黔南中院发布5起出借、出售银行卡、电话卡违法犯罪案例

随着互联网时代的发展，“两卡”也成为不法分子关注的对象，租借、买卖银行卡、电话卡的行为，都有可能成为犯罪分子实施电信诈骗、网络赌博等信息网络犯罪的帮凶，涉嫌违法犯罪。关注身边的典型案例，提高法律意识，妥善保管好自己的银行卡、电话卡，切勿贪图不法利益因小失大。

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案例一

2020年11月至2021年11月期间，王某某在明知他人从事违法犯罪活动的情形下，为获取非法利益，多次提供自己的多个银行账户帮助他人非法转账，累计转账金额为18 337 232元，王某某共计非法获利3 100元。

经龙里县人民法院审理认为，王某某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四千元。王某某不服一审判决，向黔南州中级人民法院提起上诉，黔南州中级人民法院经审理查明后，依法裁定驳回上诉，维持原判。

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案例二

2022年6月至7月期间，何某某、李某某等七人为赚取手续费，在明知他人有可能实施网络电信诈骗的情况下，在多个银行账户帮助他人收款转账，涉案七人掩饰、隐瞒犯罪所得资金分别为49万余元至7万余元不等，非法获利4000元至1150元不等。

经荔波县人民法院审理认为，何某某、李某某等七人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，综合考量七人的犯罪情节，分别判处二年一个月至八个月不等有期徒刑，并处罚金，依法追缴犯罪所得，上缴国库。

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案例三

2021年10月14日至11月15日期间，吴某某在余某处获悉，提供银行卡帮助转账可得到报酬，便提供了自己的两张银行卡给余某转账7万余元。被公安机关发现后，吴某某在公安机关签署了不再帮助他人转账的保证书，但仍多次收购他人银行卡共计10余张，出售给余某等人并帮助操作转移非法资金。经查，被吴某某操作转出的被骗资金共计14000元，其非法获利4200元。

经平塘县人民法院审理认为，被告人吴某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币四千元；追缴违法所得上缴国库。

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案例四

2021年1月，梁某务工时认识的名为“小雪”的朋友邀约其到江西省南昌市办理银行卡出售给自己，并承担来往交通、住宿等费用，表示介绍朋友去南昌市办理银行卡出售，还会额外获得一些好处费，同时告知梁某所购银行卡用于网络赌博、诈骗资金转账。同年1月至3月期间，梁某多次介绍杨某A、杨某B、韦某等人到南昌市办理电话卡、银行卡出售给“小雪”。梁某经手卖出的银行卡共计43张，涉案银行卡流入资金共计2300万余元。其中被告人杨某A办理4张银行卡获利5000元。

经长顺县人民法院经审理认为，被告人梁某、杨某A、杨某B等6人犯帮助信息网络犯罪活动罪，分别判处一年零六个月至八个月不等有期徒刑，并处五千元至二千元不等罚金，违法所得予以追缴。

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案例五

2021年6月，王某在某聊天软件上认识一名网友，并应邀为该网友提供自己的四张银行卡用于“跑分”（所谓“跑分”，是指专门利用银行账户或第三方支付平台账户为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移渠道，将非法资金转账到指定账户，从中赚取佣金的违法犯罪行为）。同年10月，王某再次提供银行卡给他人用于“跑分”，同时邀约朋友“阿龙”合伙，二人寻找、介绍他人提供银行卡用于“跑分”并从中赚取差价。在2021年10月至11月期间，王某二人共介绍陈某、彭某及秦某等人“租借”银行卡给他人用于“跑分”。无独有偶，2021年9月，刘某在QQ软件上认识名叫“菲菲”的网友，在提供自己的银行卡给“菲菲”用于“跑分”的同时，还介绍韦某等人“租借”银行卡给“菲菲”用于跑分。经查明，王某、秦某、刘某3人共经手卖出银行卡32张，涉案金额达200余万元。

经长顺县人民法院经审理认为，王某、刘某、秦某犯帮助信息网络犯罪活动罪，分别判处一年零二个月至六个月不等有期徒刑，并处三千元至二千元不等罚金。

来源：黔南州中级人民法院

编辑：罗春菊

一审：张贺婷

二审：罗春菊

三审：邹骐聪

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