“投资变借贷”、违规保本保收益，2家私募及3位高管遭罚

私募严监管仍在持续，近日，中国证券投资基金业协会发布了5份纪律处分决定书，2家私募及3位高管人员被处分。

具体来看，北京磐晟投资管理有限公司（以下简称“北京磐晟”）、弘坤资产管理（上海）有限公司（以下简称“弘坤资产”）存在基金实际运作情况与备案信息不相符、违规向投资者承诺收益等多项违规行为。值得注意的是，上述两家机构并非首次被罚，此前曾因其他违规行为被各地证监局采取行政监管措施。

弘坤资产投资变借贷上海证监局曾警告罚款

来自中基协官网资料显示，弘坤资产成立于2012年，在中基协备案为私募股权、创业投资基金管理人，业务类型包括私募股权投资基金、私募股权投资类FOF基金、创业投资基金、创业投资类FOF基金，管理区间为20亿-50亿元。工商信息显示，弘坤资产法定代表人为林辕，他此前曾就职于兴业银行、东吴证券。

中基协的纪律处分决定书显示，弘坤资产基金实际运作情况与备案信息并不相符，弘坤高能集团1号资产管理计划备案基金合同和备案信息为私募股权投资基金，而根据司法相关判决，该产品投资者东吴（苏州）金融科技有限公司与其签订的基金合同中，约定的产品投资目标为高能顺兴事业集团股份有限公司发放贷款，到期由高能顺兴公司还本付息。这违反了私募基金备案信息应当真实、准确、完整的要求。

记者注意到，2022年12月，因弘坤资产向部分投资者推介、销售风险识别能力不匹配的产品，且未按合同约定的方式向投资者进行信息披露、未按合同约定向投资者披露关联关系和关联交易等违规行为，已被上海证监局给予警告，并处以45000元罚款。此次中基协对弘坤资产及法定代表人、总经理林辕进行公开谴责，并暂停私募基金产品备案十二月。

北京磐晟遭公开谴责：向投资者承诺收益等多项违规

北京磐晟也存在多项违规行为，据纪律处分决定书显示，旗下四只私募基金募集完成后未按规定向协会备案，此外，北京磐晟还存在违规向投资者承诺收益、未按约定向投资者进行信息披露、未按规定及时更新登记备案信息、未能勤勉尽责、在管产品存在期限错配等违规行为：其产品磐瀚私募股权投资基金一号募集说明书承诺每半年付息一次，且按照不同投资规模确定了不同预期收益率。其在管的3只产品存在基金到期日早于被投标的产品到期日，存在严重期限错配问题，易引发募新还旧的资金池问题。

此次中基协对北京磐晟进行公开谴责，限期改正，并暂停受理其私募基金产品备案12个月。公司法定代表人、总经理兼执行董事林童被公开谴责，合规风控负责人罗李被警告。

来自中基协官网资料显示，北京磐晟成立于2013年，机构类型为私募股权、创业投资基金管理人，管理区间为50亿-100亿元。据公司介绍显示，其业务板块涉及创业投资、产业并购整合、海外多元化资产配置及家族办公室服务，关注的投资领域主要包括先进制造、大健康、新消费、企业服务四大方向。

值得注意的是，北京磐晟此前曾多次被北京证监局采取责令改正的行政监管措施，2021年，北京证监局曾公告指出其在募集说明书使用“预期收益率”进行宣传且缺少风险提示有关内容，存在误导宣传问题，同一私募基金按照不同投资金额分设不同收益特征的基金份额，存在不公平地对待管理的不同基金财产问题，未按照基金合同约定向投资者披露基金信息的问题。2022年，其再次因为未根据中国证券投资基金业协会的规定办理基金备案手续、不公平地对待管理的不同基金财产的问题被北京证监局采取责令改正行政监管措施。