罚，累计被罚没金额达4271万元，其中汇卡商务被罚没2184万元，易联支付、信汇电商、银联支付的罚单也均在百万级。金融虎网注意到，“违反商户管理规定”是这四家支付公司都存在的违规行为。

具体来看，广东汇卡商务服务有限公司因违反商户管理规定、违反支付账户管理规定，被予以警告，没收违法所得330.59万元，并处罚款1852.96万元，罚没款合计2183.55万元；时任该公司总裁杨毅对违反商户管理规定负有直接责任，被予以警告并处罚款10万元。

易联支付有限公司因违反商户管理规定、违反支付账户管理规定，受到警告处分，没收违法所得130.24万元，并处罚款565万元，罚没款合计695.24万元。时任易联支付董事长、总经理谭威强受到警告，并处罚款50万元；时任易联支付董事长助理林东潮、时任易联支付高级销售经理胡孝儒分别被罚7万元。

广东信汇电子商务有限公司因违反商户管理规定，予以警告，没收违法所得198.67万元，并处罚款993.33万元，罚没款合计1191.99万元。时任该公司董事长、总经理王春江对此负有直接责任，被予以警告，并处罚款50万元。

广州银联网络支付有限公司因违反商户管理规定被警告，并处罚款200万元。时任该公司技术总监对此负直接责任，被予以警告，并处罚款10万元。

据金融虎网观察，截至目前的近一个月以来，至少已有16家支付公司遭到监管处罚，千万级罚单频现，汇付支付更是收到了3172万元的巨额罚单，银生宝被罚没1756万元。

11月23日，人民银行广西壮族自治区分行连续披露多张针对嘉联支付、拉卡拉、国通星驿、敏付科技、杉德支付、现代金融等6家第三方支付机构的罚单。其中，敏付科技有限公司因未按规定进行资金结算被罚款478万元。

此外，嘉联支付、杉德支付、国通星驿和拉卡拉支付的广西分公司均因未准确标识并完整发送交易信息，分别被罚款3万元。现代金控广西分公司因未按规定落实特约商户实名制管理要求、未按规定设置收单银行结算账户两项业务违规，被罚款2万元。

11月29日，人民银行公布多项行政处罚信息，对上海汇付支付有限公司、天津融宝支付网络有限公司两家公司合计罚没3600余万元，多名责任人被处罚。

具体来看，汇付支付存在九项违法行为，包括违反机构管理规定、违反商户管理规定、违反清算管理规定、违反账户管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易、违反金融营销宣传管理规定，给予警告，没收违法所得91.502553万元，罚款3172.367323万元；对时任公司聚合支付业务负责人钟某波警告并罚款10万元，对时任公司总裁穆某洁罚款11.5万元。

融宝支付存在六项违法行为，包括违反账户管理规定、违反商户管理规定、违反清算管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。根据相关规定，对融宝支付进行警告，没收违法所得39.555252万元，罚款322万元；对时任公司销售总监任某警告并罚款6.5万元，对时任公司常务副经理瞿某杰罚款10.5万元。

12月11日，据中国人民银行上海市分行发布的多张行政处罚信息公示表显示，安付宝、通联支付、银生宝和盛付通等4家第三方支付机构受罚，累计被罚没金额高达2450万元。

安付宝因违反账户管理规定，违反清算管理规定，未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易5项违法行为，被警告、没收违法所得人民币41647.92元，并处以罚款人民币390万元，合计394.1647万元。时任安付宝商务有限公司总经理余某冬，因对4项违法违规行为负有责任，被处警告，并处以罚款人民币16万元。

通联支付网络服务股份有限公司因违反清算管理规定，被警告，并处以罚款人民币200万元。时任通联支付网络服务股份有限公司首席顾问、执行总裁熊某森，对相关违法违规行为负有责任，给予警告，并处以罚款人民币10万元。

上海银生宝电子支付服务有限公司因违反商户管理规定，违反清算管理规定，被处以警告，没收违法所得人民币301.8968万元，并处以罚款人民币1454.2044万元，合计罚没人民币1756.1012万元。时任上海银生宝电子支付服务有限公司副总裁黄某贺，因对公司违反清算管理规定行为负有责任，被处以警告，并处以罚款人民币17.25万元。

上海盛付通电子支付服务有限公司违反清算管理规定，被处以警告，并处以罚款人民币100万元。时任上海盛付通电子支付服务有限公司副总裁何某，对相关违法违规行为负有责任，被处以警告，并处以罚款人民币6.5万元。（乐金）