打赏主播洗钱近亿！涉嫌非法吸收公众存款的至雅集团案件如何了？

作者 | 高远山

来源 | 独角金融

在网络直播飞速发展的时代，直播打赏对于多数人来说，并不陌生。一场直播下来，榜一大哥，动动手指少则打赏几千、多则上万甚至百万，不禁让观众感叹，“有钱真好”。

而直播打赏一掷千金，出手如此阔绰的背后，可能掩藏着不被多数人关注的集资诈骗、洗钱等犯罪行为。

5月15日，在全国打击和防范经济犯罪宣传日这一天，上海警方通报了全国首例利用网络直播打赏实施洗钱的犯罪案件。该案抓获犯罪嫌疑人21名，涉案金额近亿元。据《中国经营报》了解，该案源于此前上海市公安局浦东分局立案侦查的一起集资诈骗案。

依据警方的线索，该起案件与2020年9月被上海市公安局浦东分局立案的上海至雅实业（集团）有限公司（下称“至雅集团”）高度相符，至雅集团曾以新能源车辆融资收益权转让名义，通过线下门店向社会公众承诺高额收益，销售理财产品，进而非法募集资金。而该公司老板于跃此前被曝在直播平台打赏上亿。

一夜间至雅集团人去楼空，一群投资人报警。根据裁判文书网，2017年11月至2020年8月期间，至雅集团非法集资资金13亿，造成投资人损失7亿元，其中两名高管已获刑。

出手阔绰的老板，打赏主播的钱从哪来？

早在2020年8月19日，上海市公安局浦东分局根据投资人报案，对上海至雅以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，并对公司王某、肖某等7名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。

2021年1月15日，浦东分局发布“警情通报”显示，至雅集团的王某、肖某已被逮捕，总裁王某华、副总裁赵某勇等13名犯罪嫌疑人被采取刑事强制措施。

在警方立案的前两日，至雅集团曾向客户及员工发布了一则良性清盘公告。该公告显示，公司方面授权沈戬为组长处理后续工作，除必要工作人员，其他员工自2020年8月18日起停薪停职，工资结算至当年7月31日。

投资人方面，从2020年8月17日起暂停兑付，8月17日至10月19日期间盘点项目资产，10月10日起逐步兑付。同时，2020年10月10日至2021年10月9日，每月10日兑付不低于到期本金的2%，下一年期间兑付到期本金的3%，到2023年10月9日的第三年兑付到期本金的4%。

不过，投资人不满意清退方案，公告发出两天后，至雅集团被警方立案侦查。

截至2021年1月15日，公安机关已查封3套涉案不动产、50余部涉案车辆、10余家涉案企业股权，并冻结相关涉案银行账户。

在上海经侦警方的官方微博下，有网友回复称，公司实控人于跃YY网名为“一蓑烟雨任平生”就是至雅集团老板，他本人在YY欢聚时代旗下主播李先生、Mc小洲等身上消费总共1亿以上。

图源：微博

另有网友回复称，“壹蓑烟雨任平生”的消费记录显示，自2019年6月到2020年7月，他共计打赏5500余万元，而在多个直播平台总的打赏上亿，被部分投资人质疑其利用直播平台洗钱。

根据此次警方的调查显示，这些主播都曾与集资诈骗案件的犯罪嫌疑人来往比较的密切。

根据上海警方通报，经过进一步的缜密调查，警方成功挖出了一条少数网络主播，通过接收打赏刷流量，并为集资诈骗团伙清洗转移赃款的新型的洗钱犯罪通道。

经查自2019年6月至2020年7月期间，集资诈骗犯罪嫌疑人为了转移隐匿犯罪所得，结识了在网络直播平台担任主播的犯罪嫌疑人李某等人，提出由其在李某等人的直播间内打赏礼物，为其抬高直播人气和曝光率，帮助其赚取直播平台的榜首奖励，并指使李某等人事后再将所收取的打赏钱款返还至集资诈骗犯罪嫌疑人的个人账户中。事成之后，李某等人还可以从中收取部分的佣金作为报酬。

回到5月15日上海警方通报的这起全国首例打赏主播实施洗钱的案件，涉案网络主播通过接受打赏后提现转账的方式，为上游犯罪团伙清洗转移赃款，并借助违法犯罪资金制造虚假流量，严重破坏了金融管理秩序。打赏币中介在明知打赏币系使用黑灰资金购买的情况下，以低买高卖的方式非法牟利，助长了违法犯罪资金的清洗和转移行为，也严重侵害了行业健康发展。

泰和泰（深圳）律师事务所律师牟贺擎对《证券时报》表示，利用网络直播打赏实施洗钱犯罪案件，反映了因法律本身滞后的特性导致相关立法配套不完全的现象，也表明了行业监管不到位。目前，直播平台的经营发展仍处于初期，平台对用于打赏的资金未尽到资金来源核查义务。

以新能源车为噱头，涉嫌非法吸收公众存款

至雅集团成立于2010年，董事长、实控人、法人代表均为于跃，其持股99%。该公司官网描述为“定位为国际化实业集团”，业务布局跨足医疗健康、大金融、融资租赁等行业，而网站展示的多数内容为描述战略愿景。

公安部门曾披露过这家公司真正的业务。

2020年9月，经上海市公安局浦东分局调查发现，自2017年12月起，至雅集团未经过有关部门批准的情况下，通过在福建、山东、湖北等地设立线下门店，以承诺支付7%至12%不等的高额收益为饵，以特种车辆和新能源车辆融资租赁收益权转让为名，通过销售各类理财产品的方式向社会不特定公众非法募集资金。

至雅集团新能源车辆融资租赁业务，主要依赖旗下公司青岛鼎盛富强融资租赁有限公司（下称“青岛鼎盛富强”），该公司成立于2017年，股权穿透后，背后的实控人同样为于跃。

图源：天眼查

一名参与相关项目的投资人曾对《南方都市报》介绍，至雅的“项目模式”为在承租人向汽车经销商购买车辆时，其作为融资租赁公司，一面与厂商签订购买合同，一面与承租人签订融资租赁合同，由承租人按期偿付租金。

天有不测风云。2020年8月，等着回款的投资人突然发现，钱没有到账。至雅氢能源货车融资租赁生意失败后，投资人纷纷报案。

据该公司官网显示，于跃曾于2020年8月14日还在柬埔寨参加了一个地产项目的活动。此外，在公安机关查处的犯罪嫌疑人名单中，未显示于姓在其中，因此可以推测，直到公司被立案侦查时，于跃并未回国。

根据裁判文书网，至雅集团以及多家关联公司，向社会不特定公众销售融资租赁受益权转让类理财产品，以此非法募集资金约13亿余元，至案发未兑付本金7亿余元。

图源：裁判文书网

其中，担任至雅集团旗下至雅企服福建省区域经理、业务副总裁、负责理财产品销售等工作的兰某，犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑6年3个月，罚款25万元。此外，担任至雅集团副总裁的李某东，被判处有期徒刑5年10个月，罚金20万元。

你认为如何切断利用直播打赏实施洗钱等犯罪行为？评论区聊聊吧。