第三方基金代销机构监管趋严 9家注销牌照行业洗牌在即

长江商报消息●长江商报记者谢卓维

伴随着互联网的更迭，在基金销售领域第三方代销机构崛起，市场份额逐渐扩大。在逐渐被消费者认可的同时，第三方基金代销机构因问题频发屡遭投诉。其中，京东肯特瑞基金投诉量居于前列。

近年来，因种种问题，第三方基金代销机构屡受监管处罚，不少机构被注销基金销售牌照。据长江商报记者粗略统计，截至目前，已有久富财富、泰诚财富等9家机构被动或主动注销基金代销牌照，行业“洗牌”在即。

肯特瑞基金收2133条投诉居首

随着公募市场的壮大，第三方基金代销机构崛起。

近日，中基协发布2022年第四季度基金代销百强榜单，其中，券商占据了53家；银行占据了26家；独立基金销售机构占据了19家；保险及代理机构2家。

其中，独立基金销售机构中，蚂蚁（杭州）基金销售、天天基金分别排名第二、第三位，将不少银行、券商甩在身后；腾安基金、盈米基金、汇成基金等也居于前列。

从保有规模来看，股票+混合公募基金保有规模中，独立基金销售机构保有规模合计为1.45万亿元，占此榜单25.6%；非货币市场公募基金保有规模中，独立基金销售机构保有规模为2.6万亿元，占此榜单32.5%。

长江商报记者注意到，在市场份额扩大，逐渐被消费者认可的同时，第三方基金代销机构也屡遭消费者投诉。

其中，京东肯特瑞基金投诉量居于前列。据黑猫投诉平台显示，截至2023年3月16日，京东肯特瑞基金投诉量共有2133条，已回复2133条，已完成2047条，居于首位，并且远超其他第三方基金代销机构。

多名消费者表示，“在我不知道是什么扣款的前提下扣了2000元”、“我在京东买了个东西然后就无缘无故跳转让我支付，我以为是支付买的东西结果支付了之后就扣我100块”、“肯特瑞小金库自动扣款，我没买过任何理财产品”。

此外，天天基金投诉量共有35条，蚂蚁（杭州）基金销售、腾安基金分别收获有效投诉42条、11条。

行业“洗牌”在即

近年来，尚处于野蛮生长阶段第三方基金代销机构还因经营管理漏洞、资产净值要求不合规、信息披露违规等问题，屡屡受到监管处罚。

2022年，电盈基金、乾道基金等公司均存在取得基金从业资格人员不足20人等情况；乾道基金未设立专门的合规风控管理部门；伯嘉基金、乾道基金、北京微动利基金高流动性资产净值未达到2000万元的法定标准等原因遭到监管出具罚单，并被暂停办理相关业务，暂停时间在3个月至12个月不等。

此外，还有不少机构，因情节过于严重，被吊销牌照。去年底，上海证监局发布公示信息显示，决定注销上海久富财富基金销售牌照。在被吊销牌照之前，久富财富财务状况已持续恶化，并遭到多次处罚。

除了久富财富，还有泰诚财富、财路基金、金石基金等3家也被吊销了牌照。

值得一提的是，代销机构被处罚后，公募基金会火速暂停合作，这对于保有量小的第三方基金代销机构可以算得上是毁灭性的打击。

长江商报记者注意到，自新规《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》实施起，基金销售机构的业务许可证自颁发之日起有效期3年。考核内容包括不存在合规内控严重缺失、被责令暂停办理相关业务的行政监管措施之后是否在要求期限内有效整改、最近一个会计年度基金销售日均保有量低于5亿元等情形。

在监管趋严下，还有不少中小平台主动选择放弃基金代销牌照。其中，包括安存基金、科地瑞富基金、唐鼎耀华基金、晟视天下基金、植信基金等5家第三方代销机构选择主动注销基金代销牌照。

截至目前，已有9家机构因不同原因被注销或主动选择注销基金代销牌照。

有业内人士表示，当前第三方基金销售业务增长较快，但“马太效应”持续扩大，中小代销机构面临生存压力，行业“洗牌”在即。