移民圈暴雷，超大中介公司老板员工被抓！办新加坡准证、身份的当心……

私下换汇有风险！

刚刚！ 中国上海最大的移民中介公司老板被抓了，海外朋友圈瞬间炸了！据悉，该公司的业务也包含了新加坡的移民，许多正在办理该业务的小伙伴都受到了牵连。

这两年，各大行业一个接一个的暴雷，先是教培，后是医疗器材， 难道现在轮到移民中介了吗？

近日， 上海市公安局经侦总队破获了一起非法买卖外汇案件，抓获5名犯罪嫌疑人，涉案金额破亿。

据悉， 在这5人之中，还有一位是上海最大移民中介的公司董事长。 网友表示，这或许是一个信号......

上海最大移民中介董事长被捕

办理新加坡业务的也受到牵连

近日有人在微博上爆料，上海最大中美移民中介公司——外联出国公司的董事长被上海警方给抓了！而且还有内幕消息说，警方要求她交出几十年来，办理的全部移民资料！

外联集团是上海最大的移民中介机构，据称连续8年办理绿卡数量全国第一。外联集团在上海、北京、广州、深圳、青岛、苏州、杭州、成都、哈尔滨、沈阳、纽约、洛杉矶、旧金山、温哥华、悉尼、新加坡、中国香港等地方全都设有全资子公司。

该公司的业务也包含了移民新加坡的服务和准证办理等等。

有网友表示，这似乎是一个信号，以后再想“润”出国，恐怕不会那么容易了。

也有网友表示，自己办理宜居新加坡的业务也受到了牵连，短期内恐怕“没戏”了。

因非法提供外汇买卖被捕

涉案金额上亿人民币

那么到底是因为啥被抓的呢？

上海警方表示，“经查，2016年以来，某出入境服务公司负责人何某（女，54岁）和员工孙某某（女，39岁）在提供中介服务过程中，为牟取非法利益，采取境内收取人民币、境外提供外币的方式，为他人非法提供外汇买卖。”

另查明，该公司员工万某某（男，34岁）、高某某（女，39岁）、蒋某某（女，40岁）存在通过介绍地下钱庄为他人提供非法换汇的犯罪行为。

因涉嫌非法经营和非法提供外汇买卖服务，何某、孙某某已被刑事拘留。其他3人则被依法取保候审。

上海警方也提醒大家：非法买卖外汇行为严重扰乱国家金融市场秩序，涉嫌犯罪的，警方将依法严厉打击。

有中介声称能提供移民新加坡

“一条龙”服务，还能买房换汇

这些都是移民骗局！

那些正在办理新加坡准证和身份的小伙伴们，也需要注意了！之前就有通心粉和万事通爆料过，曾经接触过一些移民中介，声称可以为移民新加坡提供“一条龙”服务。

对方声称不仅可以拿到新加坡身份，还能帮忙换汇、买房、转移资产等等。

其实这些服务都有很大的隐患！首先非法提供外汇买卖本来就是犯法的。其次你也不知道对方汇钱，走的是哪些途径，如果是“黑钱”，可能钱一到账户上就被冻结了。

有的还夸下海口，“保证能拿到身份，不然全额退款！”

其实这些都是移民骗局，通心粉们千万不要上当！新加坡移民局对PR/公民的审核机制一直都是一门玄学，连住在本地10几年的外国人都不能保证拿到本地身份，他们又拿什么担保？

类似的移民骗局还有很多，早前，来自中国的娄先生（化名）表示，一位来自中国的新移民商人——某私人有限公司董事经理王先生（化名），在2012年前后，用GIP下的基金项目吸引投资人。

王先生称， 该基金项目是一项“保本”的投资，即在扣除管理费后，投资者能够在5年投资期结束时，取回剩余的本金与投资回报。 于是两人签署了基金认购书，不久后，娄先生就拿到了新加坡PR。

5年后，娄先生要求王先生的公司退还投资金，岂料该公司竟然否认了有保证本金这回事......【详情请点击：】

通过微信收取$21.4万

新加坡一女子无牌换汇被控

除了要小心移民骗局外，通心粉们也要小心私下换汇，因为不止在中国非法换汇、交易外汇犯法，在新加坡同样也是如此。

早前一名47岁的女子小丽，被新加坡警方控上法庭。

文告指出，小丽在未持有新加坡金管局发出的牌照的情况下，于去年4月-12月之间，用微信收到了4名从新加坡汇款人的超21.4万新元的款项，并将这些钱转入中国的银行账户。

不仅涉嫌无牌提供跨境汇款服务，还伪造电子收据截图给对方看。

小丽曾多次在微信群组中打广告，以高汇率“钓鱼”，吸引他人跨境转账汇款。

1:5.8可上门取款！

小可私下换汇$2万结果...

小可（化名）从四川来新加坡工作6、7年了，从事美容工作。过去这么多年，小可一直在牛车水一带的长诚中国或汉生汇款公司，将攒下来的新元汇到中国老家。

半年前，小可在朋友圈内看到一位自称是长诚工作人员发布的广告：当日汇率5.8，面对面交易，提供上门取钱和汇款服务，无任何人工费，正规渠道，资金安全，可提供汇款回执单……

5.8的汇率，比当时市面上5.4的汇率还高出0.4。小可简单算了下，如果汇$2万回国，能多换到人民币8000元！不少了。

小可心动了，就联系上了这位工作人员，加了一个汇款的群。

一开始，小可保持着一定的警戒心，也担心遇到骗子。

但长诚汇款公司这个老招牌，让小可降低了不少警戒心。“这么大的公司，也是老招牌了，总不可能骗我吧。”

工作人员也向小可保证，汇款安全，有问题他们会负责到底。他们会提供收据。还发了一些他们之前发过的收据副本照片，取信于小可。

群组内，也有人称自己用过长诚的上门服务，非常不错，很快就能汇到家。而且他们的上门服务还不收任何人工费。小可的心动摇了。

今年7月份，小可刚好没有休假，自己没时间去汇款，家里人又急着用钱，小可就想到了长诚的工作人员。

一番联系，询问后，小可和对方约好时间上门取款。

7月4日早上，一名大概30岁的男子上门了。小可将$2万现金交给对方，男子当下就掏出手机开始汇款。

一两个小时后，汇款完成。男子告知小可，并要求小可现场检查中国的账户有没有收到钱。该男子还表示：“中国在封控，抓捕洗钱、黑钱等犯罪分子，凡是从境外汇款到中国的钱有时会被冻结，到账后记得立刻去提钱。”

小可检查后发现钱已到账，确实是按照5.8的汇率一分不少。

第二天取钱才发现被冻结，

联系对方竟称钱到以后概不负责

小可心想，这样还挺不错，既省了事，又多赚钱。

但没想到第二天，小可的母亲去银行提钱，发现账户被冻结！报警后才得知，这笔钱是诈骗赃款，不光账户被冻结，钱也要被没收。

小可这才恍然，自己遇上了“汇率诈骗”。小可再在群里联系对方，对方撕下了伪装，直接说他们只负责钱到账，到账后冻不冻结不归他们管。

而且他们还理直气壮：早就告诉你要去提钱，你行动太慢怪得了谁！

之后，骗子就消失无踪，再也找不到踪迹。

从以上案件不难看出，从新加坡向中国汇款，风险最大的就是“私下换汇”！

私下换汇，在新加坡明令禁止，是违法行为，一旦抓到就是坐牢+罚款。

对于我们来说，私下换汇最大的安全隐患并非是账户被冻结，而是无法保证对方资金来源的合法性，稍有不慎就会被不法分子利用“洗钱”，不知不觉中成为犯罪分子，犯罪链条上的一环！

这3种方式要知道

在这里，万事通来为大家梳理一下市面上的汇款方式，希望大家能避开风险，新加坡攒钱不容易，保证安全到家才是第一要素。

目前从新加坡汇款到中国有三种方式：银行，汇款公司，和汇款APP。需要注意，中国监管机构规定， 中国公民每年只可以进行等值5万美元（相当于6.6万新币）的外币结汇。 如果收款人已超出个人外汇年度结汇额度，造成的损失需由汇款人承担。

银行

银行汇款的最大的优点是 安全可靠，并且收费也透明 。缺点是到账时间比较久，手续费比较高，汇率可能相对较差，收款人也只能通过银行账户收款。

此外，各大银行推出的“网上银行”也可以转账汇款。

这些大银行包括，但是不限于：中行、工行、DBS、POSB、OCBC、UOB等等。

汇款公司

人在新加坡，需要换钱，最简单的方法就是去遍布全岛的货币兑换商处换钱。几乎新加坡的每个商场都会有至少一家货币兑换商。 如果换的金额有点大，想找汇率更高一点的货币兑换商，就去牛车水。

汇款APP

汇款APP跟汇款公司差不太多，提供的汇率比较好，大部分也能把钱汇入收款人的手机钱包。跟汇款公司相比收费更清楚，但是到账时间同样也有延迟的情况。

总结

不管是在中国往国外汇款，还是在新加坡往国内汇款，都需要遵守当地的法律。私下换汇、非法换汇可能会导致钱被冻结，严重的甚至可能要坐牢！

对此，通心粉们有什么看法呢？欢迎大家在评论区里留言交流~

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1 新元 = 5.3519 人民币

1 人民币 = 0.1868 新币

（*截稿前更新）