山西
如果有人告诉你，只要提供名下的银行卡，帮忙周转资金，不仅有佣金，还可以送你套房子，你会心动吗?
可能大多数人都觉得，这事一定有问题，但刚刚大学毕业的华某，不仅心动，还行动了。
非法集资背后的“帮凶”
华某与鄢某是同学，华某通过鄢某认识汪某。鄢某、汪某在无履约能力情况下，以投资、炒房为由，使用诈骗方法向社会公众非法集资。
鄢某、汪某告诉华某，每月会向他支付工资，还承诺给他买房。没有任何经济来源的华某，抱着侥幸心理答应了。
之后，华某不仅给他们提供自己名下的7张银行卡，还根据要求，将打进卡里的钱款通过转账、取现等方式交给鄢某和汪某。这些钱被鄢某和汪某以高消费等方式挥霍。
永泰县人民检察院第一检察部一级检察官 侯风光：鄢某和汪某通过刚步入社会的年轻人和在校大学生，让他们去银行进行贷款，并以投资为名骗取这些钱款。由于这些钱款是实施集资诈骗所得，如果直接存入鄢某和汪某的账户，容易被司法机关追查或银行监测，所以需要通过华某收取非法集资诈骗资金并协助转移。经统计，共通过华某账户存入现金64万多元。
鄢某、汪某把骗来的钱挥霍一空，用华某的卡来收钱，为的就是逃避追查。那么，华某对他们的行为知情吗?
永泰县人民检察院第一检察部一级检察官 侯风光：华某与鄢某本就是发小。二人在日常交往中，华某发现鄢某等人在从事贷款中介业务，从各地寻找有贷款需求的人到某金融机构进行贷款，然后以高息向贷款人融资。华某仍将名下的7张银行卡借给鄢某，用于存放他们非法吸收的资金，躲避司法机关和银行的追查。同时，鄢某、汪某也经常带华某出入一些娱乐场所，带他去玩耍，经常挥霍很多的钱。所以华某也是知道这些钱其实是鄢某、汪某通过非法集资诈骗得来的。
2020年7月，就在华某跟着鄢某、汪某纸醉金迷之时，鄢某、汪某因为非法集资诈骗被公安机关抓获。
永泰县人民检察院在办理鄢某、汪某非法集资诈骗案时，发现了华某可能涉嫌洗钱行为，于是立即启动自行补充侦查程序，确认了华某洗钱的违法事实。
永泰县人民检察院监督公安机关以洗钱罪对华某立案侦查，侦查终结后将华某以洗钱罪向永泰县人民法院提起公诉。同年11月，永泰县人民法院以华某犯洗钱罪判处有期徒刑2年6个月，并处罚金人民币35000元。
近几年，福州市检察机关在反洗钱专项工作方面坚持出实招、见实效，在全省检察机关率先建立监督办案工作机制，成立专业化办案团队，构建检警银“党建引领 业务共进”工作模式，全面提高洗钱犯罪办案质效，推动洗钱犯罪惩治和预防体系不断完善。
福州市人民检察院第四检察部副主任 阮露玫：三年来，我市检察机关反洗钱核心办案数据位居全省检察机关前列，先后起诉了全省首例涉走私洗钱案、涉操纵证券市场洗钱案、单位洗钱案等重大典型案件。共有11个洗钱案件被收录为全省反洗钱典型案例，4篇反洗钱理论调研文章获省级以上奖项，3篇经验做法被省级刊物刊登，实现办案质量、效率、效果的有机统一，切实维护了金融安全和经济秩序。
接下来，福州市检察机关，将继续立足省会福州金融优势，进一步依法能动履职，努力将反洗钱检察工作，打造成福州检察工作品牌。
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