硅谷银行倒闭，潘石屹卷入传言，哪些中企身涉其中？

本文由无冕财经（wumiancaijing）原创发布

作者：郭俊宇

编辑：陈涧

设计：岚昇

在刚刚过去的周末，一场金融危机阴云笼罩在硅谷上方。

短短48小时内，发展了40年、资产接近两千亿、吸纳半个科技行业存款的硅谷银行轰然倒下，恐慌情绪迅速在全球蔓延。

直到3月13日，美联储表示会兜底，不会让银行的储户蒙受损失，恐慌情绪才有所缓解。

这起2008年以来美国最严重的金融事件引发了种种猜测和讨论。除了恐慌情绪，国内还充斥着各种阴谋论，那些移居美国的富豪也成为谈资。

部分网友对于一些中国富豪和企业可能因硅谷银行破产而遭受损失，充满幸灾乐祸的情绪。这使得许久未在社交媒体露面的潘石屹，不得不在微博更新动态应对流言。

硅谷银行“自救”变“自杀”

硅谷银行崩盘的原因，在于其投资决策失误。

新冠疫情暴发之后，得益于科技行业热钱涌动，硅谷银行从初创型企业那里吸收了大量的存款。

公开数据显示，2021年硅谷银行的存款规模暴增86%，达到1890亿美元，2022年第一季度更是高达1980亿美元。

硅谷银行将这些资金大量投资于长期美国国债和抵押贷款支持证券。

从2022年开始，美联储的货币政策大幅收紧，开启了一轮强有力的加息进程，导致利率大幅上升。

在加息背景下，科创企业的融资成本和难度都大幅增加，只能动用之前存在银行的老本。

与此同时，硅谷银行持有的大量长期债券也面临大面积的浮亏。

当储户提现需求增加，银行本身流动资金不足的情况下，硅谷银行不得不亏损抛售债券，用来弥补流动性缺口。

上周四，硅谷银行母公司SVB Financial对外宣布了三件事：低价出售价值210亿美元的可变现资产（亏损18亿美元），发行可转债筹借150亿美元资金，以及紧急发售新股筹资22.5亿美元。

原本是一次自救的举措，谁能想到最后却演变成了“自杀”行为。

这三个举措也向其储户发出了一个信号：硅谷银行账上可能已经没钱了。

挤兑情绪迅速蔓延，仅仅是3月9日当天，硅谷银行储户的提现需求就高达420亿美元，相当于其总存款的四分之一。到了当天晚上，硅谷银行的账上的现金结余已经是负10亿美元。

硅谷银行几乎没有抵抗之力，3月10日中午，美国联邦存款保险公司（FDIC）便紧急接管了硅谷银行，意味着该银行“破产”了。

硅谷银行暴雷后，恐慌情绪迅速在全球金融市场蔓延，渲染出一种2008年金融危机要重演的危机感。

直到美联储和美国财政部宣布为储户兜底后，恐慌情绪才停止蔓延。

潘石屹陷入血亏传言

在国内，除了恐慌情绪外，另一种情绪也在快速蔓延。

在硅谷银行快速崩盘的48小时里，关于美国收割国内富豪资产的“阴谋论”也在网上迅速传播开来。

这场“阴谋”是这样的：很多国内富豪以及科技企业都把钱存在了硅谷银行，这家银行一倒闭，等于是这些富豪和企业的财富被美国无情地掠夺了。

尽管这种“阴谋论”有些荒谬，仍有不少网友信以为真，并且还因为中国富豪被收割而幸灾乐祸。

其中被讨论的最多的是SOHO中国创始人潘石屹。3月12日，有消息称潘石屹与妻子张欣在美国硅谷银行有大额存款，受该银行破产倒闭影响，其几十亿存款无法取出。

当日傍晚，已经许久没发过微博的潘石屹突然更新了一条动态：“我们从来没有在硅谷银行开过户，从来没有存过款，谢谢大家的关心。”

▲潘石屹在新浪微博辟谣。

潘石屹在硅谷银行的存款是假的，但部分网友希望潘石屹在美国被收割。

在潘石屹辟谣之前，就有一些网友直截了当地表示“希望这是真的。”在他辟谣之后，甚至有人为其没被收割表示“可惜”。

作为曾经的房地产大佬，潘石屹在国内的风评似乎不太好，主要原因在于一些人对潘石屹夫妇把大部分资产转移到美国一事心存不满。

大概从2011年开始，潘石屹夫妇便在美国大手笔投资，例如潘石屹曾斥资7亿美元买下纽约曼哈顿广场旁的一座办公大楼；花费6亿美元收购曼哈顿公园大道广场49%股权；其妻子张欣耗资14亿美元收购了美国通用汽车大厦40%的股权等。

此外，潘石屹夫妇还在曼哈顿贵族聚集的地方买下了一套2600万美元的联排别墅。

他们还给美国高校捐了不少钱，2014年对耶鲁大学和哈佛大学分别捐款1500万和1000万美元，还专门拿出1亿美元成立基金会。潘石屹的儿子便在哈佛就读。

这些钱几乎都来自套现SOHO中国所得。据不完全统计，2014年至2019年期间，SOHO中国累计出售资产回笼资金近300亿元。

在一些人眼中，潘张夫妇的行为属于是吃完国内房产市场的红利之后，急不可耐地套现移民。

在他们看来，在中国赚的钱就应该留在中国，因此，他们是巴不得看见潘石屹这种移居海外的富豪被收割的。

中国企业虚惊一场

美国收割国内富豪属于无稽之谈，但一些中国企业这一次确实被吓得不轻。

如果不是美联储兜底，怕是有不少企业的钱就埋在里面了。

硅谷银行是中国创业者拿美元风险投资基金做VIE架构唯一选择，许多初创企业都会选择硅谷银行，或者刚开始选择硅谷银行，之后再转到其他银行去。

所以，硅谷银行倒闭的消息传出来后，一些跟其有业务往来的初创企业非常着急，担心自己的钱就这么没了。

据新浪科技消息，一家出行平台创业公司的财务负责人表示危机来得太快，等他反应过来已经无法转账了，而且下周还要发工资。他只能一边想办法临时筹款，一边期盼着有好消息传来。

另外，一些上市公司也担心受这次危机波及，从周末开始纷纷发表声明，尽量跟硅谷银行“撇清关系”，想把该事件对公司的影响降到最低。

据统计，截至3月13日午间，港交所21家上市公司发布与硅谷银行相关的公告，其中包括17家医疗健康公司、3家TMT公司、1家金融公司。

这21家公司当中，有14家上市公司与硅谷银行有业务往来，其他7家则表示在硅谷银行没有任何存款。

▲香港上市公司公告与硅谷银行的业务往来，无冕财经根据公开资料整理。

已经发布公告的这些公司，要么是存款比例并不高，要么就是在硅谷银行里没有存款，硅谷银行事件对这些企业的影响并不大，他们担心的是公司股价受到恐慌情绪的冲击。

如今，危机警报已经解除，但这些刚刚“死里逃生”的企业或许仍惊魂未定。

对这些企业来说，或许应该从此次事件中吸取经验，学会分散存款，别把鸡蛋都放在同一个篮子里。每家银行都只放二十五万美元，这是FDIC保险的上限，即便银行倒闭了也能拿回全部存款。

参考资料：

1.《一间银行的独特倒闭，一场风险的必然发生》，晚点LatePost

2.《张欣潘石屹成功将资产重新配置到美国》，长平投研

3.《硅谷银行破产波及中国创业者：“账户的钱还没转出来，一切发生得太快了”》，第一财经