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历史卷土重来?加拿大房市发出危险信号!已接近90年代经济崩盘!

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上个世纪90年代的经济崩盘,应该不少人还有印象,毕竟当时加拿大房价暴跌逾30%,大家哀嚎声一片。

而现如今,加拿大安大略省的房地产市场正在发出危险信号。





多伦多道明银行(Toronto-Dominion Bank)的一项新研究称,自2008年金融危机以来,市场从未像现在这样宽松,销售与新上市房屋的比例可能降至上世纪90年代崩盘时的低点。

也就是说,历史要卷土重来了?

今年10月,安大略省的销售与新上市房屋之比降至金融危机以来的最低水平。



道明银行经济学家Rishi Sondhi表示,令人担忧的是,如果加息进一步抑制需求,该比率将降至上世纪80年代末至90年代中期房地产市场严重下滑以来的最低水平。

据悉销售与新上市房屋的比率可以衡量住房市场的供求关系,并有助于预测价格。

低于40%意味着新上市房屋超过销售的买方市场,在40%至60%之间是平衡市场,而超过60%(需求超过供应)是卖方市场。



在上世纪80年代末和90年代初,安大略省的房价暴跌了32%,大多伦多地区的房价下跌了38%。

Rishi表示:“安大略省现在的比率接近这些崩盘时的水平,这肯定会引起我们的注意,并且需要更密切的关注。”

他说,值得注意的是,通常情况下,只有经历了严重的经济衰退,这一比率才会达到这一水平。



Rishi认为,对两次经济衰退的比较让我们有理由相信,这样的结果是可以避免的。

按人均计算,如今的销售额已处于上世纪90年代的低点,但新房上市数量却比当时低了约20%。

不过现在经济背景也有所好转,从1990年3月到1992年5月,加拿大在高利率和财政紧缩等因素的影响下陷入严重衰退,安大略省的GDP和就业从高峰到低谷下降了6%。



道明银行预计,安大略省明年的经济将停滞不前,但不会陷入衰退,只是就业率略有下降。

如今,许多经济学家认为,利率已触及5%的峰值,央行将在明年第二季度之前开始降息。

Rishi说,主要的不确定因素是投资者的活动。

在90年代经济衰退之前,房地产投机活动激增,导致房地产泡沫膨胀,当经济陷入衰退时,房屋建筑商积压的库存进一步压低了房价。



如今投资者的活跃程度很高,占今年第一季度全国住房购买的30%,创下2014年以来的最高纪录。

不过由于缺乏数据,无法进行直接比较,但目前的情况令人不安。

“我们确实知道,在这个周期中,更高的利率给房市带来了困难,让买家更难交接之前购买的房产。”



尽管不太可能出现上世纪90年代那样严重的衰退,但到2024年中期,安大略省的房价可能会再下跌10%,因为更高的借贷成本削弱了需求,而随着房主在压力下屈服,市场上的供应增加了。

“至少到2025/26年,房主将继续面临这种压力,届时那些以超低利率获得抵押贷款的人将面临明显的还款冲击。”

与此同时,正如经济学家所预测的那样,加拿大央行(Bank of Canada)决定在年底再次维持利率在5%不变。



央行在一份详细声明中表示:“利率上升显然在抑制支出:过去两个季度的消费增长接近于零,企业投资波动较大,但在过去一年中基本持平。

经济增长放缓和就业市场降温的结合表明,经济中的需求不再超过供应。”

加拿大央行(Bank of Canada)表示,这种放缓对于恢复价格稳定是必要的。



而对于之后是否会降息这个问题,央行没有给出任何的暗示,反而表示会在必要时进一步加息。

“管理委员会仍担心通胀前景面临的风险,并仍准备在必要时进一步提高政策利率。”

但经济学家和市场观察人士认为,央行并不认为会进一步加息。

TD经济主管James Orlando称,由于失业率持续上升,且经济支出受到打击,央行将不得不尽快转向降息。



但就目前而言,央行保持警惕是有道理的。

虽然金融市场预计最早将于明年第一季度开始降息,但一些商业银行采取了更为谨慎的态度。

例如,加拿大皇家银行(RBC)预计加拿大央行(Bank of Canada)将在明年下半年开始降息。



“我们的观点是,一旦通货膨胀真正回到目标并保持在那里,他们只会在2024年下半年开始降息。”

明年1月24日,央行将公布下一次利率决定以及最新的经济预测,大家觉得降息的可能性大吗?

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